DeFi проекты: Топ 14 в 2023 году

Реализованные на основе децентрализованной архитектуры блокчейн решения стали удобной и выгодной альтернативой традиционным инструментам финансового рынка. DeFi проекты позволяют пользователям проводить одноранговые транзакции без бумажной волокиты, риска, посредников и в минимально возможное время. Они значительно упростили операции кредитования, торговли, накопления средств и получения процентов от вложений.

Не зависящая от официальных регуляторов сфера децентрализованных финансов становится всё более востребованной, успешной и объемной. Так как рынок DeFi насчитывает более ста проектов и обслуживающих их токенов, рядовому участнику крипторынка бывает сложно найти оптимальный вариант для своих действий. Чтобы упростить эту задачу, мы подготовили для вас краткий обзор наиболее перспективных платформ.

Лучшие DeFi проекты:

1. Calvaria ‒ криптовалютная платформа с возможностью получать доход и интересно проводить свободное время.
2. Battle Infinity ‒ популярная децентрализованная платформа для любителей спорта.
3. AAVE ‒ один из первых DeFi сервисов криптовалютного кредитования.
4. Avalanche ‒ быстрая платформа смарт контрактов.
5. Chainlink ‒ популярный децентрализованный сервис оракулов.
6. Terra ‒ проект, предлагающий множество операций со стейблкоинами.
7. PancakeSwap ‒ DeFi биржа, работающая с использованием пулов ликвидности.
8. Polygon ‒ платформа с впечатляющей скоростью обработки транзакций.
9. Solana ‒ успешный конкурент грандов криптовалютного рынка.
10. Uniswap ‒ один из лидеров сферы обмена децентрализованных активов.
11. Synthetix ‒ молодая платформа с функцией чеканки «синтетических» средств.

Проанализируем каждый из перечисленных DeFi проектов более детально.

1. Calvaria

Практически все наиболее перспективных DeFi проекты, список которых недавно пополнился необычной карточной NFT игрой Calvaria, имеют именно игровую основу. В данном случае потенциальным игрокам предлагается возможность испытать себя в сражениях с персонажами виртуального загробного мира. Подобно многим другим молодым гейминг-платформам, проект смог заинтересовать серьезных инвесторов, за короткий период уже вложивших в него более 1,8 млн USDT.

Основные плюсы:

• Востребованность токенов RIA, необходимых для покупки NFT атрибутов игры.
• Низкая стоимость этой криптовалюты при покупке на стадии предварительной продажи.
• Умелое привлечение новых участников за счет наличия платного и бесплатного функционала.

Основанная на блокчейне игра позволит получать доход сразу трех видов ‒ за достижения в игровом процессе, от перепродажи NFT аксессуаров, а также инвестиционную прибыль за счет ожидаемого повышения стоимости крипты RIA.

Купить Calvaria сейчас

2. Battle Infinity

Новый игровой проект и обслуживающая его функционал DeFi криптовалюта IBAT вышли на рынок в середине 2022 года. Создатели планируют привлечь к участию в игре поклонников различных видов спорта, но начали с крикета. Каждый участник должен собрать свою команду из виртуальных NFT игроков, у каждого из которых есть прототипы в виде реально выступающих спортсменов. Их победы приносят баллы условному «владельцу», а вместе с ними премиальные выплаты в токенах IBAT.

Преимущества:

• Несколько способов получения дохода ‒ премии, перепродажа игровых NFT и выгодная инвестиция в криптовалюту платформы.
• Привлечение к участию активных спортивных фанатов.
• Предсказываемое экспертами увеличение стоимости IBAT, несмотря на общие медвежьи тенденции рынка.

В настоящее время токены IBAT можно выгодно приобрести по невысокой цене пресейла, после чего ожидается планомерное повышение их обменного курса.

Купить IBAT сейчас

3. AAVE

Одна из первых децентрализованных платформ и её внутренний DeFi токен, созданные разработчиками в 2017 году на основе блокчейна Ethereum. Сначала проект был известен под стартовым названием ETHLend. Практически сразу AAVE задумывался в качестве платформы ликвидности, позволяющей заемщикам получать кредитные средства, а вкладчикам ‒ заслуженные вознаграждения за депозиты. Плюсы данного решения:

• Доверие к проекту, в котором все операции регистрируются в блокчейне.
• Возможность для кредитора выбрать один из двух вариантов процентной ставки ‒ фиксированный или переменный (учитывающий изменение стоимости криптовалюты).
• Имеющиеся у заемщика токены AAVE можно использовать в виде залога.

Важной отличительной чертой платформы является практически моментальная регистрация всех операций, включая групповые и индивидуальные займы, а также выплату всех видов вознаграждений.

4. Avalanche

Проект с собственной криптовалютой AVAX заслуженно пользуется репутацией одной из самых быстрых платформ смарт-контрактов. Её изначально создавали, чтобы конкурировать с Эфиром за счет предоставленной пользователям возможности совершать больше дешевых транзакций в минимальное время, и эта задача была в основном успешно решена. Хотя составить конкуренцию Ethereum в объемах вложений ДеФи проект Avalanche не смог, он все же занял свою нишу в индустрии блокчейнов и привлек множество пользователей. Преимущества:

• Функциональность и минимальная стоимость транзакций.
• Работа со всеми видами NFT.
• Сотрудничество с другими блокчейн проектами данного направления.
• Техническое подтверждение операций за время менее 1 секунды.

Платформа совсем недавно сумела привлечь внешнее финансирование в объеме 230 млн USD, что позволило ей значительно расширить ассортимент финансовых услуг.

5. Chainlink

Подобно любым другим видам активов, децентрализованные финансы нуждаются в эффективном управлении. Действенную помощь в этом направлении всем желающим готов оказать специально созданный оракул сервис Chainlink. Предлагаемые им услуги позволяют обеспечить реальное масштабирование блокчейн проектов, то есть решить одну из основных проблем этих перспективных финансовых инструментов.

Преимущества:

• Работа на основе уникального решения Programmable Token Bridge.
• Возможность интеграции в смарт контракты предоставленных оракулами данных из реального финансового мира.
• Справедливое и быстрое вознаграждение участников в собственной крипте LINK.
• Надежная техническая защита сервиса от взлома и хакерских атак.

Для дифференциации участников сети разработана оригинальная система репутационных баллов, при которой самые крупные и доходные контракты получают владельцы наибольшего количества виртуальных монет.

6. TERRA

Являясь полноценной платформой смарт контрактов нового образца, Terra использует в своем функционале все преимущества децентрализованных финансов, и умело сочетает их с концепцией стейблкоинов. За счет этого пользователям предлагается разнообразный ассортимент финансовых услуг с неизменно низкой комиссией, мгновенным проведением расчетов и неограниченными возможностями обмена. Крипта проекта LUNA участвует в операциях, поддерживая стейблкоины своим переменным, но всегда сбалансированным курсом. Положительные особенности Terra:

• Возможность работы с фиатными валютами.
• Владельцы токенов LUNA имеют право участвовать в голосованиях и определять политику проекта.
• Моментальные расчеты без задержек и неоправданно высоких комиссионных.

Учитывая интерес пользователей к операциям со стейблкоинами и поддержку этого вида активов со стороны официальных органов, платформа Terra перспективна, и продолжает уверенно развиваться.

7. PancakeSwap

Проект, решенный в виде децентрализованной биржи на базе Binance Smart Chain с собственной виртуальной валютой CAKE. Её пользователям предоставлена возможность обмена токенов с поддержкой ликвидности на основе фермерства и комиссионных платежей. В отличие от других подобных ресурсов, PancakeSwap не работает с заявками через биржевой портфель, а обрабатывает их с использованием сформированных из активов пользователей пулов ликвидности. Основные преимущества:

• Услугами платформы пользуется более 2.3 млн клиентов.
• Месячный оборот биржи в среднем составляет 27 млн USD.
• Выгодное привлечение инвестиций с моментальной выплатой вознаграждений.
• Надежная защита сети от хакеров.

Проект привлекает множество пользователей простым функционалом размещения инвестиций и быстрой выплатой начисленного дохода от операций с ликвидностью.

8. POLYGON

Начавшая свою работу в 2017 году децентрализованная блокчейн сеть Polygon (первое название ‒ «Matic») стала востребованным и быстро растущим решением для масштабирования и устранения основных «узких мест» системы Ethereum. Так как многие активные DeFi размещены именно на блокчейне Эфира, скорость их работы явно оставляла желать лучшего. Сеть Polygon смогла успешно решить эту проблему, и обеспечила для пользователей целый ряд других преимуществ:

Поддержку широкого спектра децентрализованных приложений.

• Более низкие комиссионные издержки.
• Высокую скорость совершения всех видов транзакций.

Следует особо отметить инвестиционную привлекательность и эффективность токена Matic – эту крипту уже несколько лет успешно применяют в своей деятельности многие трейдеры. Купить эти токены в настоящее время можно купить практически на всех крупных критовалютных биржах.

9. Solana

Этот блокчейн эксперты не так давно в шутку называли «очередным убийцей Ethereum», но сеть Solana действительно смогла значительно опередить гранда крипторынка по скорости и максимально возможному объему обрабатываемых транзакций. По остальным показателям Эфир по-прежнему остается одним из лидеров рынка, но в технических вопросах первенство новичка уже не вызывает сомнений. В сравнении с пиковой производительностью Эфира, ограниченной примерно 1,7 млн операций в сутки, Solana способна за этот же интервал времени обработать до 5 млрд транзакций. Есть у проекта немало других преимуществ:

• Второе место после Ethereum по объемам торговли невзаимозаменяемыми токенами NFT.
• Быстро растущее общее количество пользователей сети.
• Третье место по сумме заблокированных в DeFi протоколах средств после Binance и Эфира.

Характерно, что в сравнении со многими другими криптовалютами алькоины SOL лучше перенесли последствия краха криптогиганте FTX, а проект Solana по-прежнему остается одним из лидеров рынка торговли NFT.

10. Uniswap

Проект, снискавший известность в качестве лидера направления децентрализованного обмена криптовалют. Реализован в виде биржи на основе сети Ethereum, и использует в работе внутреннюю виртуальную валюту UNI. Сервисы Uniswap позволяют пользователям подбирать и приобретать нужную ликвидность напрямую из имеющихся криптокошельков, а при проведении обменных операций экономить за счет минимального размера комиссии. Преимущества:

• Работа на основе автоматического маркет-мейкера (AMM).
• Надежный трафик и быстрая торговля.
• Работа с множеством DeFi токенов.
• Гарантированная безопасность всех видов операций.

За счет популярности проекта Uniswap его собственная монета UNI представлена не только в Сети DeFi, но и за её пределами. В том числе на множестве инвестиционных платформ.

11. Synthetix

Быстро ставшая популярной децентрализованная биржа, предлагающая услуги обмена криптовалют на акции, товары и различного вида финансовые активы. Проект Synthetix кардинально отличается от других подобных платформ тем, что предоставил пользователям возможность чеканки их собственных синтетических активов. С их помощью они могут свободно проводить операции с фиатами, деривативами, криптовалютами и множеством других финансовых инструментов. Сильные стороны проекта:

• Поддержка децентрализованного протокола страхования активов.
• Работа с синтетическими активами на основе принципа отсутствия арбитража.
• Полная техническая поддержка пользователей.

Использование синтетических активов позволяет выгодно продавать, покупать или обменивать все виды виртуальных монет, евро, доллары, ценные бумаги, золото и другие драгоценные металлы.

Что такое DeFi Проекты?

В числе важнейших особенностей описываемой группы решений можно назвать два необходимых условия – все они должны быть созданы на основе блокчейна и не зависеть от каких-либо глобальных управляющих органов. То есть быть абсолютно децентрализованными. Эти проекты пришли на смену традиционных финансовым институтам государств, и уже несколько лет успешно развиваются, помогая людям зарабатывать на трейдинге, или получать внушительный пассивный доход с хранящихся на принадлежащих им криптокошельках виртуальных монет.

Как Найти Выгодный DeFi проект?

Чтобы инвестиции в цифровые активы приносили доход, участникам крипторынка нужно научиться правильно выбирать используемые децентрализованные биржи, платформы и приложения. Единой методики оценки таких решений не существует, но своей мнение о проекте можно практически безошибочно составить, изучив следующие данные:

• Историю и срок существования проекта.
• Его репутацию ‒ отсутствие в отзывах пользователей жалоб на мошенничество и другие нарушения.
• Сведения о безопасности и стабильности работы платформы.
• Суммарный объем заблокированных (то есть привлеченных) средств ‒ показатель TVI.
• Наличие рекомендаций экспертов и аналитиков рынка.

Собрав и осмыслив эту информацию, пользователю будет совсем не сложно подобрать вариант, который внушит доверие и заинтересует его больше остальных.

Риски и Преимущества Вложений в Defi Проекты

Сильные стороны децентрализованных проектов хорошо известны. Они позволяют работать без какой-либо бумажной волокиты и посредников, и тратить на совершение финансовых операций минимум времени. Здесь все равны ‒ качество и темп обслуживания олигархов и рядовых начинающих пользователей абсолютно одинаковы. Но инвестирование средств в DeFi проекты не лишено определенных недостатков и рисков. Это:

• Возможность технических сбоев.
• Попытки контроля и давление со стороны официальных контролирующих органов.
• Проблемы ликвидности и ограниченные технические возможности.
• Угроза резкого оттока инвестиций и обвала котировок из-за утраты спроса.

Рынок криптовалют переменчив, поэтому точно предсказать развитие ситуации на нём практически невозможно. Оценка существующих рисков – неотъемлемая составляющая доходной деятельности инвестора. Важно, чтобы она всегда находилась в разумных пределах и помогала принимать правильные и максимально взвешенные решения.

Выводы

Сфера децентрализованных финансов достаточно сложна, поэтому детально раскрыть её суть в ограниченных рамках обзорной статьи практически невозможно. Надеемся, что эта информация поможет вам при выборе объекта инвестиции. Успехов!

Часто задаваемые вопросы