Как купить акции в России – онлайновое руководство для начинающих

Вы живете в России и хотите получить финансовую консультацию по поводу того, как купить акции в первый раз?

В этом руководстве для начинающих мы дадим вам все необходимые советы о том, как купить акции в России. Мы обсудим, как выбрать фондового брокера, деятельность которого санкционирована и регулируется, на какую плату за услуги рассчитывать, как разместить свой первый приказ на акции, и дадим советы по правильному выбору акций.

Инвестируйте в акции

1. Выберите брокера – с Libertex можно торговать акциями с комиссией 0%.
2. Откройте счет.
3. Пополните свой счет.
4. Выберите акции.
5. Libertex предоставляет возможность купить акции или инвестировать в акции с помощью контрактов CFD, позволяющих торговать как в длинную, так и в короткую и применять кредитное плечо.

Как купить акции – выберите правильного брокера

Чтобы купить акции, необходимо сначала выбрать самого лучшего брокера. Ниже мы приводим вам в помощь список лучших брокеров России с полной детализацией их комиссионных и функций. Вы сможете даже ввести сумму, которую планируете вложить, и количество сделок, чтобы понять, во сколько вам обойдется каждый брокер!

Как купить акции – пошаговое руководство 2021 г

Это пошаговое руководство по покупке акций основано на процедуре, используемой рекомендуемым нами регулируемым фондовым брокером Libertex, хотя аналогичная процедура используется и многими другими брокерами. Ознакомившись со всей информацией, приводимой на этой странице, вы сможете зарегистрироваться у Libertex с помощью приводимой ниже формы.

Овладейте основами покупки акций в России

Для завершения процедуры инвестирования в акции мы просто нажмем на кнопку OPEN TRADE (ОТКРЫТЬ СДЕЛКУ). В течение нескольких секунд наш приказ будет исполнен, что будет означать, что мы только что купили акции BP безо всякой комиссии. Вот и все – вот вы и научились инвестировать в акции в России всего за четыре простых шага!

Благодаря существующему сегодня в России механизму торговли акциями акции тысяч компаний мира можно купить одним нажатием кнопки. Все, что для этого нужно – счет у надежного онлайнового фондового брокера.

Кроме того, поскольку сегодня сотни фондовых брокеров конкурируют в России за ваше внимание, плата за их услуги никогда еще не была такой конкурентоспособной. В России существуют даже такие платформы для торговли акциями, которые позволяют покупать акции без уплаты каких-либо дилинговых сборов.

Однако крайне важно не только знать, как купить акции в России, но и изучить основы рынка акций, процедуры инвестирования и налогообложения, включая налоговые льготы, чтобы увеличить свои шансы избежать дорогостоящих ошибок. Наш главный совет покупателю акций: после покупки акций компания должна будет прислать вам в течение двух месяцев сертификат на эти акции.

Что такое акции?

Если компания решит акционироваться, то ее акции будут котироваться на фондовой бирже, и любой инвестор сможет купить акции (т.е. доли в капитале) данной компании. Совершив эту покупку, он станет собственником доли в капитале компании, в которую вложился – доли, пропорциональной количеству приобретенных им акций.

Стоимость акций зависит от ситуации на рынке. Если покупателей больше, чем продавцов, цена акций растет, а вместе с ней и стоимость инвестиций в эти акции.

Если продавцов больше, чем покупателей, это оказывает обратный эффект: стоимость акций падает. Став акционером компании, инвестор получает ряд привилегий.

Продажа акций

Главные из них – право на получение дивидендов и право голоса на годичном общем собрании акционеров (ГОС). Продать свои акции вы сможете в любое время в обычные часы торговой сессии. Денежная сумма, которую вы за них выручите, будет зависеть от количества имеющихся у вас акций и текущей рыночной цены одной акции. Рекомендуем отметить закладкой нашу страницу с терминологией по акциям, когда вы купите свои первые акции.

Сколько можно заработать на инвестициях в акции?

Чтобы понять, стоит ли учиться инвестировать в акции в России, попробуйте наш удобный инвестиционный калькулятор. Помните, что в прошлом годовая доходность от акций составляла 6%–7%.

Как заработать на акциях:

От акций можно получить доход в виде приращения капитала, дивидендов и сложных процентов.

1. Приращение капитала

Если стоимость акций превысила их цену приобретения, то произошло так называемое «приращение капитала».

Например:

• Предположим, что вы купили 1 000 акций BP по 350 пенсов за штуку
• Это означает, что общая сумма ваших инвестиций составила 3 500 ф. ст.
• Через пять лет акции BP стали стоить 450 пенсов за штуку
• Вы довольны своей прибылью и решаете продать эти акции
• Вы заработаете на каждой акции 100 пенсов (450 – 350), а на 1 000 акций – 1 000 ф. ст.

Эти 1 000 ф. ст. и есть приращение капитала.

2. Дивиденды

Также от акций можно получить доход в виде дивидендов. Говоря упрощенно, выплата дивидендов позволяет крупным компаниям делиться с акционерами прибылью.

Если и когда они захотят это сделать, вы получите свою часть этой прибыли. Конкретная сумма дивидендов, которые вы получите, будет зависеть от результатов работы компании. Дивиденды выплачиваются не по всем акциям, но если они выплачиваются, то обычно это делается каждые 3 или 6 месяцев.

Вот как работают дивидендные акции:

• Предположим, что у вас есть 500 акций HSBC
• Эта фирма платит дивиденды каждые три месяца
• На этот раз HSBC объявила о выплате дивидендов в размере 7%
• Это означает по 0,28 ф. ст. на акцию
• У вас 500 акций, поэтому всего вы получите 140 ф. ст. (0,28 x 500)

Самое приятное в дивидендах то, что это добавка к приращению капитала. В идеальном мире вы бы инвестировали в акции, растущие в цене, и регулярно получали бы по ним дивиденды!

Хотя прошлые показатели и не позволяют надежно предсказывать будущие результаты, ниже приводятся средние показатели доходности индекса FTSE 100 в годовом исчислении за последние 35 лет.

Чтобы добиться такой же доходности, вам потребовалось бы вложить свои средства в ETF или взаимный фонд, отслеживающий индекс FTSE 100.

3. Сложные проценты

Многие инвесторы не только реализуют приращение капитала и дожидаются дивидендного дохода, но и реинвестируют прибыль с тем, чтобы заработать со временем еще больше. Это называется компаундингом (нарастанием сложных процентов). Удерживая акции длительное время и постоянно реинвестируя приращение капитала, можно добиться эффекта компаундинга, при котором прежняя прибыль приносит новую прибыль.

Рассмотрим пример, иллюстрирующий механизм компаундинга:

• Вы инвестируете 100 ф. ст. в месяц в актив с доходностью 6%
• Если вы будете делать это 10 лет, то вложите 13 200 ф. ст. и получите 18 915 ф. ст.
• Если вы будете делать это 20 лет, то вложите 25 200 ф. ст. и получите 50 640 ф. ст.
• Если вы будете делать это 40 лет, то вложите 49 200 ф. ст. и получите 209 201 ф. ст.

Этот рост произойдет потому, что вы будете получать прибыль и от первоначальных инвестиций, и от реинвестированной прибыли. Каждый год вы будете получать все больше процентов и на первоначальные инвестиции, и на прибыль от них.

Использование компаундинга требует терпения, поскольку первоначальная прибыль невелика, но в длительной перспективе это может оказаться очень выгодным. Конечно, нужно учитывать колебания курсов акций, инфляцию и комиссионные, но если все сделать правильно, реинвестирование прибыли может оказаться одним из лучших способов обогащения с помощью акций.

Что нужно учесть прежде, чем купить акции компании

В прошлом динамика фондовых рынков была благоприятной, но это можно сказать не обо всех компаниях. Напротив, многие фирмы, как российские, так и иностранные стоят сегодня всего лишь небольшую часть от своей прежней максимальной стоимости. Это особенно касается банковской сферы. Компании типа HSBC так и не оправились от финансового кризиса 2008 г.

Учитывая это, мы приводим ниже кое-какие полезные советы по акциям, которые позволят вам смягчить риски, пока вы будете учиться, как инвестировать в акции в России в первый раз.

Совет 1: диверсифицируйтесь, насколько только сумеете

Говоря упрощенно, диверсификация – это процедура, обратная складыванию всех яиц в одну корзину. То есть вместо инвестирования в одну-две компании вы формируете хорошо диверсифицированный портфель из десятков, если не сотен различных акций. И это не все. Инвестировать нужно в компании разных секторов, чтобы не нести в дальнейшем слишком высокий риск, связанный с одной нишей. Предположим, например, что вы выделили 5 000 ф. ст. на инвестирование на фондовом рынке.

• Неопытный инвестор вложил бы всю эту сумму в одну компанию.
• Искушенный инвестор купил бы акции 100 различных компаний по 50 ф. ст. за каждую. Также это были бы компании различных секторов.

Совет 2: начните с низких ставок

Если вы никогда ранее не интересовались инвестированием в акции, начните лучше с низких ставок. С одной стороны, большинство регулируемых фондовых брокеров в России требует соблюдения требования в отношении минимальных инвестиций, составляющих обычно 10 000–20 000 руб. С другой стороны, никто не обязывает вас вкладывать весь остаток на счету в одну сделку.

Напротив, такие платформы, как Libertex, разрешают минимальные инвестиции в размере 10 евро. Поэтому, начав с мелких сумм, вы сможете обрести уверенность в своих силах без опустошения своего счета.

Совет 3: научитесь анализировать акции

Обучаясь инвестированию в акции, важно научиться и анализу акций. Под этим мы подразумеваем вовсе не что-то такое же сложное, как технический анализ или чтение графиков. Напротив, старайтесь просто быть неизменно в курсе важнейших изменений на рынке, способных повлиять на стоимость ваших инвестиций.

• Предположим, например, что вы вложили 300 000 руб. в Royal Mail.
• Если Royal Mail объявит о планах сокращения сотен рабочих мест, как, по-вашему, это повлияет на курс ее акций?
• Такая негативная новость приведет, конечно, к массовой распродаже этих акций акционерами.
• А это в свою очередь приведет к падению курса акций.
• Но если вы продадите свои акции сразу после объявления этой новости, то, возможно, минимизируете свои убытки и вернете себе как можно больше.

Вот почему советуем также подписаться на независимой платформе на сообщения о новостях. Например, сайт Yahoo! Finance позволяет добавлять компании, в которые вы вложились, в ее портфель, а затем подписываться на получение в режиме реального времени соответствующих новостей. Дополнительную информацию о продаже акций и советы по акциям см. в нашем руководстве Лучшие акции для покупки.

Ниже приводится для примера несколько методов анализа акций:

• Коэффициент цена/прибыль: коэффициент цена/прибыль (P/E) сопоставляет прибыль компании с ценой ее акции. Он позволяет инвесторам понять, переоценены ли их акции или недооценены. Для расчета этого коэффициента нужно просто разделить текущую цену акции на прибыль компании на одну акцию. Хотя необходимо учитывать и другие переменные, средний коэффициент цена/прибыль на основных фондовых рынках США составляет 13–15.
• Отношение заемного капитала к собственному: отношение заемного капитала к собственному показывает соотношение между собственными и заемными средствами компании. Говоря попросту, оно позволяет понять, не слишком ли компания закредитована. Это отношение составляет от 0 до 1, и чем оно выше, тем больше задолженность компании (по сравнению с размером ее собственного капитала). Используя отношение заемного капитала к собственному, нужно помнить о специфике отрасли, в которой оперирует данная компания, поскольку общепризнанно, что в некоторых отраслях (например в строительстве) закредитованность должна быть больше, чем в других.

Опытные инвесторы пользуются и многими другими методами фундаментального анализа. Узнать больше о том, как выбирать акции самостоятельно, можно здесь.

Совет 4: подумайте о копи-трейдинге

Если вы недостаточно знакомы с тем, как устроен рынок акций, подумайте над преимуществами формирования портфеля путем копи-трейдинга. Такие дружелюбные к начинающим платформы, как Libertex, позволяют копировать сделки опытных инвесторов.

Копировать можно не только их текущий портфель, но и все последующие инвестиции. Самое важное здесь изучить репутацию трейдера прежде, чем вложить свои средства. По сути, копи-трейдинг позволяет инвестировать в акции, не занимаясь предварительно их анализом, что и объясняет его популярность у начинающих инвесторов.

Как выбрать в России фондового брокера для инвестирования в акции

Теперь вы уже знаете, как купить акции, но есть ли у вас надежный фондовый брокер, отвечающий вашим инвестиционным предпочтениям? Существует немало фондовых брокеров, и все они различаются по торгуемым активам, сборам и функциям, поэтому прежде, чем зарегистрироваться у кого-либо, необходимо потратить какое-то время на анализ и сравнение различных платформ.

Ниже перечисляются факторы, на которые следует обратить внимание.

Регулирование Управлением по финансовому регулированию и надзору

Первое и главное, что нужно выяснить еще до регистрации у фондового брокера – регулируется ли его деятельность Управлением по финансовому регулированию и надзор (FCA) или другим регулятором, например, CySEC, ASIC и т.п.. Так вы убедитесь, что сможете торговать акциями в спокойных и безопасных условиях.

Пример:

• все брокеры FCA обязаны пройти длительную процедуру подачи и рассмотрения заявки прежде, чем смогут официальное принимать трейдеров;
• отчетность платформы должна ежеквартально проверяться FCA;
• все средства клиентов должны храниться на сегрегированных банковских счетах. Эта мера защиты очень важна, т.к. означает, что брокер не может использовать средства, вложенные трейдерами, в качестве своего оборотного капитала;
• сегрегирование банковских счетов также означает, что если у брокера возникнут финансовых трудностей, ваши деньги не пострадают.

В общем, никогда не регистрируйтесь на российской платформе для торговли акциями, если у нее нет лицензии FCA!

Российские способы платежа

Установив, что деятельность вашего брокера регулируется, изучите допускаемые им способы платежа. В подавляющем большинстве случаев российские платформы для торговли акциями принимают платежи дебетовой/кредитной картой и банковские переводы. Последние удобней для пополнения счета на сумму свыше 1 000 000 руб.

В зависимости от выбранного вами брокера деньги, отправленные банковским переводом, могут оказаться на вашем счету через 1–3 дня, а в случае мгновенного банковского перевода – через два часа.

Такие фондовые брокеры, как Libertex, работают и с электронными кошельками: Skrill, Neteller и самым удобным – Paypal.

Какие акции можно купить в России?

Как уже упоминалось, существуют десятки тысяч публичных компаний, акции которых предлагаются на десятках фондовых бирж. Крайне важно, что к каким из этих акций вы получите доступ, будет зависеть от того, у какого брокера вы зарегистрируетесь. Например, на Libertex вы сможете купить и продать акции свыше 10 000 различных компаний.

К ним относятся компаний, зарегистрированные на:

• Лондонской фондовой бирже (Великобритания),
• Рынке альтернативных инвестиций (Великобритания),
• NASDAQ (США),
• Нью-Йоркской фондовой бирже (США),
• Токийской фондовой бирже (Япония),
• Гонконгской фондовой бирже (Гонконг)
• и многих, многих других!

Лучше выбрать фондового брокера, работающего и на российском, и на иностранных рынках, поскольку так вы получите больше возможностей диверсифицировать свой риск. Libertex, например, позволяет покупать акции на 50 различных фондовых рынках.

Комиссионные и сборы

Выбирая себе фондового брокера, нужно изучить его комиссионные и сборы, включая дилинговые сборы, годовую комиссию за ведение счета и комиссию за вывод средств.

Хорошая новость заключается в том, что некоторые российские платформы для торговли акциями позволяют покупать акции без уплаты дилинговых сборов или годовой комиссии. Их доход составляет только спред или разовая комиссия за конвертацию при первом пополнении счета.

Где купить акции – лучшие российские платформы для торговли акциями 2021 г

Найти время на изучение всех особенностей онлайнового фондового брокера бывает не так-то просто. Ниже вы найдете подборку лучших платформ для торговли акциями, которые отвечают ряду минимальных требований и смогут помочь вам с управлением инвестициями в акции. К этим требованиям относятся наличие лицензии FCA, поддержка платежей дебетовой/кредитной картой и банковских переводов, а также возможность покупать и продавать акции российских и иностранных компаний.

1. Libertex – CFD-брокер с нулевыми спредами

Торговое предложение Libertex уникально, так как этот брокер взимает не спреды, а только небольшую комиссию за покупку и продажу!

Это предложение нулевых спредов совершенно уникально и доступно более чем для 213 рынков мира.

С Libertex можно торговать контрактами CFD на акции, валюту, сырьевые товары, криптовалюты, индексы и много другое.

Предлагаются также ведущие акции таких популярных секторов, как производство медицинской марихуаны, не предлагаемые еще другими брокерами.

Комиссия при торговле акциями составляет от 0% до 0,5%, но владельцы счетов определенного типа могут получить скидку 50%, и все это при нулевых средах!

Плата за услуги Libertex:

CFD - это сложные финансовые инструменты. Использование кредитного плеча связано с высоким риском. 70.8% розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим партнером.

2. AvaTrade – широкий спектр счетов для операций с акциями

Обращаем внимание, что на данный момент ниже описанная инструкция недоступна на территории России, однако в любом случае вы можете с ней ознакомиться.

AvaTrade предлагает пользователям широкий спектр торговых платформ и счетов различного типа. К ним относятся счета для ставок на спред, торговли опционами, торговли контрактами CFD и исламские бессвоповые счета для торговых платформ MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

На AvaTrade можно торговать контрактами CFD на акции, но можно торговать и такими инструментами, как акции, индексы, сырьевые товары, валюта и криптовалюты, более чем на 1 250 рынках мира.

А еще лучше то, что вы сможете торговать с брокером, деятельность которого регулируется в шести различных юрисдикциях!

Плата за услуги AvaTrade:

71% мелких инвесторов теряют деньги, когда торгуют контрактами CFD на этом сайте

Каковы доводы «за» и «против» инвестирования в акции?

Как купить акции – вердикт

За последнее десятилетие процедура покупки акций в России существенно изменилась. Для размещения приказов на покупку или продажу не нужно больше разговаривать с фондовым брокером по телефону.

А нужно просто выбрать надежную онлайновую платформу для торговли акциями, пополнить счет с помощью российской дебетовой/кредитной карты, а затем выбрать акции для покупки. Мы рекомендуем вам попробовать Libertex из-за регулирования FCA и нулевой комиссии.

Libertex – купите акции безо всякой комиссии

CFD - это сложные финансовые инструменты. Использование кредитного плеча связано с высоким риском. 70.8% розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим партнером.

ЧАВО