Forexové obchodovanie na Slovensku – kompletný sprievodca FX obchodovaním 2024

Forexový trh je jedným z najväčších finančných trhov na svete. Denne sa v menách zobchoduje viac ako 5 biliónov dolárov.

Ak uvažujete o vstupe na devízový trh a o investovaní na ňom, tento sprievodca pre začiatočníkov obchodovaním na forexovom trhu obsahuje všetko, čo potrebujete vedieť.

V tomto sprievodcovi vám vysvetlíme, ako funguje forex obchodovanie na Slovensku. Zanalyzujeme pritom výhody obchodovania na forexe a ponúkneme vám stratégie a tipy, ktoré vám pomôžu vo vašich začiatkoch.

Ďalej vyhodnotíme päť najlepších brokerov forexového obchodovania na Slovensku, aby ste mohli začať svoju cestu v online obchodovaní s FX ešte dnes.

Ako začať obchodovať na forexe – ako funguje forexové obchodovanie

Aby ste mohli začať obchodovať na Forexe  musíte postupovať podľa krokov uvedených nižšie:

Forexové obchodovanie – ako to funguje a čo to je

FX obchodovanie zahŕňa výmenu medzi menami.

Ak ste si niekedy počas dovolenky vymenili eurá za doláre, libry alebo inú menu, nepriamo ste sa zúčastnili obchodovania na forexe. Keď však hovoríme o obchodovaní s FX na Slovensku, máme na mysli konkrétne výmeny mien s cieľom profitovať z kolísania ich hodnoty.

Jedným z najzaujímavejších prvkov obchodovania forexu je skutočnosť, že sa jedná o globálny trh. To je veľký rozdiel oproti obchodovaniu s akciami, kde sa jednotlivé transakcie zvyčajne týkajú iba akcií spoločností so sídlom v konkrétnej krajine.

FX trh je tiež gigantický, denne sa na ňom obchoduje viac ako 5 biliónov dolárov. Veľkosť tohto trhu je daná skutočnosťou, že je nevyhnutný nielen pre forexového obchodníka, ale aj pre obeh globálnej ekonomiky. Povedzme napríklad, že si  chcete kúpiť oblečenie vyrobené v Taliansku. Zaplatili by ste dovoznej spoločnosti v librách a tá by zase zaplatila talianskemu výrobcovi v eurách.

Meny neustále menia aj veľké banky po celom svete. Trh FX obchodovania na Slovensku funguje 24 hodín denne, päť dní v týždni – od 22:00 v nedeľu do 22:00 v piatok.

Pri obchodovaní na devízovom trhu nedochádza k centralizovanej transakcii ako pri nákupe akcií. Namiesto toho sa nákupná pozícia umiestni na globálnu počítačovú sieť a môže ju sprostredkovať globálny broker, banka alebo akýkoľvek iný jednotlivec obchodujúci v globálnej sieti.

Forexové obchodovanie s menovými pármi

Jednou zo základných vecí, ktoré by mal každý začiatočník vedieť o forex obchodovaní na Slovensku, je, že hodnota jednej meny je vždy prepojená s hodnotou všetkých ostatných mien. To je ďalší dôležitý rozdiel, ktorý odlišuje tento trh od nákupu akcií.

Libra nemá vopred definovanú hodnotu. Hodnota libry sa počíta napríklad vo vzťahu k doláru alebo euru. Libra môže vzrásť voči doláru alebo euru o rôzne sumy, alebo môže stúpať voči doláru a súčasne klesať voči euru.

V dôsledku toho sa všetky transakcie pri obchodovaní s devízami na Slovensku uskutočňujú prostredníctvom menových párov. Na Forexe existujú tri typy online menových párov.

Hlavné páry

Na devízovom trhu existuje sedem hlavných menových párov a všetky zahŕňajú americký dolár:

• EUR/USD
• GBP/USD
• USD/JPY
• USD/CHF
• USD/CAD
• AUD/USD
• NZD/USD

Týchto sedem hlavných párov tvorí väčšinu transakcií uskutočňovaných pri obchodovaní na forexe na dennej báze na celom svete.

Ak sa chcete naučiť obchodovať na forexovom trhu, mali by ste začať investovaním do týchto hlavných menových párov, pretože sú vždy k dispozícii na nákup/predaj a zvyčajne prinášajú menej poplatkov v porovnaní s menej bežnými menovými pármi.

Sekundárne páry

Existuje viac ako 20 rôznych sekundárnych FX menových párov. Každý z týchto párov sa spravidla skladá z iných mien ako je americký dolár (USD), ktorý patrí k hlavným párom, alebo sa párujú s USD a inými svetovými menami.

Napríklad JPY/AUD a GBP/EUR sú považované za sekundárne menové páry.

Exotické páry

Exotické páry zahŕňajú menej obchodované menové páry. Napríklad JPY/ZAR a EUR/HUF sa považujú za exotické páry na online forexobom obchodnom trhu.

Exotické páry môžu byť dosť nelikvidné – čo znamená, že nie je veľa ľudí, ktorí by ich často nakupovali alebo predávali, takže sú tieto páry vo všeobecnosti najvhodnejšie pre forexových obchodníkov s pokročilými znalosťami.

Prečo obchodovať na forexovom trhu na Slovensku?

Devízový trh má niekoľko funkcií, vďaka ktorým je obchodovanie na forexe obzvlášť vhodné pre začiatočníkov. V nasledujúcej časti článku vás oboznámime s najlepšími dôvodmi, prečo v roku 2024 investovať do forexového obchodovania na Slovensku.

Prístupnosť

Pre mnohých obchodníkov je hlavným aspektom, ktorý ich priťahuje na forexový trh, jeho extrémna dostupnosť. Len málo iných trhov vám umožňuje kedykoľvek sa prihlásiť a okamžite začať s investovaním. Keďže forexový obchodný trh funguje 24 hodín denne, ponúka vám túto možnosť.

Existuje tiež iba niekoľko obmedzení na typ meny, do ktorej môžete investovať, najmä v porovnaní s akciovým trhom, kde väčšina brokerov ponúka iba akcie z jednej alebo dvoch krajín.

Navyše nepotrebujete veľa kapitálu, aby ste mohli už dnes začať na Slovensku obchodovať na forexe. Niekoľko najlepších brokerov na obchodovanie na forexe vyžaduje na vytvorenie obchodného účtu iba vklad vo výške približne 50 až 100 dolárov, čo znamená, že môžete začať nakupovať a predávať menové páry s malou počiatočnou investíciou.

Likvidita

Vďaka veľkému objemu mien, s ktorými sa denne obchoduje, je nájdenie kupca pre menu, ktorú sa pokúšate predať, prakticky zaručené kedykoľvek počas dňa. Tento koncept je známy ako likvidita – po celom svete existuje neustály tok menových párov. Vysoká likvidita predstavuje benefit pre obchodníkov a investorov, pretože je menej pravdepodobné, že uviaznete v konkrétnej investícii a nebudete môcť uzatvoriť svoju pozíciu, keď budete chcieť.

Ďalej pôjdeme do podrobností o nákladoch na obchodovanie na forexe.

Nákup a predaj v FX obchodovaní

Ďalším zaujímavým prvkom obchodovania na Forexe je možnosť staviť na pokles hodnoty akejkoľvek meny (v porovnaní s inou menou), rovnako ľahko ako predpovedať jej rast. To vám umožňuje väčšiu flexibilitu pre ochranu vašich obchodných pozícií na forexe a vytváranie komplexnejších obchodných stratégií.

Využite forexové obchodovanie na Slovensku

Rozhodujúcim aspektom obchodovania s FX na Slovensku je schopnosť využiť vaše obchody (investície). Pomocou pákového efektu môžete získať pôžičku od svojho forexového brokera na zvýšenie efektívnej hodnoty vašej investície.

Napríklad, ak otvoríte pozíciu s pákovým efektom 1:10 môžete otvoriť trhovú pozíciu v hodnote 1000 dolárov iba so 100 dolármi na vašom skutočnom forexovom obchodnom účte. Výhodou použitia pákového efektu je znásobenie vašich ziskov. Povedzme, že nakupujete GBP/USD s pákovým efektom 1:10. Ak hodnota dolára vzrastie o 1% voči libre, hodnota vašej pozície sa zvýši o 10 %.

S pákovým efektom môžete dosiahnuť značné zisky s malými výkyvmi hodnoty menového páru, to isté ale platí aj o stratách pri obchodovaní. Okrem toho je možné investovať v niekoľkých forexových obchodných pároch na zaistenie svojich pozícií, pretože na otvorenie veľkých pozícií potrebujete len malú investíciu.

Náklady forexového obchodovania na Slovensku

Jednou z najlepších vlastností obchodovania na Forexe na Slovensku je, že je takmer vždy bez provízií. Namiesto účtovania fixného poplatku vo výške niekoľkých eur za investíciu si väčšina Forex brokerov na Slovensku účtuje spread, čo je rozdiel medzi sumou, za ktorú si môžete kúpiť menový pár, a jeho potenciálnou predajnou hodnotou v rovnakom čase.

Spready sa líšia podľa menového páru a brokera, v rozmedzí od 0,05 % do 1 % alebo viac. Najužšie spready sú zvyčajne na hlavných menových pároch, zaťiaľ čo najvyššie sú spready na exotických pároch.

Mali by sme zdôrazniť, že ak obchodujete na Forexe s pákovým efektom, pravdepodobne zaplatíte ďalšie poplatky. Väčšina brokerov účtuje jednodňové úrokové sadzby – tzv. swapové poplatky – ak držíte pákovú pozíciu po 22. hodine.

Ak teda používate pákový efekt vo svojom forexovom online obchodovaní, je najlepšie nechať svoje pozície otvorené iba niekoľko hodín naraz.

Riziká forexového obchodovania na Slovensku

Investovanie do frexového obchodovania, ako všetky druhy investícií, nesie určité riziká.

Vždy existuje pravdepodobnosť, že sa s vašou investíciou niečo pokazí, čo bude mať za následok devalváciu vašej pozície. Ak sa tak stane, svoju pozíciu môžete vždy predať so stratou. Prípadne môžete držať pozíciu v nádeji, že hodnota opäť porastie, avšak neexistuje žiadna záruka, že to tak bude a môžete teda aj utrpieť len väčšiu stratu.

Je dôležité, aby ste nikdy nezabudli, že používanie pákového efektu zvyšuje vaše riziko straty pri online forexovom obchodovaní. Rovnako ako 1% nárast hodnoty akéhokoľvek menového páru znamená v pozícii s pákovým efektom 1:10 výnosy vo výške 10 %, 1% pokles znamená aj 10% devalváciu vašej pozície. Okrem toho používanie pákového efektu zahŕňa požičanie kapitálu od slovenského FX brokera, ktorého používate.

Väčšina Forex brokerov vyžaduje viac peňazí na vašom účte, ako je vaša pozícia, pre prípad, že vaša pozícia začne strácať na hodnote. Preto môžete byť nútení rýchlo pridať peniaze na svoj účet s rizikom, že brokerská spoločnosť automaticky predá vašu pozíciu so stratou. Vzhľadom na tieto riziká, by ste ako forexový obchodník mali prijať mimoriadne opatrný prístup k využívaniu pákového efektu.

Populárne stratégie forexového obchodovania

Ak si chcete zabezpečiť svoju pravdepodobnosť zarábania peňazí forexovým obchodovaním, je absolútne nevyhnutné mať rozumnú a efektívnu stratégiu.

Existuje toľko forexových obchodných stratégií, koľko je forexových obchodníkov – každý FX obchodník (investor) si potrebuje vyvinúť svoju vlastnú personalizovanú stratégiu, ktorá bude vyhovovať jeho cieľom, tolerancii rizika a obchodnému štýlu. Tento proces si vyžaduje čas a prax, preto vám odporúčame začať s demo účtom, aby ste zistili, aká obchodná stratégia vám vyhovuje.

Teraz sa pozrieme na tri denné obchodné stratégie, ktoré môžete vyskúšať.

Skalpovanie forexového obchodovania

Skalpovanie je krátkodobá obchodná stratégia, ktorá zahŕňa nákup a predaj konkrétneho menového páru počas dňa.

Cieľom skalpovania je profitovať z minimálnych cenových výkyvov, ku ktorým dôjde v priebehu niekoľkých sekúnd alebo minút.

Skalperi (prijímatelia tejto stratégie) pozorne sledujú technické ukazovatele, aby identifikovali potenciálne vstupné a výstupné body. Cenové výkyvy spojené so skalpovaním sú malé, takže návratnosť každej jednotlivej investície môže byť ekvivalentná len zlomku percentile. Úspešné investície počas dňa môžu tieto malé výhry viesť k značným ziskom.

Swingové forexové obchodovanie

Swingové obchodovanie je strednodobá forexová stratégia. Obchodníci, ktorí si osvoja túto stratégiu, zvyčajne hľadajú indikátory ktoré ukazujú hybnosť hodnoty konkrétneho menového páru. V ideálnom prípade by ste mali začať svoju pozíciu po silnom obrate, keď hodnota začne stúpať alebo klesať. Pri vysokom objeme transakcií držte pozíciu otvorenú, pokiaľ menový pár vykazuje solídny trend v konkrétnom smere, a uzavriete hneď, ako sa trend začne meniť. Agresívni swingoví obchodníci sú schopní špekulovať na trend aj v opačnom smere, ak by k nemu došlo.

FX obchodovanie so správami

Veľká časť volatility vykazovanej pri obchodovaní na Forexe je spôsobená správami. Globálne udalosti, politika, obchodné dohody a finančné správy môžu spôsobiť kolísanie hodnoty oboma smermi. Výkonná stratégia obchodovania na forexe zahŕňa sledovanie správ, aby sa predpovedalo zhodnotenie, resp. devalvácia konkrétnej meny v krátkodobom alebo dlhodobom horizonte. Potom otvorte investičnú pozíciu na základe správ a vašej analýzy.

Automatizujte svoje forexové obchody

Mnoho obchodníkov na forexe na strednej alebo pokročilej úrovni sa rozhodne automatizovať svoje online forexové obchody. Automatizácia vašich obchodov zmierňuje pracovné zaťaženie potrebné na denné obchodovanie – okrem odstránenia psychologického prvku, ktorý často bráni rozhodovaniu. Existujú dve hlavné metódy, ktoré môžete použiť na automatizáciu forex obchodovanie – forexové obchodné signály a automatizované forex roboty.

Forexové obchodné signály

Forexové signály sú súbory technických a základných indikátorov správ. S Forexovými signálmi dostanete na svoj počítač alebo smartfón upozornenie vždy, keď sa na trhu spozoruje špecifická skupina parametrov. Napríklad, keď sa zhodujú viaceré ukazovatele, môžete na svoj telefón dostať upozornenie s informáciami o príslušnom menovom páre, aktuálnej cene a potenciálnych vstupných a výstupných body.

Forexové signály je možné vytvárať manuálne alebo použiť umelú inteligenciu na zlepšenie ich efektívnosti. Takisto existuje možnosť zakúpiť signály vytvorené profesionálmi na obchodovanie na forexe.

Forexové roboty

Forexové roboty predstavujú z hľadiska obchodných signálov ďalšiu úroveň, lebo plne automatizujú vaše investície. Tieto roboty využívajú forexové signály nielen na identifikáciu a upozorňovanie na potenciálne obchodné príležitosti, ale aj na automatické investovanie vo vašom mene. Obchodné roboty môžu fungovať 24 hodín denne, 7 dní v týždni, vďaka čomu sú obzvlášť vhodné pre automatizované forexové obchodovanie.

Tipy na forexové obchodovanie

Forexové obchodovanie na Slovensku si vyžaduje len nízky vklad, ale je dôležité si byť istý tým, čo robíte, skôr ako začnete. Poďme sa teda pozrieť na päť tipov, ktoré môžete využiť pri príprave na obchodovanie na devízovom trhu.

1. Absolvujte bezplatný kurz obchodovania na forexe

Náš sprievodca je pre začiatočníkov skvelým východiskovým bodom pre naučenie se forexovému obchodovaniu. Avšak predtým, ako investujete svoje peniaze na devízovom trhu, je dobré zapojiť sa do kurzu obchodovania forexu. Bezplatné vysokokvalitné kurzy forexu môžete nájsť prostredníctvom svojho brokera alebo môžete vyhľadať iné, vysoko kvalitné kurzy online.

2. Prečítajte si najlepšie knihy o obchodovaní na forexe

Profesionálni obchodníci investovali roky svojho života do zdokonaľovania svojich stratégií a techník na devízovom trhu. Čítaním kníh je možné naučiť sa niektoré z ich najužitočnejších trikov.

Odporúčame „Forex pre začiatočníkov: Čo potrebujete vedieť, aby ste mohli začať, a všetko medzi tým“ od Anny Coullingovej a „Ako si zarobiť na živobytie obchodovaním s devízami: Garantovaný príjem na celý život“ od Courtney Smith.

3. Vyskúšajte forexový demo účet

Ďalším skvelým spôsobom, ako si uľahčiť vstup do sveta FX obchodovania, je začať s demo účtom.

S demo forexovým účtom môžete voľne trénovať na platforme vášho brokera, pristupovať k údajom o cene v reálnom čase a sledovať výkonnosť vášho obchodovania v reálnom čase bez toho, aby ste riskovali skutočné peniaze.

4. Začnite v malom

Keď sa rozhodnete začať obchodovať so skutočným účtom, je vhodné začať len s malými investíciami.

Zamerajte sa len na jeden alebo dva menové páry namiesto toho, aby ste sa snažili investovať súčasne do všetkého.

Okrem toho sa snažte investovať bez pákového efektu alebo len s minimálnymi úrovňami pákového efektu, aby ste obmedzili svoje riziká.

5. Použite stop loss (limit straty)

Jedným z najlepších nástrojov, ktoré môžete použiť na obmedzenie rizika pri obchodovaní s FX, je použitie funkcie stop loss. Vďaka stop lossu váš broker automaticky predá vašu pozíciu, ak hodnota klesne pod nastavenú úroveň.

Stop loss je obzvlášť dôležitý pri obchodovaní s menami, pretože tento trh je aktívny 24 hodín denne, 7 dní v týždni, čo znemožňuje neustále sledovanie vašich pozícií.

Najlepšie platformy forexového obchodovania na Slovensku

Ak chcete začať investovať do forexu na Slovensku, potrebujete zabezpečenú platformu pre forexové obchodovanie.

Hľadajte službu, ktorá ponúka nízke spready, vysoký pákový efekt a prístup k širokej škále menových párov. Nižšie sú uvedené štyri z našich obľúbených platforiem:

1. eToro – najlepšia platforma forexového obchodovania na Slovensku

eToro poskytuje jednu z najlepších platforiem FX obchodovania na Slovensku. Tento forexový broker má sociálnu obchodnú sieť, kde môžete komunikovať s tisíckami obchodníkov po celom svete.

Pomocou tejto funkcie môžete vidieť menové páry, ktoré kupujú iní, s možnosťou začať konverzáciu a analyzovať náladu na trhu. Okrem toho môžete nakonfigurovať možnosť kopírovania obchodovaní na automatické kopírovanie pozícií skúsených obchodníkov.

eToro tiež ponúka výkonné grafy s desiatkami integrovaných technických indikátorov. Prostredníctvom platformy môžete tiež sledovať novinky, vďaka čomu sa ľahko dozviete o dôležitom vývoji. Jediným problémom eToro je neschopnosť vykonávať technickú analýzu grafov.

Forexové obchodovanie na eToro je úplne bez provízií a pre väčšinu hlavných menových párov nájdete tesné spready už od 0,008 %. Hoci si eToro účtuje niektoré poplatky, vrátane poplatkov za výber, sú relatívne lacné a dá sa im ľahko vyhnúť. Tiež sa nám páči skutočnosť, že je možné investovať do hlavných menových párov s pákovým efektom až 1:30.

{etoroCFDrisk} % účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom.

2. XTB – obchodujte s hlavnými forexovými pármi s províziou 0 % a spreadmi od 0,3 pipu

XTB je etablovaný forex broker, ktorý podporuje aj CFD obchodovanie s akciami, ETF, komoditami a indexami. Čo sa týka forex obchodovania, na platforme XTB máte prístup až k 48 menovým párom. Medzi najviac obchodované menové páry patria EUR/USD, GBP/USD a AUD/USD. Platforma XTB si neúčtuje žiadne obchodné provízie za forex obchodovanie ani za obchodovanie s akciami a ETF, musíte zaplatiť len spread.

Štandardné účty na platforme XTB majú minimálny spread 0,3 pipu na hlavných pároch. S menovými pármi môžete obchodovať na 24 hodín denne, od nedele do piatku. Pri hlavných pároch je minimálna marža 3,33 %. To znamená, že budete musieť mať na svojom účte aspoň 33,33 € za každých obchodovaných 1 000 €. Niektoré menšie a exotické páry majú však maržu až vo výške 5 %.

Broker XTB je vhodnejší pre stredne pokročilých a skúsených obchodníkov. Je to z toho dôvodu, že tento broker disponuje pokročilými funkciami, ako napríklad nástrojmi na kreslenie, technickými indikátormi, nástrojmi na riadenie rizík, ukazovateľmi nálady na trhu a vstavaným ekonomickým kalendárom. Platforma XTB s názvom xStation 5 je k dispozícii online prostredníctvom softvéru pre stolné počítače a aplikácie pre iOS/Android. XTB ponúka demo účet s fiktívnymi 100 000 €, vďaka čomu si môžete vyskúšať platformu xStation 5 bez rizika. Na používanie demo účtu budete mať štyri týždne.

Pokiaľ ide o platby, XTB akceptuje debetné/kreditné karty, elektronické peňaženky, ako aj bankové prevody. Okrem toho výška minimálneho vkladu nie je stanovená. Platforma XTB má tiež licencie od viacerých finančných orgánov, ako napríklad FCA vo Veľkej Británii a CySEC na Cypre. Za hlavnú nevýhod XTB považujeme to, že si účtuje poplatky za nečinnosť. Ak neuskutočníte žiadny obchod po dobu 12 mesiacov, váš účet bude označený ako nečinný. Na základe toho vám XTB bude každý mesiac strhávať z vášho 10 €, až kým neuskutočníte nejaký obchod.

Hodnotenie:

Výhody:

• Vďaka demo účtu si môžete vyskúšať obchodovanie bez rizika
• Za investovanie do akcií a ETF neplatíte žiadne provízie
• Platforma podporuje až 48 forexových párov
• Nie je nastavená minimálna výška vkladu
• Za obchodovanie s hlavnými devízovými pármi minimálna marža predstavuje len 3,33 %

Nevýhody:

• Pokiaľ viac ako 365 dní nevykonáte žiadny vklad, musíte zaplatiť poplatok vo výške 10 €

Riskujete stratu svojho kapitálu.

3. Binance - najlepšia kryptomenová obchodná platforma pre denných obchodníkov

Našou druhou voľbou je Binance – natívna platforma mince BNB. Binance je známa ako najväčšia kryptoburza na svete podľa objemu, čo znamená, že je to jedna z najobľúbenejších možností medzi obchodníkmi zo všetkých kútov sveta. Ponúka stovky mincí a tisíce obchodných párov, rovnako ako aj obchodovanie na Forexe

Aj keď sú na platforme poplatky za obchodovanie, sú celkom konkurencieschopné a iba na úrovni 0,10 %. To však len vtedy, ak vložíte prostriedky pomocou inej kryptomeny. Vklady môžete uskutočniť bankovým prevodom, kreditnou alebo debetnou kartou, fiat menou alebo platbami tretích strán, ako je PayPal.

Binance je tiež veľmi vhodný pre začiatočníkov, aj keď bol vyvinutý s ohľadom na skúsených používateľov. Má dokonca aj fórum obchodníkov, na ktoré sa môžu obchodníci obrátiť so žiadosťou o radu od profesionálov.

Binance má tiež poplatky za výber, pričom za platby pomocou systému Faster Payments je to veľmi malý poplatok len 1,50 €. Visa a Mastercard účtujú poplatok za výber vo výške 1 %, ktorý sa môže navýšiť, ak vyberáte veľkú sumu.

Aj Binance ponúka vzdelávacie nástroje pre obchodníkov. Majú rozsiahlu knižnicu so vzdelávacími materiálmi o obchodovaní s kryptomenami.

Čo sa nám páči:

• Podporované sú stovky párov kryptomien (vrátane Cardano)
• Veľmi dobrá povesť
• Podpora debetných kariet, kreditných kariet a bankových prevodov
• Obchodná provízia je len 0,1 %
• Najväčšia svetová burza pre obchodovanie s kryptomenami

Čo sa nám nepáči:

• Nie je to najlepšia platforma pre nových investorov
• Za vklady kreditnou a debetnou kartou sa účtuje poplatok vo výške 2 %

Vaše peniaze sú v ohrození.