DeFi Uitgelegd: Wat is Decentralized Finance? Onze 2023 Gids
Deel deze pagina
DeFi of beter gezegd Decentralized Finance is volgens verschillende experts de volgende stap op de cryptocurrency markt. Het is dus niet verrassend dat de interesse van veel beleggers in dit gebied groeit.
In dit artikel leggen we uit wat DeFi nu eigenlijk is en welke kansen het kan brengen. Zo krijg je een volwaardige gids over dit zeer interessante gebied binnen crypto. Als lezer haal je hier veel informatie uit.
Bitcoin
3
Betaalmethoden
Functies
Bruikbaarheid
Steun
Tarieven
Beveiliging
Selectie van munten
Classificatie
Beoordeling
- 0% commissie op de aankoop van aandelen
- Vriendelijk en gebruiksvriendelijk platform
- Sterk gereguleerde makelaar
CFD's zijn complexe instrumenten en brengen een hoog risico met zich mee om snel geld te verliezen door middel van hefboomwerking. 68% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's van deze aanbieder.
Beoordeling
Beoordeling
- Commissievrij handelen met spreads van 1 tot 4 pips
- Biedt ECN-handelsaccounts aan
Je kapitaal is in gevaar. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Wat is DeFi of Decentralized Finance?
DeFi dit, DeFi dat. Het lijkt wel of de hele cryptowereld het nu alleen nog heeft over Decentralized Finance. Men filosofeert over de onvoorstelbare mogelijkheden van deze opwindende trend.
Er zijn echter maar weinig mensen die zich bezighouden met de absolute basisvraag van dit fenomeen: Wat is DeFi? Daarom zetten wij even de spotlight op dit onderwerp en geven je een duidelijke definitie.
Wat is DeFi? Definitie & Uitleg
DeFi is dus de afkorting van Decentralized Finance en betekent gedecentraliseerde financiering. Meer precies is het een vorm van digitalisering van diensten in de financiële wereld.
DeFi of Decentralized Finance maakt bijvoorbeeld een volledig nieuwe manier van investeren, lenen en uitlenen van geld mogelijk. Dit zonder tussenkomst van een centrale autoriteit.
Het systeem wordt mogelijk gemaakt door de blockchain en slimme contracten (eng. smart contracts).
De diensten kunnen echter veel verder gaan. Moderne fenomenen in de cryptomarkt zijn onder meer uitlenen, yield farming, of staking.
In dit opzicht kan DeFi worden gezien als een poging om de traditionele markt van de internationale financiën naar de 21e eeuw te verplaatsen. Het is een poging om er technologische oplossingen voor te vinden.
Op dit punt zullen sommigen zich wellicht laten leiden door start-ups en fintech, die een vergelijkbaar pad bewandelen.
Tot nu toe was de technologie vooral gebaseerd op het klassieke internet. Maar de blockchain wordt geacht meer veiligheid en betrouwbare software te kunnen bieden. Met name de Ethereum blockchain wordt gezien als een pionier voor de infrastructuur van DeFi diensten.
Het wordt dus al snel duidelijk dat er nauwelijks één antwoord kan worden gegeven op de vraag “Wat is DeFi?”. De definitie omvat eigenlijk meerdere verklaringen.
Aan de ene kant spreekt men van een technologische ontwikkeling van het smart contract. Aan de andere kant echter ook als trend in de financiële industrie.
79% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. Je moet nagaan of je het je kunt veroorloven het hoge risico te nemen je geld te verliezen.
Hoe werkt DeFi precies? De Ethereum blockchain en slimme contracten uitgelegd
De blockchain is de basis van Decentralized Finance. Om DeFi te begrijpen, is het belangrijk dat je eerst een basis begrip hebt van hoe de Ethereum blockchain werkt.
In de kern is Ethereum een platform voor gedecentraliseerde applicaties (Dapps). Dat zijn applicaties die niet afhankelijk zijn van een derde partij om te functioneren.
In plaats daarvan worden ze aangedreven door slimme contracten opgeslagen in de Ethereum blockchain. Slim betekent in deze context het automatisme van zelfuitvoerende contracten (smart contracts).
Zo hebben zich op de Ethereum blockchain al verschillende toepassingen en aanbieders verspreid door middel van slimme contracten.
Ze maken het mogelijk om bijvoorbeeld online aankopen, maar ook rentetransacties en investeringen volledig geautomatiseerd op te vragen en te bevestigen.
Een van de belangrijkste voordelen van gedecentraliseerde toepassingen is dat ze niet zijn ontworpen om te worden vertrouwd. Dit betekent dat je er niet op hoeft te vertrouwen dat een derde partij je gegevens veilig bewaart of transacties correct uitvoert.
In plaats daarvan worden alle gegevens en transacties opgeslagen in de Ethereum blockchain, die openbaar en transparant is. Het geheel vertaalt zich natuurlijk perfect naar diensten, waardoor het een efficiënte en snelle online oplossing is voor verschillende toepassingsgebieden.
Meer informatie over mogelijke toepassingen op het gebied van DeFi wordt later in dit artikel toegelicht. Slimme contracten zijn ook te vinden via de zogenaamde dApps, waarvoor de Ethereum blockchain in het leven is geroepen.
Dit is een groot gebied van onderscheid met bijvoorbeeld Bitcoin, dat minder over daadwerkelijke toepassingen gaat.
DeFi heeft zo Ethereum een duwtje in de rug gegeven. Hierdoor verwachten we dat Ether goed op weg is om weer naar zijn oude hoogten te klimmen. Deze cryptomunt is en blijft immers de grote drijvende kracht van het hele netwerk.
Hoe meer aanbieders hier vertegenwoordigd zijn en hun diensten aan de man kunnen brengen, hoe meer Ethereum zelf waard is.
Traditionele financiën vs. fintechs vs. DeFi
Onderscheid maken tussen de verschillende sectoren kan heel zinvol zijn.
Traditionele financiering is vaak opgebouwd rond banken, die in de traditionele zin diensten en contracten verkopen aan mensen in filialen.
Dit is waar leningen worden goedgekeurd, creditcards worden uitgegeven of zelfs aandelen verhandelen mogelijk wordt gemaakt.
Het probleem met deze aloude bankoplossing is tijd en kosten. Vergeleken met moderne toepassingen, kan een medewerker in een bankkantoor nauwelijks gelijke tred houden met de goedkope en snelle oplossingen die fintech of DeFi bieden.
Fintech daarentegen zijn bedrijven en start-ups die op maat gemaakte oplossingen voor moderne toepassingen in hun repertoire hebben. Aan de ene kant kunnen dit aanbieders zijn zoals eToro, dat gespecialiseerd is in trading. Maar aan de andere kant wordt ook het cryptocurrency bedrijf Ripple vaak een fintech genoemd.
Het gaat hier immers om een snelle en goedkope manier om valuta uit te wisselen. Fintech is dus een acroniem voor bedrijven die technologie gebruiken om financiële diensten te vereenvoudigen en te verkopen.
DeFi kan als de volgende stap in de ontwikkeling van dergelijke Fintech-bedrijven worden gezien. De kwestie van decentralisatie en automatisering speelt hier echter een grotere rol. Zo moet de blockchain de belangrijkste taken volledig automatisch en tegen de laagst mogelijke prijs overnemen.
79% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. Je moet nagaan of je het je kunt veroorloven het hoge risico te nemen je geld te verliezen.
Toepassingen op het gebied van DeFi
1. Lending
Lending is niets anders dan traditioneel lenen.
In de toekomst moet het mogelijk zijn om via de blockchain veel sneller en gemakkelijker een lening te krijgen.
Tot nu toe zijn er eerste aanbieders die zelfs cryptocurrencies in enkele seconden uitlenen.
De technologie neemt de rol van kredietagent op zich. Deze controleert het onderpand en de solvabiliteit van de contractuele partners.
2. Borrowing
Borrowing kan worden vertaald als uitlenen. Het gaat hier dus niet zozeer om een winstgevende vorm van geld uitlenen, maar eerder om gratis diensten.
Uiteraard kan de blockchain ook hier via DeFi antwoorden vinden. Zo worden betalers en ontvangers altijd op de hoogte gehouden van de actuele stand van zaken.
79% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. Je moet nagaan of je het je kunt veroorloven het hoge risico te nemen je geld te verliezen.
3. Decentralized exchange
In de overgrote meerderheid van de gevallen zien cryptocurrencies zichzelf als gedecentraliseerd, dat wil zeggen gebaseerd op niet één centrale instelling. De blockchain is de thuisbasis van dergelijke toepassingen en bedrijven.
In het verleden hebben zich dus al talloze exchanges en beurzen op de kettign verzameld om hun diensten aan te bieden. Dat dit werkt, is dus tot op heden al bewezen.
Er moet echter ook worden opgemerkt dat in de financiële sector regelgeving een essentiële rol speelt. Dit is echter iets wat gedecentraliseerde beurzen in de meeste gevallen niet kunnen bieden.
4. Trading
Hetzelfde geldt voor het gebied van de derivaten en de handel. Ook hiervoor bestaan er inmiddels talrijke toepassingen en apps op het gebied van DeFi.
Via de bijbehorende software krijgen gebruikers toegang tot verschillende vormen van activa.
Zo kunnen bijvoorbeeld cryptomunten worden verhandeld. In sommige gevallen zelfs fictieve goederen zoals NFT’s van ruilkaarten of digitale kunstwerken.
5. Payment
Een van de beste toepassingsgebieden is te vinden als betalingswijzen. Betalingen zullen in de toekomst steeds meer digitaal worden. Veel experts hebben het einde van contant geld al voorspeld.
Het is dus niet meer dan logisch dat DeFi ook naar dergelijke digitale vormen van betaling kijkt. Toch zouden gebruikers geen grote verschillen moeten merken tussen de applicatie en conventionele aanbieders. Snel en goedkoop is het motto.
6. Yield Farming
Yield Farming is een manier om via DeFi een vaste rente te verdienen. Men maakt dus gebruik van vaste strategieën om een rendement te innen.
Dit kan bijvoorbeeld door in cryptocurrencies te beleggen of deze ter beschikking te stellen voor leningen.
De Engelse term Yield, wat het rendement en de opbrengst betekent, zorgt dus voor regelmatige betalingen en inkomsten.
7. Liquidity Mining
Liquidity mining is nauw verwant aan yield farming. Zo is mining fundamenteel een manier om nieuwe cryptocurrency tokens te genereren.
Voor bepaalde munten in het DeFi bereik, worden de miners beloond die het netwerk voorzien van de nodige liquiditeit, d.w.z. hun munten vastzetten. Dit is waar de term liquidity mining vandaan komt.
79% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. Je moet nagaan of je het je kunt veroorloven het hoge risico te nemen je geld te verliezen.
eToro, de belangrijkste DeFi app
Wanneer we het over DeFi hebben, is eToro waarschijnlijk het eerste platform waar je aan denkt. Het is een van de grootste en populairste websites voor het verhandelen van crypto zonder externe sites.
Daarnaast bieden ze copy trading aan. Hiermee kan zelfs een beginner snel beginnen te beleggen zonder enige kennis. Je vergroot zo je passive income door ervaren handelaars te kopiëren en mee te kapitaliseren op hun winsten.
Voordelen van eToro:
Voordelen van eToro:- Verscheidene betaalmethoden beschikbaar zoals PayPal, creditkaart en bankoverschrijving.
- Gereguleerd platform voor veilige transacties.
- Keuze uit trading met CFD’s of rechtstreeks handelen.
Nadelen van eToro:
Nadelen van eToro:- Minder interessant voor expert handelaars.
- Verificatie van je account kan een tijdje duren.
79% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. Je moet nagaan of je het je kunt veroorloven het hoge risico te nemen je geld te verliezen.
Registreren bij DeFi Swap
DeFi Swap is een tweede erg bekend platform voor gedecentraliseerde financiering. Bovendien is het de thuishaven van de DeFi Coin (DEFC).
Een account aanmaken is eigenlijk niet mogelijk. Waarom spreken we dan over registreren bij DeFi Swap? Wel, je kunt wel je Wallet verbinden met het platform. En dit is hoe je dit doet:
Stap #1: Wallet verbinden
Navigeer naar de website van DeFi Swap. Bovenaan rechts zie je een knop ‘Connect to a wallet’.
Kies om MetaMask te installeren of voor de WalletConnect app. Deze geeft je een QR-code om een verbinding tot stand te brengen.
Open hierna je Wallet app om de code te scannen. Eens je de verbinding authoriseert, ben je klaar om DeFi Swap te gebruiken. Dit helemaal anoniem, zonder gegevens met het platform te delen.
Stap #2: Voer transacties uit
Nadat je een verbinding tot stand hebt gebracht tussen DeFi Swap en je Crypto Wallet, kun je het platform gebruiken. Je krijgt toegang tot verschillende functies:
- Ruil of ‘Swap’ tokens
- Voeg liquidity toe of verwijder het
- Stake of unstake
- Oogst je opbrengsten
Bij elk van deze acties, word je steeds gevraagd om bevestiging in je Wallet. Onbekenden kunnen dus niet zomaar gebruik maken van jouw verbinding.
Investeren in DeFi: hoe deelnemen aan Decentralized Finance?
In feite zijn er veel verschillende manieren om deel te nemen aan het DeFi fenomeen. Aan de ene kant kun je gewoon bijvoorbeeld investeren in Ethereum en Ether kopen via PayPal.
Aan de andere kant is Ethereum mining ook een optie. Zo verwerf je de belangrijke tokens voor het functioneren van de gehele blockchain. Men investeert dus niet rechtstreeks in DeFi, maar eerder in de infrastructuur achter de technologie.
Een andere optie wordt gegeven wanneer men investeert in DeFi tokens zelf. Dit verhoogt fundamenteel het risico tot op zekere hoogte. Het zijn namelijk vaak kleine onbekende projecten met een nog onzekere uitkomst. Wel verhoogt een investering het potentiële rendement. Hiervan was Compound in 2020 een bijzonder goed voorbeeld.
Tot slot kun je ook gewoon de slimme apps zelf gebruiken en bijvoorbeeld liquiditeit verschaffen en zo rente innen. Er moet echter worden opgemerkt dat de rente meestal wordt uitbetaald in de relevante cryptocurrency zelf.
Als de algemene prijs van een munt daalt, zullen zelfs de beste rentetarieven een te grote prijsdaling niet goed maken. In het ideale geval zullen zowel de rente als de prijs stijgen.
4 Tips voor een DeFi investering
Nu zullen we iets specifieker kijken en vier veelbelovende projecten presenteren. Dit zijn 4 opties die de DeFi-wereld snel op zijn kop kunnen zetten. Als dit scenario zich voordoet, zou de koers van beide cryptocurrencies zich zeer positief ontwikkelen.
Tamadoge
Tamadoge is een project dat zich richt op twee populaire niches in de cryptocurrency markt, namelijk de metaverse en play-to-earn (spelen en verdienen). Bovendien doet het ontwerp ook denken aan de memecoins Dogecoin en Shiba Inu.
Dit alles betekent dat het project een enorm investeringspotentieel heeft.
Wat heeft het Tamadoge ecosysteem zijn gebruikers te bieden? Het belangrijkste kenmerk is de mogelijkheid om huisdieren te fokken en te ontwikkelen, die Tamadoge Pets genoemd worden. Dit werkt op hetzelfde principe als van het Tamagotchi spel dat in de jaren ’90 populair was.
Bovendien zullen spelers hun beste huisdieren inzetten om mee te doen aan verschillende wedstrijden, waarvoor ze prijzen in TAMA, de eigen token van het ecosysteem, zullen ontvangen.
De munt wordt ook gebruikt om huisdieren te ruilen en extra voorwerpen/gadgets te kopen om hun ontwikkeling te versnellen.
Een ander groot voordeel van het project is dat TAMA deflatoir is. Wat betekent dit? De ontwikkelaars hebben de maximale tokenvoorraad beperkt tot 2 miljard, en hebben het netwerk ook zo geprogrammeerd dat het 5% van de munten van elke transactie verbrandt.
Daardoor zal TAMA na verloop van tijd een schaars goed worden, wat de waarde ervan zeer positief zou kunnen beïnvloeden.
Battle Infinity
Battle Infinity is een nieuw spelplatform gebaseerd op de blockchain Binance Smart Chain. Het is volledig geïntegreerd in de metaverse, wat een spelervaring van het hoogste niveau mogelijk maakt.
Bovendien verdien je er meerdere NFT tokens mee. Hoe verdien je inheemse Battle Infinity tokens – IBAT?
Je verdient IBAT munten door te spelen. Je kunt kiezen uit een reeks P2E spellen die beschikbaar zijn bij Battle Gaming. Je wordt beloond voor het voltooien van queesten, het vrijspelen van nieuwe prestaties en karakterontwikkeling.
Bovendien neem je het op tegen andere spelers in PVP multiplayer gameplay.
Ben je een sportliefhebber? Je zult zeker geïnteresseerd zijn in de virtuele fantasie competitie – IBAT Premier League. Bouw een team en neem het op tegen anderen voor penningbeloningen.
Elke speler van je team is gecodeerd als een NFT token, zodat je gemakkelijk spelers kunt verkopen of ruilen op de Battle Market.
Het metaverse van het spel is Battle Arena. Je beweegt je erin voort met een digitale avatar die je op allerlei manieren kunt personaliseren. Ontmoet nieuwe mensen, nodig ze uit om te spelen en verken samen de rijke wereld van Battle Infinity.
Met een ingebouwde Battle Swap uitwisseling en enkele interessante staking mechanismen ziet het hele project er veelbelovend uit.
De voorverkoop van de IBAT begon op 11 juli 2022 en zal drie maanden duren. Tijdens deze periode koop je tokens tegen een prijs van ongeveer $ 0,002. Dit is ongetwijfeld een buitenkans voor vroege investeerders die op zoek zijn naar jonge projecten met goede vooruitzichten.
Je geld staat op het spel
DeFi Coin
DeFi Coin (DEFC) is bijna specifiek ontworpen voor de DeFi wereld.
De cryptocurrency biedt liquiditeit en een eigen swapdienst om passief inkomen te genereren voor haar houders. Dit werkt volledig via het digitale token zelf.
Terwijl andere cryptocurrencies vooral worden gebruikt voor investeringsdoeleinden, is DEFC ontworpen om meer voordelen te bieden op het gebied van gedecentraliseerde financiën.
Dit maakt het een aantrekkelijke optie, niet alleen voor degenen die investeren in dergelijke crypto’s, maar ook voor degenen die willen deelnemen aan de bredere wereld van DeFi.
Bijgevolg zou DeFi Coin een van de belangrijkste spelers kunnen worden in de steeds groeiende wereld van Decentralized Finance. De achtergrond belooft in ieder geval grootse dingen.
Zo wordt verwacht dat de munt en zijn platform tot een volwaardige DeFi Hub zullen uitgroeien. Mocht dit echt werkelijkheid worden, dan kun je koerssprongen verwachten.
Lucky Block
Lucky Block is de uitgever van een gedecentraliseerde loterij met zijn LBLOCK token. Je hebt een DeFi wallet nodig om loterij tokens te verwerven of om de eigen NFT’s te kopen. Hiermee zitten ze volledig in de wereld van de gedecentraliseerde financiën.
De loterij biedt token-houders een automatisch aandeel voor elke jackpot. Men kan dus spreken van een interessante vorm van staking. Hoe meer LBLOCK’s beleggers bezitten, hoe hoger hun aandeel voor het prijzengeld.
Om aan de trekkingen te kunnen deelnemen, moet men eerst de Lucky Block Coins verwerven. Vervolgens kan men, door dagelijks de Metamask
Wallet te verbinden met de mobiele app, zelfs gratis extra lotjes krijgen. Dit is gelijk met een gratis kans om miljoenen te winnen.
DeFi conclusie: hoe zou de toekomst eruit kunnen zien?
DeFi staat nog in de kinderschoenen. Geleidelijk aan komen er steeds meer apps op de markt die de grote banken als het ware willen overschaduwen. Het is zelfs nog maar de vraag of DeFi op termijn door de massa zal worden aanvaard. Crypto blijft echter momenteel een zeer speculatieve investering.
Toch zijn er met DeFi Coin en Lucky Block al veelbelovende projecten die op zijn minst nader onderzocht moeten worden. Hier ontmoeten spannende vooruitzichten al actieve gemeenschappen. Dit moet een basis vormen voor het toekomstige succes van cryptovaluta.
79% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. Je moet nagaan of je het je kunt veroorloven het hoge risico te nemen je geld te verliezen.
DeFi FAQ’s / Veelgestelde vragen
Waarvoor staat DeFi?
Is DeFi alleen maar een hype?
Wat is de beste manier om in DeFi te investeren?
Heb ik enige kennis nodig om met DeFi mee te doen?
Is DeFi gereglementeerd?
