Σύμβουλοι Robo – Οι καλύτεροι για επένδυση το 2024

Για τους επίδοξους επενδυτές που δεν έχουν χρόνο ή κίνητρο για να διαχειριστούν το δικό τους επενδυτικό χαρτοφυλάκιο, οι σύμβουλοι Robo είναι ιδανικοί.

Μέσα σε λίγα λεπτά, μπορείτε να δημιουργήσετε έναν Robo σύμβουλο που είναι προσαρμοσμένος στις προτιμήσεις και τους στόχους σας. Μπορείτε να κάνετε οικονομία για το μέλλον να επενδύετε συχνά και να δημιουργήσετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Αυτό, είναι εφικτό, ακόμη και με μια μέτρια οικονομική επένδυση και ελάχιστη εργασία.

Για να σας βοηθήσουμε να επιλέξετε ποιοι είναι οι καλύτερο σύμβουλοι Robo για τις ανάγκες σας, η ομάδα ειδικών επενδύσεων μας, έχει συγκρίνει τις κορυφαίες επιλογές.

Πώς να κάνετε εγγραφή στους καλύτερους συμβούλους Robo – Συνοπτικά

Η επιλογή στο ποιοι είναι οι καλύτεροι σύμβουλοι Robo, δεν είναι αρκετή για να ξεκινήσετε επένδυση χρημάτων. Επιπλέον, θα πρέπει να γνωρίζετε το πώς ξεκινάτε αυτή την διαδικασία για ημερήσιες συναλλαγές και επενδύσεις. Για τον λόγο αυτό, ετοιμάσαμε για εσάς έναν συνοπτικό οδηγό για το τί πρέπει να πράξετε ως αρχικό βήμα.

Λίστα με τους καλύτερους συμβούλους Robo το 2024

Χάρη στην μελέτη και έρευνα που πραγματοποίησε η ομάδα των ειδικών μας στις επενδύσεις, είμαστε σε θέση αρχικά, να σας παρουσιάσουμε την λίστα με τους 11 καλύτερους σύμβουλους Robo αυτή την στιγμή στην Ελλάδα.

Καλύτεροι σύμβουλοι Robo – Έρευνα και ανάλυση

Θα ξεκινήσουμε την πορεία μας για το ποιοι είναι οι καλύτεροι σύμβουλοι Robo, αναλύοντας διεξοδικά κάθε έναν από αυτούς.

1.Learn 2 Trade – σύμβουλοι Robo που καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα αγορών προσφέροντας αξιόπιστα και επιτυχή σήματα

Εκτός από την προσφορά ειδήσεων της αγοράς σε πραγματικό χρόνο, το Learn2Trade προσφέρει επίσης πληροφορίες συναλλαγών, αναλύσεις και συστάσεις. Αλλά ίσως το πιο σημαντικό, προσφέρουν σήματα για Forex, δείκτες, εμπορεύματα και κρυπτονομίσματα.

Όταν το λογισμικό σημάτων συναλλαγών ανιχνεύει μια ευκαιρία, σαρώνει συνεχώς την αγορά και ειδοποιεί τον χρήστη μέσω ενός Robo Telegram συμβούλου. Η λήψη σημάτων συναλλαγών είναι μια ιδιαίτερα καλή χρήση για αυτήν την εφαρμογή. Αυτά βασίζονται στη μηχανική μάθηση και την τεχνητή νοημοσύνη, όπου οι σύμβουλοι Robo μαθαίνουν από τις προηγούμενες ενέργειές τους για να προβλέπουν με μεγαλύτερη ακρίβεια τις μελλοντικές συναλλαγές.

Το μέσο, η παραγγελία (αγορά ή πώληση), το είδος του σήματος συναλλαγών, η είσοδος, το stop-loss και το take-profit περιλαμβάνονται όλα στα σήματα συναλλαγών Learn2Trade. 3-5 σήματα συναλλαγών παρέχονται από την υπηρεσία κάθε μέρα.

Πρακτικά, τα σήματα συναλλαγών της Learn2Trade θα λειτουργούν επειδή συνδυάζουν έναν αριθμό τεχνικών δεικτών που παρέχουν τις πιο ακριβείς διαθέσιμες πληροφορίες. Οι ζώνες Bollinger, οι ανατροπές Fibonacci και οι κινούμενοι μέσοι όροι είναι μερικά παραδείγματα αυτών των δεικτών που κάνουν χρήση οι σύμβουλοι Robo.

Γενικότερα, οι σύμβουλοι Robo του Learn2Trade και η πλατφόρμα, παρέχουν τις ακόλουθες υπηρεσίες:

2.Invest Engine – Οι σύμβουλοι Robo με τις χαμηλότερες χρεώσεις σε ETFs

Το InvestEngine είναι μια πολύ προσιτή επιλογή για τους επενδυτές, επειδή έχουν καταργήσει με επιτυχία όλες τις χρεώσεις πλατφόρμας, εγκατάστασης, συναλλαγής, ISA και ανάληψης.

Αν και το InvestEngine είναι σχετικά αρχάριος στην αγορά των Robo συμβούλων, ξεχωρίζει από τον ανταγωνισμό επειδή παρέχει επιλογές χαρτοφυλακίου DIY και πλήρως διαχειριζόμενες, γεφυρώνοντας έτσι το χάσμα μεταξύ Robo συμβούλων και επενδυτικών πλατφορμών.

Αυτοί οι σύμβουλοι Robo, είναι επομένως μια φανταστική επιλογή τόσο για αρχάριους όσο και για έμπειρους επενδυτές.

Join us and @WisdomTreeFunds this Thursday afternoon to hear about what Quality investing could do for your portfolio ✅

When: Thursday 9th November, 17:00 – 17:45 📅

Where: Online 💻

We look forward to seeing you there!

When investing, your capital is at risk

— InvestEngine (@InvestEngine) November 7, 2023

Πρώτα από όλα, αυτοί οι σύμβουλοι Robo παρέχει τους πιο προσιτές τρόπους επένδυσης σε φορολογικό περιτύλιγμα. Αυτό, επειδή δεν υπάρχουν τέλη που σχετίζονται με το ISA. Επιπλέον, έχουν μια καλή επιλογή από πλήρως διαχειριζόμενα ETF, μερικά από τα οποία είναι Vanguard Funds. Η διαχείριση αυτών των κεφαλαίων γίνεται προσεκτικά με βάση το ύψος της επένδυσής σας, τους στόχους και την ανοχή κινδύνου.

3.Money Box – Ακόμη και με υπόλοιπο λογαριασμού ενός ευρώ, οι σύμβουλοι Robo θα σας αποδεχθούν

Το Moneybox είναι σύμβουλοι Robo με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο που χρησιμοποιεί την έννοια της «στρογγυλοποίησης» για να βοηθήσει τους πελάτες του να επενδύσουν και να εξοικονομήσουν τα επιπλέον ρέστα τους.

Το Moneybox διαφέρει από πολλές άλλες εφαρμογές που διατίθενται στην αγορά, καθώς προσφέρει ένα μεταβλητό ετήσιο επιτόκιο 3% (AER) σε τυχόν κεφάλαια που διατηρούνται σε μετρητά στις μετοχές σας και σε ατομικό λογαριασμό ταμιευτηρίου μεριδίων. Αυτό καθιστά το Moneybox πολύ πιο επικεντρωμένο στην ενθάρρυνση των κατόχων λογαριασμών να αποταμιεύουν.

Οποιοσδήποτε μπορεί να ξεκινήσει να επενδύει με μόλις 1 £ χάρη στο Moneybox, το οποίο στοχεύει να κάνει την επένδυση όσο το δυνατόν πιο εύκολη και προσβάσιμη για όλους. Προσφέρουν 24 διαφορετικά κεφάλαια από τα οποία μπορούν να επιλέξουν και οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν τον λογαριασμό Pension, Junior ISA, General Investment Account, Lifetime ISA, Stocks and Shares ISA ή Social Responsible Investing Account για να πραγματοποιήσουν επενδύσεις.

Transfer an ISA to Moneybox for the chance to win £5k (or one of three £1k runner-up prizes)!

💰 Every £1k you transfer automatically gets you 1 entry.

T&CS apply: https://t.co/ancXVJ8RX2 pic.twitter.com/ZQyR7x0swy

— moneybox (@moneyboxteam) November 13, 2023

Το χαμηλό όριο εισόδου μόλις 1 £ στο Moneybox είναι ένα από τα πλεονεκτήματά τους. Αυτό ανοίγει την επένδυση σε ένα ευρύτερο κοινό. Επιπλέον, μπορείτε να επιλέξετε από τρία προκατασκευασμένα χαρτοφυλάκια με βάση το ύψος του κινδύνου που είστε διατεθειμένοι να αναλάβετε.

4.Nutmeg – Οι πιο γνωστοί σύμβουλοι Robo με εμπειρία στον προσδιορισμό οικονομικών καταστάσεων

Στην Ελλάδα, οι σύμβουλοι Robo Nutmeg είναι πολύ γνωστοί καθώς παρέχουν μια ποικιλία χαρτοφυλακίων, μεταξύ των οποίων δέκα χαρτοφυλάκια κοινωνικά συνειδητοποιημένα. Αυτά τα χαρτοφυλάκια επενδύουν μόνο σε επιχειρήσεις που τηρούν αυστηρά πρότυπα διακυβέρνησης, κοινωνικά και περιβαλλοντικά πρότυπα.

Επιπλέον, το Nutmeg παρέχει στους χρήστες πρόσβαση σε ανθρώπινους συμβούλους εκτός από όλες τις Robo συμβουλευτικές υπηρεσίες που παρέχονται από τις άλλες πλατφόρμες αυτής της λίστας. Ο οικονομικός προγραμματισμός και οι σύμβουλοι Robo κοστίζουν €575. Μπορεί το ποσόν να ακούγεται μεγάλο αλλά συχνά αξίζουν τον κόπο. Ιδιαίτερα για πιο περίπλοκα οικονομικά και για να σας βοηθήσουν να προχωρήσετε στη συνταξιοδότηση.

Το οικονομικό σχέδιο που ακολουθεί θα σας βοηθήσει να δημιουργήσετε μια επισκόπηση της υπάρχουσας οικονομικής σας κατάστασης. Επιπλέον, να προσδιορίσετε τους οικονομικούς στόχους και να διαμορφώσετε ένα σχέδιο που θα σας βοηθήσει να επιτύχετε αυτούς τους στόχους.

What is thematic investing and how could it fit into your strategy? We have the answers here 👇

[Capital at risk]https://t.co/6cnyCi9WE4

— Nutmeg (@thenutmegteam) November 3, 2023

Επίσης, μπορείτε να λάβετε δωρεάν συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να μεγιστοποιήσετε τους οικονομικούς σας πόρους.

5.Wealthyhood – Σύμβουλοι Robo ιδανικοί για άτομα που επιθυμούν μεγαλύτερη διαχείριση χαρτοφυλακίου

Οι Wealthyhood σύμβουλοι Robo παρέχουν μια οικονομικά προσιτή επιλογή για όσους θέλουν να ασχοληθούν περισσότερο με το χαρτοφυλάκιό τους. Επιπλέον, τα περιουσιακά τους στοιχεία, την τοποθεσία και τους κλάδους στους οποίους έχουν επενδύσει. Ουσιαστικά, όλα μαζί σε ένα ποικίλο χαρτοφυλάκιο που ελέγχουν οι σύμβουλοι Robo.

Αυτή είναι μια εξαιρετική ευκαιρία για αρχάριους επενδυτές να αποκτήσουν δεξιότητες σε ένα εύχρηστο, μινιμαλιστικό περιβάλλον. Επίσης, με πολλή υποστήριξη και σαφές εκπαιδευτικό υλικό.

Οι Wealthyhood σύμβουλοι Robo είναι επίσης μια επιλογή σε λογικές τιμές, και εκτιμήσαμε ότι περιλαμβάνουν ένα εικονικό χαρτοφυλάκιο που σας επιτρέπει να παρακολουθείτε τις επενδύσεις σας σε πραγματικό χρόνο.

Losing sleep wondering how the stock market works?

Our “Investing 101” learning guide walks you through why people are so keen on investing, the kind of investor you might want to be, and of course, how to make your very first investment.💰
#investing #investing101 pic.twitter.com/uq4QlE7Fjg

— Wealthyhood (@wealthyhood_) May 10, 2023

Επιπλέον, και να κάνετε τις απαραίτητες προσαρμογές προτού διακινδυνεύσετε τα πραγματικά σας χρήματα.

6.FreeTrade – Δεν είναι μόνο σύμβουλοι Robo αλλά και ένα είδος μεσιτείας με προσφορές σε διάφορα ETF

Οι FreeTrade σύμβουλοι Robo προσφέρουν πολύ μεγαλύτερη ευελιξία σε ό,τι αφορά τις επενδύσεις. Επομένως δεν είναι απλά μόνο ένα ρομπότ. Βρίσκονται σε αυτή τη λίστα μας για το ποιοι είναι οι καλύτεροι σύμβουλοι Robo, για μερικούς διαφορετικούς λόγους.

Αρχικά, εάν είστε νέος στις επενδύσεις, το δωρεάν μερίδιο που προσφέρει οι FreeTrade σύμβουλοι Robo στην πρώτη σας κατάθεση μπορεί να αξίζει έως και €100. Επίσης, είναι και μια εξαιρετική προσθήκη στο χαρτοφυλάκιό σας.

Επιπλέον, οι FreeTrade σύμβουλοι Robo έχουν δημιουργήσει μια εξαιρετικά φιλική προς το χρήστη εφαρμογή που απλοποιεί τη διαδικασία επιλογής επενδύσεων. Έχουν μερικά καλά άρθρα, όπως «Οι καλύτερες επενδύσεις για αρχάριους», παρόλο που δεν θα μπορείτε να λάβετε συμβουλές για τις επενδύσεις σας.

In case you missed it, our max trade size just got bigger.

Capital at risk. pic.twitter.com/oNj6K42oef

— Freetrade (@freetrade) November 17, 2023

Αν και οι FreeTrade σύμβουλοι Robo δεν είναι αυστηρά μόνο ρομπότ, όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, προσφέρουν μια αξιοσέβαστη επιλογή ETF. Επιπλέον, εάν θέλετε να χρησιμοποιήσετε τον Γενικό Λογαριασμό Επενδύσεων τους, ο οποίος δεν έχει προμήθειες λογαριασμού και προμήθειες για αγορά ή πώληση επενδύσεων, αυτή μπορεί να είναι μια πολύ προσιτή επιλογή.

7.MoneyFarm – Σύμβουλοι Robo Χρηματοοικονομικής καθοδήγησης σε συνδυασμό με ηθικές επενδύσεις

Ένας από τους μεγαλύτερους και πιο καλά χρηματοδοτούμενους συμβούλους Robo στο Ηνωμένο Βασίλειο, η MoneyFarm έκανε το ντεμπούτο της στην Ιταλία το 2012.

Οι πελάτες μπορούν να επιλέξουν από επτά διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια που προσφέρουν σήμερα οι MoneyFarm σύμβουλοι Robo με βάση την ανοχή τους στον κίνδυνο και την έκθεσή τους σε διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF). Παρά το γεγονός ότι είναι το πιο επικίνδυνο χαρτοφυλάκιο, η κατανομή περιουσιακών στοιχείων της MoneyFarm επικεντρώνεται κυρίως σε μετοχές των ΗΠΑ και του Ηνωμένου Βασιλείου. Επομένως δεν είναι μια εξαιρετικά επικίνδυνη προσέγγιση.

Επιπλέον, οι σύμβουλοι Robo MoneyFarm έχουν μια κλιμακωτή δομή τελών σύμφωνα με την οποία οι λογαριασμοί κάτω των €10.000 υπόκεινται σε ετήσιες προμήθειες διαχείρισης MoneyFarm κατά 0,75%. Σε περίπτωση που ένας λογαριασμός έχει αξία μεγαλύτερη από €100.000, αυτές οι χρεώσεις μπορούν να μειωθούν στο 0,35%.

Με μια απλή δομή τιμολόγησης και εξαιρετικά διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια για επενδυτές που συνήθως δυσκολεύονται να έχουν πρόσβαση σε διαχειριστές πλούτου ή ακόμα και σε επενδυτικές συμβουλές, οι σύμβουλοι Robo MoneyFarm έχουν τοποθετηθεί ως η τέλεια επιλογή για αρχάριους στην αγορά. Δωρεάν, εξατομικευμένες ψηφιακές οικονομικές συμβουλές από έναν από τους συμβούλους επενδύσεών τους είναι διαθέσιμες στους πελάτες.

Whether you’ve just started or are ready to retire, here are some #retirementplanning essentials you need to know. Don’t miss out on the opportunity to boost your pension savings up to £20,000 by entering our prize draw (T&Cs apply) https://t.co/L5urmv3KVP pic.twitter.com/PyH0F3MwIS

— Moneyfarm UK (@moneyfarmUK) November 8, 2023

Επιπλέον, οι σύμβουλοι Robo MoneyFarm παρέχουν στον ISA μετοχές και τίτλους με κορυφαίες επιδόσεις και ο ιστότοπος τους δείχνει ξεκάθαρα την απόδοση των χαρτοφυλακίων τους τα προηγούμενα τέσσερα χρόνια.

8.Plum – Σύμβουλοι Robo που λειτουργούν ως ανιχνευτές στις σπατάλες που μπορεί να κάνετε στη ζωή σας

Οι σύμβουλοι Robo Plum είναι μια εξαιρετική πηγή για όσους δυσκολεύονται να εξοικονομήσουν χρήματα. Αναλύουν τα έσοδα και τα έξοδά σας χρησιμοποιώντας προηγμένους αλγόριθμους και τεχνητή νοημοσύνη.

Με τον τρόπο αυτό, μπορούν να βρουν ποσά αποταμίευσης που μπορείτε να κάνετε χωρίς καν να το καταλάβετε. Οι σύμβουλοι Robo Plum θα συνδεθούν στον τραπεζικό σας λογαριασμό για να το πετύχουν, επιτρέποντάς τους να ανιχνεύουν περιπτώσεις στις οποίες πιστεύουν ότι πληρώνετε υπερβολικά για τα έξοδα του νοικοκυριού σας.

Ενώ η βασική τσέπη αποταμίευσης της Plum είναι δωρεάν και είναι ένα εξαιρετικό μέρος για να ξεκινήσετε, μπορείτε επίσης να επενδύσετε τις οικονομίες σας με αυτούς. Ωστόσο, για να το κάνετε αυτό, θα χρειαστεί να κάνετε αναβάθμιση είτε στον Γενικό Λογαριασμό Επενδύσεων είτε στο Μετοχές και τίτλους ISA, που θα σας κοστίσει €1 το μήνα.

Δέκα χαρτοφυλάκια υψηλών, μεσαίων και χαμηλών επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένης της οικογένειας κεφαλαίων Vanguard Lifestrategy, είναι διαθέσιμα στους επενδυτές μέσω της Plum.

Introducing Plum Interest 📣

Get 4.94%* on your cash, with rates that track the Bank of England base rate. Available to all Plum customers now!

*Capital at risk. Variable rate correct as at 26/09/23. Forecasts are not a reliable indicator of future performance. pic.twitter.com/MsnZURGt3g

— Plum (@withplum) September 26, 2023

Μπορείτε να επιλέξετε κεφάλαια με βάση το επίπεδο ανοχής κινδύνου σας. Αλλά έχετε κατά νου ότι οι μικρότεροι λογαριασμοί τελικά θα επηρεαστούν αρνητικά από τη μηνιαία χρέωση λογαριασμού €1.

9.Circa500 – Με επενδυτικό κεφάλαιο της τάξεως των 100 ευρώ, μπορείτε να δείτε εξαιρετικές επιστροφές κερδών

Η αφοσίωση της Ελλάδας στη βιώσιμη ενέργεια θα γίνει αισθητή παγκοσμίως, καθώς περισσότεροι παραδοσιακοί επενδυτές εντάσσονται σήμερα στο πράσινο κίνημα. Αυτό είναι το σημείο στο οποίο αντιμετωπίζονται αιτίες επιπτώσεων όπως η ισότητα και η κλιματική αλλαγή σε θεματικά χαρτοφυλάκια που προσφέρονται από συμβούλους robo όπως το Circa5000.

Αυτοί οι σύμβουλοι Robo θα αρχίσουν να κυριαρχούν στην αγορά σύντομα. Επιπλέον, οι επενδυτές μπορούν να κάνουν επενδύσεις με γνώμονα τις αξίες Επίσης, το καλύτερο είναι ότι πρόκειται για έναν αρκετά αναπτυσσόμενο κλάδο που δεν χρειάζεται να θυσιάσετε μεγάλα κεφάλαια για να δείτε καλές αποδόσεις.

Στην Circa5000 έχουν τοποθετηθεί ως εμπορεύσιμη εφαρμογή για αρχάριους επενδυτές. Για να προσθέσουν χρήσιμες μικρές λειτουργίες, όπως η στρογγυλοποίηση, μπορεί να συνδεθούν με τον τραπεζικό σας λογαριασμό.

Το ελάχιστο ποσό επένδυσης των €5 στο Circa5000 μπορεί να φαίνεται καλή ιδέα για αρχάριους επενδυτές που θέλουν να δοκιμάσουν την αγορά χωρίς να αφιερώσουν σημαντικό κεφάλαιο. Αλλά στην πραγματικότητα είναι ένα από τα μεγαλύτερα σημεία πώλησής τους επειδή η μηνιαία προμήθεια €1 σταδιακά θα μπορούσε να εξισορροπηθεί με τις επιστροφές σας.

According to Morningstar, the number of climate-focused portfolios available to investors has grown by 600% since 2018. The exponential growth of these ETFs is a positive sign. But professional investors should be careful… a thread 🧵(1/8) pic.twitter.com/EcYoDl4Wut

— CIRCA5000 (@CIRCA5000) October 3, 2023

Με απλά λόγια, για να δείτε κέρδος, θα πρέπει να κάνετε επένδυση ενός καλού κεφαλαίου. Η επένδυση περισσότερων από €100 το μήνα πιθανότατα θα ήταν απαραίτητη για να δείτε καλές αποδόσεις στο Circa5000.

10.Chip – Σταδιακές επενδυτικές επιλογές με στόχο την διατήρηση του μέσου όρου τιμής αγοράς

Οι σύμβουλοι Robo Chip κυκλοφόρησαν για πρώτη φορά ως εφαρμογή αποταμίευσης. Αλλά έκτοτε έχουν προσθέσει επενδυτική λειτουργικότητα. Αναγνωρίζονται ως μια εφαρμογή πλούτου.

Αυτό δημιουργήθηκε ειδικά για άτομα που πάντα είχαν πρόβλημα να εξοικονομήσουν χρήματα. Με τις αυτόματες και επαναλαμβανόμενες αποταμιεύσεις, είναι πολύ εύκολο να συγκεντρώσετε πλούτο.

Μπορείτε να επενδύσετε τα χρήματα που εξοικονομείτε σε ένα από τα πλήρως διαχειριζόμενα θεματικά κεφάλαια της Chip. Επιπλέον, να τα χρησιμοποιήσετε για να κερδίσετε έως και 3% επιτόκιο σε έναν από τους λογαριασμούς Easy Access ή Notice του Chip. Για κέρδη που είναι αφορολόγητα υπάρχει ακόμη και ISA μετοχών και τίτλων.

Οι σύμβουλοι Robo Chip είναι μια εξαιρετική επιλογή για αυτοματοποιημένη επένδυση, γνωστή και ως επένδυση hands-free. Κάθε λίγες μέρες ή κάθε μήνα, αυτή η έξυπνη τεχνολογία θα μεταφέρει αυτόματα κεφάλαια στο επενδυτικό ταμείο της επιλογής σας.

Congratulations to the finalists in the Savings Champion Awards category – Best New Savings Society

⭐@get_chip
⭐@The_G_B_B
⭐@monument_bank

We look forward to announcing the winners in December.#SCAwards pic.twitter.com/ZXr4N26DC0

— Savings Champion (@SavingsChampion) November 10, 2023

Είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να προσθέσετε σταδιακά χρήματα στο χρηματιστήριο. Επιπλέον, και να μειώσετε τον κίνδυνο αγοράζοντας σε διάφορα σημεία τιμών.

11.Wombat – Επένδυση και ταυτόχρονη επιστροφή χρημάτων μέχρι και 0.2 τις εκατό

Οι σύμβουλοι Robo Wombat είναι οι μόνοι σύμβουλοι robo που χρειάζεστε εάν ψάχνετε για έναν εξαιρετικά εύχρηστο, χαμηλού κόστους ISA που είναι επίσης πολύ εύκολος στη ρύθμιση.

Σε αντίθεση με πολλούς άλλους συμβούλους Robo, η Wombat προσφέρει επιστροφή μετρητών 0,2% σε επενδύσεις μετοχών των ΗΠΑ που πραγματοποιούνται μέσω του Instant GIA τους.

Οι σύμβουλοι Robo Wombat προσφέρουν στρογγυλοποιήσεις, κλασματικές μετοχές και πρόσβαση σε 26 αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο. Επιπλέον, και ορισμένες πολύ χρήσιμες λειτουργίες αυτόματης επένδυσης. Σε αυτά τα χαρτοφυλάκια υπάρχουν κεφάλαια με θέμα την επένδυση αντίκτυπου. Αυτά προσφέρουν ευκαιρίες για επενδύσεις σε επιχειρήσεις που βελτιώνουν το περιβάλλον.

Με την αυτόματη επένδυση, οι χρήστες μπορούν να προσθέτουν αυτόματα χρήματα στα κεφάλαιά τους κάθε μήνα χωρίς να χρειάζεται να κάνουν τίποτα.

Benefit from compounding with our daily interest payments 💪#compoundinterest #savings #savingsaccount pic.twitter.com/p2bvtYmMj0

— Wombat Invest (@WombatInvest) November 8, 2023

Επιπλέον, οι χρήστες του Wombat έχουν την επιλογή να ενεργοποιήσουν τις στρογγυλοποιήσεις. Αυτές σας επιτρέπουν να αυξήσετε τις επενδύσεις σας χωρίς να αισθάνεστε πραγματικά το «τσίμπημα» στον τραπεζικό σας λογαριασμό.

Τί είναι οι σύμβουλοι Robo;

Ο όρος «σύμβουλοι Robo», γνωστός και ως «ρομπότ-επενδυτής», περιγράφει οποιαδήποτε επενδυτική πλατφόρμα που αυτοματοποιεί κρίσιμα βήματα στη διαδικασία επενδυτικού σχεδιασμού που είχαν ολοκληρωθεί προηγουμένως από έναν ανθρώπινο σύμβουλο. Οι σύμβουλοι Robo χρησιμοποιούν αμοιβαία κεφάλαια και διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) για να βοηθήσουν στη δημιουργία ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Αυτό είναι κατάλληλο για την ηλικία σας και την ανοχή κινδύνου χρησιμοποιώντας αλγόριθμους.

Οι κορυφαίοι σύμβουλοι Robo μπορούν να σας βοηθήσουν στην αξιολόγηση της ανοχής κινδύνου, στον καθορισμό στόχων. Επιπλέον, και των χρονικών οριζόντων για τις επενδύσεις σας. Επίσης, και στη διαχείριση του χαρτοφυλακίου σας με την πάροδο του χρόνου για βελτιστοποίηση των δυνατοτήτων απόδοσης, ελαχιστοποιώντας παράλληλα τον κίνδυνο.

Ορισμένες επενδυτικές εφαρμογές, ιδιαίτερα αυτές που έχουν σχεδιαστεί για μικροεπενδυτές, χρησιμοποιούν αποκλειστικά τους Robo συμβούλους. Οι εξέχοντες διαδικτυακοί χρηματιστές συνήθως παρέχουν στους πελάτες τους πρόσβαση σε ανθρώπινους συμβούλους για επενδυτικούς λογαριασμούς Premium. Επιπλέον, προσφέρουν συμβούλους Robo ως μία από τις επενδυτικές τους επιλογές, δωρεάν ή με ελάχιστο κόστος.

Να έχετε πάντα υπόψη σας ότι, τα χαρακτηριστικά και οι τιμές των διαφορετικών συμβούλων Robo διαφέρουν.

Πώς λειτουργούν οι σύμβουλοι Robo;

Οι σύμβουλοι Robo επιλέγουν πώς να επενδύσετε τα χρήματά σας αφού χρησιμοποιήσετε ένα λογισμικό για να καθορίσετε τις επενδυτικές σας φιλοσοφίες. Επιπλέον, τους στόχους και την ανοχή κινδύνου. Αυτά τα θέματα είναι το επίκεντρο μιας σειράς ερωτήσεων που σας τίθενται κατά την εγγραφή σας. Αυτές περιλαμβάνουν θέματα όπως πόσο σύντομα θέλετε να δείτε αποδόσεις. Επίσης, σε ποιους κλάδους θέλετε να επενδύσετε ή να αποφύγετε. Επιπλέον, και πόσο ρίσκο είστε διατεθειμένοι να αναλάβετε με τα χρήματά σας .

Χρησιμοποιώντας αυτά τα δεδομένα, οι σύμβουλοι Robo επιλέγουν μια σύσταση από μια προκατασκευασμένη λίστα επενδυτικών προσεγγίσεων. Δεδομένου ότι πρόκειται για φθηνές μεθόδους απόκτησης έκθεσης σε έναν ολόκληρο τομέα ή δείκτη, σχεδόν πάντα περιλαμβάνουν επενδύσεις σε διαφορετικά χρηματιστήρια (ETF) και αμοιβαία κεφάλαια.

Μπορείτε να προγραμματίσετε τον Robo σύμβουλος σας, να επενδύσει τα χρήματά σας με τον ίδιο τρόπο που θα κάνατε αν το κάνατε μόνοι σας. Οι σύμβουλοι Robo κατανέμουν τα χρήματά σας σε κεφάλαια χαμηλού κινδύνου. Επιπλέον, ηθικής ή ESG, για παράδειγμα, εάν είστε προσεκτικός επενδυτής που θέλει να κάνει επενδύσεις μόνο σε κοινωνικά συνειδητές επιλογές.

Είδη Robo συμβούλων

Παρόλο που δεν υπάρχουν αναγνωρισμένοι «τύποι» συμβούλων Robo, η γενική ιδέα πίσω από όλα αυτά είναι η ίδια. Δηλαδή, ένας Robo σύμβουλος θα πάρει τα χρήματά σας και θα τα χρησιμοποιήσει για να δημιουργήσει ένα χαρτοφυλάκιο που ταιριάζει στους στόχους, την ηλικία και τον κίνδυνο ανοχή. Τούτου λεχθέντως, θα ταξινομήσουμε τους Robo συμβούλους σε τρεις μεγάλες ομάδες ως ακολούθως:

Παραδοσιακοί Μεσίτες – Αυτοί οι μεσίτες παρέχουν στους πελάτες προϊόντα robo-trading για αυτοματοποιημένες συναλλαγές. Επιπλέον των τυπικών επενδυτικών υπηρεσιών, όπως η αγορά μετοχών και αμοιβαίων κεφαλαίων. Παραδείγματα εταιρειών σε αυτήν την κατηγορία ρομπότ επενδύσεων είναι η Schwab και η Fidelity.

Αυτόνομοι σύμβουλοι Robo – Πρόκειται για επιχειρήσεις των οποίων ο κύριος στόχος είναι η αυτοματοποίηση της επενδυτικής διαδικασίας. Το Wealthfront και το Better InvestEngine είναι δύο περιπτώσεις.

Επιχειρήσεις Fintech – Η χρηματοοικονομική τεχνολογία συντομεύεται σε fintech. Πρόκειται για επιχειρήσεις με τεχνολογικό προσανατολισμό που παρέχουν υπηρεσίες Robo συμβουλευτικής μεταξύ της σειράς χρηματοοικονομικών προϊόντων τους.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα από την χρήση των σύμβουλων Robo

Επειδή δεν χρειάζεστε προηγούμενη επενδυτική εμπειρία για να ξεκινήσετε, οι σύμβουλοι Robo απευθύνονται ακόμη και σε αρχάριους επενδυτές. Αυτό είναι ένα από τα κύρια πλεονεκτήματά τους. Είναι μια σοφή κίνηση να ξεκινήσετε την επενδυτική σας καριέρα με αυτό.

Ακολουθούν ορισμένα πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα της χρήσης ενός Robo συμβούλου.

Με ποια κριτήρια επιλέγονται οι σύμβουλοι Robo;

Οι κύριοι παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά την επιλογή ενός σύμβουλου Robo είναι η τιμή και η αποτελεσματικότητα. Τελικά, αυτά είναι τα ίδια πρότυπα με τα οποία θα αξιολογούσατε την απόδοση ενός ανθρώπινου οικονομικού διευθυντή και τα ίδια πρότυπα ισχύουν και για τους σύμβουλους Robo.

Ακολουθούν μερικοί ακόμη σημαντικοί παράγοντες με τους οποίους μπορείτε να συγκρίνετε τους καλύτερους συμβούλους Robo.

Προηγούμενες επιδόσεις του χαρτοφυλακίου

Πριν εγγραφείτε, θα πρέπει να μπορείτε να συγκρίνετε την απόδοση κάθε συμβούλου robo σε κάθε πλατφόρμα. Αυτό σας δίνει μια ιδέα για το πόσο επιτυχημένη ήταν κάθε επενδυτική στρατηγική σε διάφορες συνθήκες της αγοράς. Αλλά σε καμία περίπτωση δεν αποτελεί εγγύηση για μελλοντικά αποτελέσματα.

Είναι επίσης ένα χρήσιμο εργαλείο για την απεικόνιση της διάκρισης μεταξύ επιθετικού και χαμηλού κινδύνου επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Τα χαρτοφυλάκια υψηλότερου κινδύνου πιθανότατα θα δουν μεγαλύτερες και συχνότερες διακυμάνσεις. Εξετάστε τη διανοητική σας απόκριση σε αυτό και αφήστε το να καθοδηγήσει την προσαρμογή του δικού σας λογαριασμού επενδυτή robo.

Ελάχιστο κόστος

Η σχέση κόστους-αποτελεσματικότητας των robo συμβούλων έναντι ενός παραδοσιακού χαρτοφυλακίου που διαχειρίζεται ο άνθρωπος είναι ένα από τα κύρια πλεονεκτήματά τους. Οι περισσότεροι σύμβουλοι Robo χρεώνουν προμήθειες διαχείρισης. Αυτές αφαιρούνται από τη συνολική αξία της επένδυσής σας. Αντί για μεγάλο αριθμό προμηθειών συναλλαγών. Το μέγιστο ποσό που θα πρέπει να είστε διατεθειμένοι να πληρώσετε είναι 1% ετησίως. Αλλά οι περισσότεροι σύμβουλοι Robo χρεώνουν λιγότερο από αυτό. Ένας καλός εμπειρικός κανόνας είναι μεταξύ 0,0 και 0,5%.

Ενδέχεται να ισχύουν ορισμένες χρεώσεις επιπλέον της χρέωσης συντήρησης λογαριασμού. Αυτό, με βάση τον τύπο των περιουσιακών στοιχείων στα οποία επενδύονται τα χρήματά σας. Κάθε φορά που οι σύμβουλοι Robo μεταφέρουν τα χρήματά σας σε ένα νέο περιουσιακό στοιχείο ή, στην περίπτωση κεφαλαίων, αυτά τα κεφάλαια ενδέχεται να έχουν επίσης χρεώσεις που σχετίζονται με αυτά. Οπότε, ενδέχεται να χρεωθείτε. Για να κατανοήσετε πλήρως το κόστος της επένδυσής σας, προσθέστε όλες αυτές τις χρεώσεις.

Σχεδιασμός και χρηστικότητα

Οι καλύτεροι σύμβουλοι Robo είναι εύκολοι στη χρήση, καθιστώντας σας απλούστερο να κάνετε επενδύσεις. Επιπλέον, να συγκρίνετε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας και να περιηγηθείτε. Όταν πρόκειται για μια πλατφόρμα χωρίς ανθρώπινη αλληλεπίδραση, ο σχεδιασμός και η εμπειρία του χρήστη είναι ζωτικής σημασίας.

Η λήψη και η αντιπαράθεση μερικών εφαρμογών συμβούλων Robo είναι μια καλή ιδέα εάν θέλετε να μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το πρόγραμμα συμβούλων robo και όλες τις υπηρεσίες του και από το τηλέφωνό σας.

Ελάχιστο χρηματικό ποσό επένδυσης

Γενικά, μπορείτε να χρηματοδοτήσετε έναν λογαριασμό συμβούλου robo με οποιοδήποτε ποσό χρημάτων. Ορισμένοι σύμβουλοι Robo, ωστόσο, απαιτούν μια ελάχιστη κατάθεση για να χρησιμοποιηθούν.

Το ελάχιστο ποσό που απαιτείται για το άνοιγμα ενός επενδυτικού λογαριασμού μπορεί να είναι έως και €5. Αλλά η πλειοψηφία των αξιόπιστων παροχών απαιτεί δεκάδες χιλιάδες. Αυτό μπορεί να διαφέρει σημαντικά ανάλογα με την πλατφόρμα. Ωστόσο, για την πλειονότητα των λογαριασμών ένα ποσό κοντά στα €500,00 είναι λογικό.

Κατηγορίες επενδύσεων

Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια ή διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) είναι ο τρόπος με τον οποίο λειτουργούν πολλοί σύμβουλοι Robo. Αυτές είναι φθηνές, διαφοροποιημένες ομάδες μετοχών συνδεδεμένων εταιρειών που σας βοηθούν να έχετε ευρεία έκθεση στο χρηματιστήριο χωρίς να εξαρτάστε υπερβολικά από την απόδοση από οποιαδήποτε εταιρεία.

Αλλά οι σύμβουλοι Robo μπορεί επίσης να δημιουργήσουν διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια με άλλους τρόπους. Μπορούν επίσης να επενδύσουν σε αυτά εάν χρησιμοποιούν μια πλατφόρμα που διαχειρίζεται τα δικά τους εσωτερικά κεφάλαια (όπως η Vanguard, για παράδειγμα). Επαληθεύστε ότι ο προμηθευτής είναι διαφανής σχετικά με τη διαδικασία που χρησιμοποιεί για να αποφασίσει ποιες επενδύσεις θα κάνει.

Κανονισμοί και ρυθμιστικοί φορείς

Για να διασφαλίσετε ότι τα χρήματά σας είναι πάντα ασφαλή, βεβαιωθείτε ότι έχετε επιλέξει μια πλατφόρμα συμβούλων Robo με ισχυρή φήμη. Μια αξιόπιστη χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή, όπως η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA), θα πρέπει να επιβλέπει όλους τους ρομπότ συμβούλους. Τα χρήματά σας είναι ασφαλισμένα με άδεια από την FCA (ή έναν συγκρίσιμο διεθνή οργανισμό) σε περίπτωση που η επενδυτική πλατφόρμα χρεοκοπήσει.

Η αναζήτηση αριθμού άδειας χρήσης του Μητρώου Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών είναι η πιο αποτελεσματική μέθοδος. Αυτή θα  προσδιορίσει της φήμης μιας εταιρείας. Αυτή είναι η πιο γρήγορη μέθοδος για να εξακριβωθεί εάν διαθέτει πραγματικά την απαραίτητη άδεια για την παροχή εργαλείων χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και επενδυτικών υπηρεσιών.

Μια άλλη επιλογή είναι να κάνετε αναζήτηση στο διαδίκτυο για κριτικές πελατών. Tα σχόλια από προηγούμενους χρήστες μπορεί να είναι χρήσιμη πηγή.

Επιπλέον υπηρεσίες

Χρειάζονται περισσότερα από τη σύγκριση κόστους για να επιλέξετε τον καλύτερο σύμβουλο Robo. Η ισορροπία μπορεί επίσης να επηρεαστεί από άλλους παράγοντες. Για να διασφαλίσετε ότι το χαρτοφυλάκιό σας δεν σταθμίζεται υπερβολικά σε μία κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, θα πρέπει να ελέγξετε εάν οι σύμβουλοι Robo προσφέρουν υπηρεσίες όπως η αυτόματη επανεξισορρόπηση.

Τί χρεώνουν οι σύμβουλοι Robo;

Ανάλογα με τα χαρακτηριστικά τους και τα είδη των επενδυτών που ελπίζουν να προσελκύσουν, οι σύμβουλοι Robo χρεώνουν διαφορετικές τιμές. Παρόλο που οι σύμβουλοι robo είναι γνωστό ότι χρεώνουν λιγότερο από τους ανθρώπινους συμβούλους, είναι σημαντικό να κατανοήσουμε το συνολικό κόστος χρήσης ενός.

Οι αμοιβές για την πλειονότητα των συμβούλων robo εμπίπτουν σε δύο κατηγορίες:

Αμοιβή για διαχείριση – Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τις δυνατότητες και τις υπηρεσίες του σύμβουλου Robo πληρώνοντας ένα τέλος. Μια προμήθεια διαχείρισης 0,25% υποδηλώνει ότι θα πληρώνετε €2,50 ετησίως για κάθε €1.000 που επενδύετε. Οι αμοιβές διαχείρισης εκφράζονται ως ποσοστό των διαχειριζόμενων περιουσιακών στοιχείων σας σε ετήσια βάση. Δεν χρεώνεται αμοιβή διαχείρισης από κάθε σύμβουλο Robo. Οι σύμβουλοι Robo έχουν συνήθως ποσοστά μεταξύ 0% και 1%, και ορισμένα έχουν σταθερές χρεώσεις συνήθως από €0 έως και €10 ή λιγότερο το μήνα.

Έξοδα επενδύσεων – Τα χρήματά σας επενδύονται στα ίδια κεφάλαια που θα έκανε ένας ανθρώπινος σύμβουλος. Αλλά οι σύμβουλοι Robo συχνά επιβαρύνουν με επιπλέον κόστος, γνωστό ως «αναλογία εξόδων». Οι δείκτες εξόδων εκφράζονται ως ένα ετησιοποιημένο ποσοστό των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, όπως και οι αμοιβές διαχείρισης. Οι καλύτεροι σύμβουλοι Robo χρησιμοποιούν αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο με προμήθειες που κυμαίνονται από 0,03% έως 0,90%. Αν και η πλειοψηφία πέφτει στο χαμηλότερο άκρο αυτού του εύρους. Οι αναλογίες δαπανών μπορεί να διαφέρουν πολύ.

Το άθροισμα αυτών των τελών, το οποίο είναι κοινώς γνωστό ως το «κόστος all-in» ενός ρομπότ εμπόρου, θα πρέπει να ληφθεί υπόψη. Το μέσο κόστος all-in είναι μεταξύ 0,03% και 0,50%. Αλλά ακόμη και στο υψηλότερο επίπεδο, αυτό εξακολουθεί να είναι λιγότερο δαπανηρό από την απασχόληση ενός ανθρώπινου οικονομικού συμβούλου, του οποίου οι αμοιβές διαχείρισης θα μπορούσαν να κυμαίνονται από 1% έως 3%.

Είναι οι σύμβουλοι Robo μια καλή λύση για επενδύσεις;

Είναι ένας εξαιρετικός πόρος για όποιον αναζητά μια φθηνή προσέγγιση επένδυσης με χαμηλή συντήρηση, αλλά ειδικά για αρχάριους. Οι καλύτεροι σύμβουλοι Robo σάς δίνουν την ελευθερία να καθορίσετε τις παραμέτρους και να επιλέξετε τον τρόπο κατανομής των χρημάτων σας. Αντίθετα, μπορεί να θέλετε να σχεδιάσετε τη δική σας επενδυτική στρατηγική, εάν προτιμάτε να συμμετέχετε περισσότερο στη διαδικασία διαχείρισης περιουσίας.

Είναι οι σύμβουλοι Robo ασφαλείς και αξιόπιστοι;

Οι σύμβουλοι Robo, προσφέρονται από ρυθμιζόμενες πλατφόρμες που επενδύουν σε περιουσιακά στοιχεία. Υπόκεινται σε αυστηρούς κανονισμούς που ορίζονται από το χρηματιστήριο. Είναι εξίσου ασφαλείς με κάθε άλλο είδος επένδυσης. Απλώς να έχετε κατά νου ότι δεν υπάρχει καμία διαβεβαίωση ότι θα κερδίσετε επειδή οι επενδύσεις μπορεί να χάσουν την αξία τους αλλά και να την κερδίσουν.

Πώς να ξεκινήσω την χρήση ενός συμβούλου Robo – Πλήρης Οδηγός

Τα συγκεκριμένα βήματα και οι δυνατότητες διαφέρουν ανάλογα με τον σύμβουλο Robo. Αλλά γενικά, αυτές είναι οι θεμελιώδεις ενέργειες που μπορείτε να κάνετε για να αρχίσετε να χρησιμοποιείτε την καλύτερη πλατφόρμα επένδυσης Robo για εσάς:

Συμπέρασμα

Το σημαντικότερο στην επιλογή ενός σύμβουλου Robo, είναι να επιλέξετε κάποιον ο οποίος μπορεί να δώσει λύσεις στις επενδυτικές σας επιθυμίες.

Οι καλύτεροι σύμβουλοι Robo θα πρέπει να είναι σε θέση να ενεργήσουν, με βάση τις απαντήσεις σας, όταν κάνετε μια εγγραφή. Με λίγα λόγια, να μπορούν να ανταποκριθούν στους οικονομικούς σας στόχους.

Καλό θα είναι, όταν επιλέξετε έναν σύμβουλο Robo, να ξεκινήσετε με χαμηλά κεφάλαια, έτσι ώστε να βεβαιωθείτε ότι ανταποκρίνεται όπως εσείς θέλετε.

Συχνές ερωτήσεις

Βιβλιογραφικοί πόροι

• https://learn2.trade/
• https://investengine.com/
• https://www.moneyboxapp.com/
• https://www.nutmeg.com/
• https://wealthyhood.com/
• https://freetrade.app.link/
• https://www.moneyfarm.com/uk/
• https://withplum.com/
• https://tickr.co.uk/
• https://www.getchip.uk/
• https://www.wombatinvest.com/