Как купить акции – онлайн руководство для начинающих

Вы живете в России и хотите получить финансовую консультацию по поводу того, как купить акции в первый раз?

В этом руководстве для начинающих мы дадим вам все необходимые советы по тому, как купить акции в России.

Мы обсудим, как выбрать фондового брокера, деятельность которого санкционирована и регулируется, на какую плату за услуги рассчитывать, как разместить свой первый приказ на акции, и дадим советы по правильному выбору акций.

Как купить акции – пошаговое руководство2024 г.

Это пошаговое руководство по покупке акций основано на процедуре, используемой рекомендуемым нами регулируемым фондовым брокером Libertex, хотя аналогичная процедуру используется и многими другими брокерами. Усвоив всю информацию этой страницы, вы сможете зарегистрироваться у других брокеров с помощью приводимой ниже формы:

1. Откройте счет у Libertex уже сегодня – платите комиссию по акциям 0% (мы рекомендуем Libertex).
2. Загрузите копию удостоверения личности.
3. Пополните счет.
4. Купите акции.

Как купить акции – выберите правильного брокера

Чтобы купить акции, необходимо сначала выбрать самого лучшего брокера. Ниже мы приводим вам в помощь список лучших брокеров России с полной детализацией их комиссионных и функций. Вы сможете даже ввести сумму, которую планируете вложить, и количество сделок, чтобы понять, во сколько вам обойдется каждый брокер!

Как купить акции – пошаговое руководство 2024 г.

Это пошаговое руководство по покупке акций основано на процедуре, используемой рекомендуемой нами стоковой платформой Libertex, хотя аналогичная процедуру используется и многими другими брокерами. Усвоив всю информацию этой страницы, вы сможете зарегистрироваться у Libertex с помощью приводимой ниже формы.

Изучите основы покупки акций в России

Благодаря существующему сегодня в России механизму торговли акциями акции тысяч компаний мира можно купить одним нажатием кнопки. Все, что для этого нужно – счет у надежного онлайнового фондового брокера.

Кроме того, поскольку сегодня сотни фондовых брокеров конкурируют в России за ваше внимание, плата за их услуги никогда еще не была такой конкурентоспособной. В России существуют даже такие российские платформы для торговли акциями, которые позволяют покупать акции без уплаты каких-либо дилинговых сборов

Тем не менее, крайне важно не только научиться тому, как купить акции в России, но и изучить основы рынка акций и механизма инвестирования. Овладев этими основами, вы увеличите свои шансы избежать дорогостоящих ошибок. Главный совет покупателю акций: после покупки акций компания должна будет прислать вам сертификат на эти акции в течение двух месяцев.

Что такое акции?

Если компания решит акционироваться, то ее акции будут котироваться на фондовой бирже. И это позволит обычным инвесторам купить акции (т.е. доли в капитале) данной компании. Как указывает само название, вы станете собственником доли в капитале компании, в которую вы вложились – доли, пропорциональной количеству приобретенных вами акций.

Стоимость этих акций будет зависеть от ситуации на рынке. Если покупателей будет больше, чем продавцов, цена акций повысится. Когда это произойдет, стоимость ваших инвестиций увеличится.

Если продавцов будет больше, чем покупателей, это окажет обратный эффект: стоимость акций упадет. Став акционером компании, вы получите ряд привилегий.

Продажа акций

Главные из них – право на получение дивидендов и право голоса на годичном общем собрании акционеров (ГОС). Продать свои акции вы сможете в любое время в обычные часы торговой сессии. Денежная сумма, которую вы за них выручите, будет зависеть от количества имеющихся у вас акций и текущей рыночной цены одной акции. Рекомендуем отметить закладкой нашу страницу с терминологией по акциям когда

купите свою первую акцию.

Сколько можно заработать на инвестициях в акции?

Чтобы понять, стоит ли учиться инвестировать в акции в России, попробуйте наш удобный инвестиционный калькулятор. Помните, что в прошлом годовая доходность от акций составляла 6%–7%.

Как заработать на акциях:

От акций можно получить доход в виде приращения капитала, дивидендов и сложных процентов.

1. Приращение капитала

Если стоимость акций превысила их цену приобретения, то произошло так называемое «приращение капитала».

Например:

• Предположим, например, что вы купили 1 000 акций BP по 350 пенсов за штуку
• Это означает, что общая сумма ваших инвестиций составила 3 500 ф. ст.
• Через пять лет акции BP стали стоить 450 пенсов за штуку
• Вы довольны своей прибылью и решаете продать эти акции
• Вы заработаете на каждой акции 100 пенсов (450 – 350), а на 1 000 акций – 1 000 ф. ст.

Эти 1 000 ф. ст. и являются приращением капитала.

2. Дивиденды

Также от акций можно получить доход в виде дивидендов. Говоря упрощенно, выплата дивидендов позволяет крупным компаниям делиться с акционерами прибылью.

Если и когда они захотят это сделать, вы получите свою часть этой прибыли. Конкретная сумма дивидендов, которые вы получите, будет зависеть от результатов работы компании. Дивиденды выплачиваются не по всем акциям, но если они выплачиваются, то обычно это делается каждые 3 или 6 месяцев.

Вот как работают дивидендные акции:

• Предположим, что вы владеете 500 акциями HSBC
• Эта фирма платит дивиденды каждые три месяца
• На этот раз HSBC объявила о выплате дивидендов в размере 7%
• Это означает по 0,28 ф. ст. на акцию
• У вас 500 акций, поэтому всего вы получите 140 ф. ст. (0,28 x 500)

Самое приятное в дивидендах то, что это добавка к вашему приращению капитала. В идеальном мире вы бы инвестировали в акции, растущие в цене, и одновременно регулярно получали бы по ним дивиденды!

Хотя прошлые показатели и не позволяют надежно предсказывать будущие результаты, ниже приводятся средние показатели доходности индекса FTSE 100 в годовом исчислении за последние 35 лет.

Чтобы добиться такой же доходности, вам потребовалось бы вложить свои средства в ETF или взаимный фонд, отслеживающий индекс FTSE 100.

3. Сложные проценты

Многие инвесторы не только реализуют приращение капитала и дожидаются дивидендного дохода, но и реинвестируют прибыль с тем, чтобы заработать со временем еще больше. Это называется компаундингом (нарастанием сложных процентов). Удерживая акции длительное время и постоянно реинвестируя приращение капитала, можно добиться эффекта компаундинга, при котором прежняя прибыль приносит новую прибыль.

Рассмотрим пример, иллюстрирующий механизм компаундинга:

• Вы инвестируете 100 ф. ст. в месяц в актив с доходностью 6%
• Если вы будете делать это 10 лет, то вложите 13 200 ф. ст. и получите 18 915 ф. ст.
• Если вы будете делать это 20 лет, то вложите 25 200 ф. ст. и получите 50 640 ф. ст.
• Если вы будете делать это 40 лет, то вложите 49 200 ф. ст. и получите 209 201 ф. ст.

Этот рост произойдет потому, что вы получите прибыль и от первоначальных инвестиций, и от реинвестированной прибыли. Каждый год вы будет получать больше процентов и на первоначальные инвестиции, и на прибыль от них.

Использование компаундинга требует терпения, поскольку первоначальная прибыль невелика, но в длительной перспективе оно может оказаться очень выгодным. Конечно, придется учитывать колебания курсов акций, инфляцию и комиссионные, но если все сделать правильно, сложные проценты могут оказаться одним из лучших способ обогащения с помощью акций.

Что учесть прежде, чем купить акции компании

Хотя динамика фондовых рынков и была в прошлом благоприятной, это можно сказать не обо всех компаниях. Напротив, многие фирмы, как российские, так и иностранные стоят сегодня всего лишь небольшую часть от своей прежней максимальной стоимости. Это особенно касается банковской сферы. Компании, аналогичные HSBC, так и не оправились от финансового кризиса 2008 г..

Учитывая это, мы приводим ниже кое-какие полезные советы по акциям, которые позволят вам смягчить риски, пока вы будете учиться, как инвестировать в акции в России в первый раз.

Совет 1: диверсифицируйтесь, насколько только сумеете

Говоря упрощенно, диверсификация это процедура, обратная складыванию всех яиц в одну корзину. То есть вместо инвестирования в одну-две компании вы формируете хорошо диверсифицированный портфель из десятков, если не сотен различных акций. И это не все. Инвестировать нужно в компании разных секторов, чтобы не нести в дальнейшем слишком высокий риск, связанный с одной нишей. Предположим, например, что вы выделили 5 000 ф. ст. на инвестирование на фондовом рынке.

• Неопытный инвестор вложил бы всю эту сумму в одну компанию
• Искушенный инвестор купил бы акции 100 различных компаний по 50 ф. ст. за каждую. Также это были бы компании различных секторов.

Совет 2: начните с низких ставок

Если вы никогда ранее не интересовались, как инвестировать в акции в России, целесообразно начать с низких ставок. С одной стороны, большинство регулируемых фондовых брокеров в России требует соблюдения требования в отношении минимальных инвестиций, составляющих обычно примерно 10 000–20 000 руб. С другой стороны, никто не обязывает вас вкладывать весь остаток на счету в одну сделку.

Напротив, некоторые платформы разрешают минимальные инвестиции в размере 50 долл. США. Поэтому, начав с мелких сумм, вы сможете обрести уверенность в своих силах без опустошения своего счета.

Совет 3: научитесь проводить исследования по акциям

Научившись тому, как покупают акции, важно научиться и анализу рынка акций. Под этим мы подразумеваем вовсе не что-то такое же сложное, как технический анализ или чтение графиков. Напротив, старайтесь просто быть неизменно в курсе важнейших изменений на рынке, способных повлиять на стоимость ваших инвестиций.

• Предположим, например, что вы вложили 300 000 руб. в Royal Mail.
• Если Royal Mail объявит о планах сократить сотни рабочих мест, как, по-вашему, это повлияет на курс ее акций?
• Такая негативная новость приведет, конечно, к массовой распродаже ее акций акционерами.
• А это в свою очередь приведет к падению курс ее акций.
• Но если вы продадите свои акции сразу после объявления этой новости, то, возможно, минимизируете свои убытки и вернете себе как можно больше.

Вот почему советуем также подписаться на независимой платформе на сообщения о новостях. Например, сайт Yahoo! Finance позволяет добавлять компании, в которые вы вложились, в ее портфель, а затем подписываться на получение в режиме реального времени соответствующих новостей. Дополнительную информацию о продаже акций и советы по акциям см. в нашем руководстве лучшие акции для покупки.

Ниже приводится для примера несколько методов анализа рынка акций:

• Коэффициент цена/прибыль: коэффициент цена/прибыль (P/E) сопоставляет прибыль компании с ценой ее акции. Это позволяет инвесторам понять, переоценены ли их акции или недооценены. Для расчета этого коэффициента нужно просто разделить текущую цену акции на прибыль компании на одну акцию. Хотя необходимо учитывать и другие переменные, средний коэффициент цена/прибыль на основных фондовых рынках США составляет 13–15.
• Отношение заемного капитала к собственному: отношение заемного капитала к собственному показывает соотношение между собственными и заемными средствами компании. Говоря попросту, оно позволяет понять, не слишком ли компания закредитована. Это отношение составляет от 0 до 1, и чем оно выше, тем больше задолженность компании (по сравнению с размером ее собственного капитала). Используя отношение заемного капитала к собственному, нужно помнить о специфике отрасли, в которой оперирует данная компания, поскольку общепризнанно, что в некоторых отраслях (например в строительстве) закредитованность должна быть больше, чем в других.

Опытные инвесторы пользуются и многими другими методами фундаментального анализа. Узнать больше о том, как выбирать акции самостоятельно, можно здесь.

Совет 4: подумайте о копи-трейдинге

Если вы недостаточно знакомы с тем, как устроен рынок акций, подумайте над преимущества формирования портфеля путем копи-трейдинга. Некоторые из лучших платформ позволяют копировать сделки опытных инвесторов.

Копировать можно не только их текущий портфель, но и все последующие инвестиции. Самое важное здесь изучить репутацию трейдера прежде, чем вложить свои средства. По сути, копи-трейдинг позволяет инвестировать в акции, не занимаясь предварительно их анализом, что и объясняет его популярность у новых инвесторов.

Как выбрать фондового брокера в России, чтобы инвестировать в акции

Теперь вы знаете, как купить акции, но есть ли у вас надежный фондовый брокер, отвечающий вашим инвестиционным предпочтениям? Существует немало фондовых брокеров, и все они различаются по торгуемым активам, сборам и функциям, поэтому, прежде, чем зарегистрироваться у кого-либо, вам потребуется потратить какое-то время на анализ и сравнение различных платформ.

Вот основные моменты, на которые вам следует обратить внимание:

Регулирование

Первый и самый важный вопрос, который нужно выяснить еще до регистрации у российского фондового брокера – регулируется ли его деятельность. Самыми строгими регуляторами считаются британское FCA, CySEC, ASIC и другие. Так вы убедитесь, что сможете торговать акциями в спокойных и безопасных условиях.

Например:

• все брокеры обязаны пройти длительную процедуру подачи и рассмотрения заявки прежде, чем смогут официальное принимать трейдеров;
• отчетность платформы должна ежеквартально проверяться регулятором;
• все средства клиентов должны храниться на сегрегированных банковских счетах. Это важнейшая мера защиты, т.к. она означает, что брокер не может использовать средства, вложенные трейдерами, в качестве своего оборотного капитала. Эта мера защиты очень важна, т.к. означает, что брокер не может использовать средства, вложенные трейдерами, в качестве своего оборотного капитала;
• сегрегированные банковские счета также означают, что если у брокера возникнут финансовых трудностей, ваших денег они не коснутся.

В общем, никогда не регистрируйтесь на российской платформе для торговли акциями, если у нее нет лицензии регулирующего органа!

Способы платежа

Установив, что деятельность вашего брокера регулируется, изучите используемые им способы платежа. В подавляющем большинстве случаев российские платформы для торговли акциями принимают платежи дебетовой/кредитной картой и банковские переводы. Последние удобней для пополнения счета на сумму свыше 1 000 000 руб.

В зависимости от выбранного вами брокера деньги, отправленные банковским переводом, могут оказаться на вашем счету через 1–3 дня, а в случае мгновенного банковского перевода – через два часа.

Некоторые фондовые брокеры работают и с электронными кошельками: Skrill, Neteller и самым удобным – Paypal.

Какие акции можно купить в России?

Как уже упоминалось, существуют десятки тысяч публичных компаний, акции которых предлагаются на десятках фондовых бирж. Крайне важно, что конкретные рынки, на которые вы получите доступ, будут зависеть от того, у какого брокера вы зарегистрируетесь. Libertex имеет широкий спектр акций из разных уголков мира.

Вот список некоторых различных бирж, которые вы можете найти у наших рекомендуемых брокеров:

• Лондонской фондовой бирже (Великобритания),
• Рынке альтернативных инвестиций (Великобритания),
• NASDAQ (США),
• Нью-Йоркской фондовой бирже (США),
• Токийской фондовой бирже (Япония),
• Гонконгской фондовой бирже (Гонконг)
• и многих, многих других!

Лучше выбрать фондового брокера, работающего на иностранных рынках, поскольку так вы получите больше возможностей диверсифицировать свой риск. Libertex позволяет вам покупать акции на многих различных фондовых рынках.

Комиссионные и сборы

Выбирая себе фондового брокера, нужно изучить и его комиссионные и сборы, включая дилинговые сборы, годовую комиссию за ведение счета и комиссию за вывод средств.

Хорошая новость заключается в том, что некоторые российские платформы для торговли акциями позволяют покупать акции без уплаты дилинговых сборов или годовой комиссии. Их доход составляет только спред или разовая комиссия за конвертацию при первом пополнении счета Quantum AI ничего не взимает.

Как инвестировать в акции в России Сравнение сборов брокеров

Для лучшего понимания того, сколько вы будете платить, когда научитесь инвестировать в акции в России, ознакомьтесь со следующими данными о сборах различных платформ для торговли акциями.

Большинство отобранных нами брокеров позволяют инвестировать безо всякой комиссии, поэтому обязательно прочитайте этот раздел до конца и сделайте выбор сами! Остерегайтесь также скрытых сборов. Как вы увидите ниже, инвестируя с регулируемыми брокерами, вы сможете рассчитывать на высокую степень прозрачности!

Где купить акции – лучшие российские платформы для торговли акциями 2024 г.

Найти время на изучение всех особенностей онлайнового фондового брокера бывает не так-то просто. Ниже вы найдете подборку лучших платформ для торговли акциями, которые отвечают ряду минимальных требований и смогут помочь вам с управлением инвестициями в акции. К этим требованиям относятся наличие лицензии регулирующего органа, поддержка платежей дебетовой/кредитной картой и банковских переводов, а также возможность покупать и продавать акции российских и иностранных компаний.

1. Libertex – лучший CFD-брокер с нулевыми спредами

Хотя выбор акций, предлагаемых Libertex, и ограничен, в их число входят все самые популярные у инвесторов акции, включая акции производителей медицинской марихуаны и акции, связанные с криптовалютой. С этим брокером можно торговать CFD, что означает возможность торговать с маржой, чтобы сделать свой капитал больше.

Одна из самых уникальных особенностей Libertex – полное отсутствие спреда! Взаимен взимается небольшая комиссия с каждой сделки. Комиссия за Apple, например, вполне конкурентоспособна – всего 0,207%.

Libertex предлагает счета пяти различных типов, при этом счет со статусом VIP+ дает право на 50-процентную скидку с комиссии и на пользование целям рядом других функций. Возможна торговля непосредственно с торговой веб-платформы этого брокера, у которой имеются множество функций, включая индикаторы настроения и живые новости.

Открыть счет у этого брокера, деятельность которого регулируется CySEC, очень просто, на это уходит всего несколько минут. Минимальный депозит – 100 евро.

CFD - это сложные финансовые инструменты. Использование кредитного плеча связано с высоким риском. 70.8% розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим партнером.

Обращаем внимание, что на данный момент ниже описанная инструкция недоступна на территории России, однако в любом случае вы можете с ней ознакомиться.

2. Quantum AI (Квантовый ИИ) – Лучшая Универсальная Фондовая платформа С Нулевыми Сборами

Quantum AI – это фондовая платформа с широким спектром различных акций, а также других финансовых активов, таких как сырьевые товары, крипто, ETF, форекс и так далее.

Платформа Quantum AI не похожа ни на что, что вы когда-либо видели, и использует технологию квантового компьютера, чтобы давать вам рекомендации о том, какие акции покупать.

Его программное обеспечение анализирует фондовый рынок и тысячи акций в секунду. На основе этой информации он составляет список наиболее рекомендуемых акций. Все, что вам нужно сделать, это просто сделать инвестиции или торговлю.

Если вы новичок, когда дело доходит до покупки и продажи акций, Quantum AI может быть очень хорошим местом для начала. Но это также может быть хорошо, если вы опытный инвестор, который хочет покупать акции, не тратя слишком много времени на исследования.

Quantum AI не взимает комиссию при покупке акций. И вам также не нужно платить за транзакционные сборы. Для открытия счета требуется минимальная сумма в 220 евро, но его настройка занимает всего несколько минут. Вы можете выбрать между кредитными/дебетовыми картами и банковским переводом в качестве вариантов оплаты.

Сама платформа Quantum AI не регулируется, но все ее 15 партнеров регулируются. Именно на этих партнерских брокерских конторах Quantum AI работает как программное обеспечение. Это означает, что вся ваша личная информация, а также активы полностью защищены шифрованием и законами.

Все инвестиции и сделки могут осуществляться с использованием различных функций, таких как Стоп-лосс, что означает, что платформа продаст ваши акции за вас, когда цена снизится до определенной суммы. Это позволяет вам лучше контролировать и управлять рисками.

Ваш капитал находится под угрозой.

Обращаем внимание, что на данный момент ниже описанная инструкция недоступна на территории России, однако в любом случае вы можете с ней ознакомиться.

3. AvaTrade – фондовый брокер с широким спектром счетов

Деятельность AvaTrade регулируется в шести различных юрисдикциях такими органами, как CBI, ASIC, FSA, FSCA, FRSE и BVI FSC, что позволяет трейдерам не волноваться по поводу безопасности своих средств. Это важно, поскольку этот брокер будет хранить ваши средства и исполнять ваши сделки!

Самая интересная особенность AvaTrade – широкий спектр различных счетов, включая счета для торговли CFD, торговли опционами и бессвоповой торговли. Инвестиционные счета не предусмотрены, но можно торговать контрактами CFD с маржой.

Этот продукт позволяет купить акции с кредитным плечом, что означает возможность открыть крупную позицию с небольшим остатком на счету. Это одна из причин того, что торговля контрактами CFD на акции так популярна! А еще одна – то, что комиссия не взимается!

AvaTrade предоставляет доступ более чем на 1 250 рынков и возможность торговать на различных платформах, включая MetaTrader 4, MetaTrader 5 и собственную веб-платформу, а также с помощью мобильного торгового приложения.

Вы рискуете своим капиталом.

Лучшие брокеры в сравнении

Теперь, когда вы уже знаете все о лучших российских брокерах, давайте сравним их по некоторым ключевым показателям.

Если вы захотите купить реальные акции выгодно, то лучший выбор – это Libertex, позволяющий сделать это безо всякой комиссии.

У любого фондового брокера есть свои уникальные особенности, которые подойдут не каждому. Найдите время на то, чтобы прочитать последний раздел и попробовать эти платформы, поскольку вы будете пользоваться ими, как мы надеемся, долгое время!

Каковы доводы «за» и «против» инвестирования в акции?

Как купить акции – вердикт

За последнее десятилетие процедура покупки акций в России сильно изменилась. Для размещения приказов на покупку или продажу не нужно больше разговаривать с фондовым брокером по телефону. Взамен нужно просто выбрать надежную онлайновую платформу для торговли акциями, пополнить счет с помощью российской дебетовой/кредитной карты, а затем выбрать акции для покупки. Рекомендуем вам попробовать Libertex из-за регулируемых партнеров и нулевых комиссий.

Libertex – купите акции безо всякой комиссии

CFD - это сложные финансовые инструменты. Использование кредитного плеча связано с высоким риском. 70.8% розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим партнером.

ЧАВО