Leverage Brokers – Οι καλύτεροι στην Ελλάδα το 2024

Q: Τί ονομάζουμε Margin Call;

Όταν οι απώλειες απειλούν να εξαντλήσουν το αρχικό σας περιθώριο (ή το έχουν ήδη κάνει), ο Leverage Broker ή το χρηματοπιστωτικό ίδρυμά σας θα εκδώσει μια κλήση περιθωρίου ως προειδοποίηση. Αυτή η διαδικασία ονομάζεται Margin Call. Σε αυτή τη περίπτωση, η διατήρηση ανοικτών θέσεων συναλλαγών απαιτεί από εσάς να κάνετε πρόσθετες καταθέσεις στο λογαριασμό σας.

Q: Ποιοι τύποι επενδύσεων μοχλεύονται;

Η μόχλευση εφαρμόζεται σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Αν και αυτό θα διαφέρει από Leverage Broker σε Leverage Broker, οι Έλληνες επενδυτές μπορούν γενικά να συναλλάσσονται με μόχλευση σε κρυπτονομίσματα, εμπορεύματα, μετοχές, δείκτες και Forex.

Q: Είναι καλό για αρχάριους να συναλλάσσονται με Leverage Brokers;

Η πιθανότητα να καταστραφεί ο λογαριασμός σας αυξάνεται με τη μόχλευση, ιδιαίτερα εάν πραγματοποιείτε συναλλαγές χωρίς stop loss. Για το λόγο αυτό, οι αρχάριοι στις συναλλαγές με Leverage Brokers θα πρέπει να προχωρήσουν με εξαιρετική προσοχή και συντηρητισμό.

Αντώνης Παπαγεωργίου

Τελευταία επικύρωση: 27 Μαρτίου, 2024

Με τη βοήθεια των συναλλαγών μόχλευσης διαμέσου των Leverage Brokers , μπορείτε να αναλάβετε μεγαλύτερες θέσεις στην αγορά από ό,τι θα μπορούσατε διαφορετικά με το τρέχον κεφάλαιό σας. Η μόχλευση στις συναλλαγές αναφέρεται μερικές φορές ως «δίκοπο μαχαίρι» επειδή έχει την ικανότητα να αυξάνει και να μειώνει πιθανά κέρδη.

Ας εξετάσουμε τι σημαίνει «μόχλευση» σε σχέση με τις συναλλαγές στους Leverage Brokers. Στην ανάρτηση αυτά θα μάθετε πώς να χρησιμοποιήσετε τη μόχλευση για να αυξήσετε την αγοραστική σας δύναμη. Επιπλέον, θα περιγράψουμε τους σημαντικούς κινδύνους που εμπεριέχονται, θα σας δώσουμε μερικά παραδείγματα συναλλαγών μόχλευσης και θα συζητήσουμε για τους ανώτερους μεσίτες μόχλευσης.

Σε αυτόν τον Οδηγό"

Πώς να εγγραφείτε σε έναν Leverage Brokers – Απλά βήματα

Επιλέγοντας τον σωστό Leverage Broker, ουσιαστικά επιλέγετε για εσάς τα κατάλληλα εργαλεία έτσι ώστε να επιτύχετε στις συναλλαγές μόχλευσης. Σε αυτόν τον μίνι οδηγό, θα δείτε τα συνοπτικά βήματα επιλογής και εγγραφής στους καλύτερους Μεσίτες μόχλευσης.

Βήμα 1 – Επιλέγουμε ανάμεσα στους καλύτερους Leverage Brokers
Βήμα 2 – Πραγματοποιούμε εγγραφή σε έναν μεσίτη μόχλευσης
Βήμα 3 – Προσφέρουμε ασφάλεια στα κεφάλαιά μας με KYC
Βήμα 4 – Καταθέτουμε το επενδυτικό μας κεφάλαιο
Βήμα 5 – Κάνουμε συναλλαγές μόχλευσης στον Leverage Broker

Λίστα με τους top 3 Leverage Brokers

Οι 3 καλύτεροι Leverage Brokers εμπίπτουν στην πιο κάτω λίστα, σύμφωνα με την έρευνα των ειδικών μας.

XTB – Leverage Broker με εξαιρετικές δικλείδες ασφαλείας από διάφορους ρυθμιστικούς φορείς – Οι συναλλαγές μόχλευσης επιβλέπονται αυστηρά στον μεσίτη αυτό.
AvaTrade – Πολύχρονη εμπειρία στις συναλλαγές μόχλευσης – Ένας Leverage Broker που είναι περισσότερο κατάλληλος για πιο επαγγελματίες εμπόρους
Interactive Brokers – Leverage Broker με δυνατότητα συναλλαγών μόχλευσης έως και 400:1 – Σε ειδικές περιπτώσεις λογαριασμών, ο δείκτης μόχλευσης μπορεί να φτάσει και τα 1000:1

Επισκεφτείτε την XTB

Το 78% των λογαριασμών επενδυτών λιανικής χάνουν χρήματα όταν πραγματοποιούν συναλλαγές με CFD.

Ανάλυση των top 3 Leverage Brokers

Οι ειδικοί μας στον τομέα έρευνας και ανάλυσης των αγορών, έχουν αναλύσει και ερευνήσει εξονυχιστικά κάθε Leverage Broker, και είναι σε θέση να σας παρουσιάσουν τα υπέρ και κατά αυτών των τριών μεσιτών μόχλευσης.

1. XTB – Leverage Broker με όρια μόχλευσης που κυμαίνονται από 2:1 έως και 200:1

Η ρυθμιστική αρχή του Ηνωμένου Βασιλείου, επιβλέπει την XTB και είναι αδειοδοτημένη στη χώρα.
Τα τρέχοντα όρια μόχλευσης σε αυτόν τον Leverage Broker ποικίλλουν ανάλογα με το υποκείμενο προϊόν. Αυτά κυμαίνονται από 2:1 έως και 30:1.

Μπορούμε να καταλάβουμε γιατί η XTB έχει κερδίσει μια σταθερή φήμη ως ένας από τους κορυφαίους Leverage Brokers που διατίθενται σήμερα. Αν και η πλατφόρμα xStation είναι απλή στη χρήση για αρχάριους, οι έμπειροι χρήστες μπορούν να έχουν πρόσβαση σε πληθώρα ισχυρών εργαλείων μέσω του κρυφού μενού του.

Προσφέρει μια τεράστια γκάμα από CFD με συναλλαγές μόχλευσης, καθώς και πραγματικές μετοχές και ETF. Αυτό, σε αντίθεση με πολλές άλλες πλατφόρμες συναλλαγών. Προσφέρει επίσης εξαιρετική εξυπηρέτηση πελατών. Για ειδικούς επαγγελματικούς λογαριασμούς, το όριο μόχλευσης, ανεβαίνει στο 200:1.

Πλεονεκτήματα

Leverage Broker κατάλληλος για αρχάριους
Αδειοδοτημένος και ρυθμισμένος από φορείς του Ηνωμένου Βασιλείου
Μηδενικές χρεώσεις σε συναλλαγές μετοχών
Προσφέρει την πλατφόρμα xStation που απλοποιεί τις συναλλαγές

Μειονεκτήματα

Το εκπαιδευτικό περιεχόμενο είναι μικρό
Δεν αποδέχεται επενδυτές από όλες τις χώρες

Επισκεφτείτε την XTB

Το 78% των λογαριασμών επενδυτών λιανικής χάνουν χρήματα όταν πραγματοποιούν συναλλαγές με CFD.

2.AvaTrade – Leverage Broker με δείκτες μόχλευσης από 10:1 έως και 400:1

Με μόχλευση έως και 400:1 σε ζεύγη νομισμάτων Forex, πολλαπλές πλατφόρμες συναλλαγών και εργαλεία διαπραγμάτευσης αιχμής, η AvaTrade είναι ο καλύτερος Leverage Brokers υψηλής μόχλευσης για έμπειρους εμπόρους.

Με το AvaTrade, μπορείτε να διαπραγματεύεστε μετοχές με μόχλευση 10:1, ETF με μόχλευση 20:1 και εμπορεύματα με μόχλευση 200:1. Το AvaTrade παρέχει ισλαμικούς λογαριασμούς συναλλαγών περιουσιακών στοιχείων για εμπόρους που είναι μουσουλμάνοι.

Επιπλέον προσφέρει διαφόρων κατηγοριών πλατφόρμες που καλύπτουν όλες τις απαιτήσεις για συναλλαγές μόχλευσης.

Πλεονεκτήματα

Παρέχει συναλλαγές μόχλευση 400:1
Παρέχει ισλαμικούς λογαριασμούς
Κατάλληλο με MT4 και MT5
Προσφέρει πολλά είδη πλατφορμών

Μειονεκτήματα

Περισσότερο κατάλληλο για έμπειρους εμπόρους
Υψηλή ελάχιστη κατάθεση
Χρεώνει τέλη περιθωρίου

Επισκεφτείτε τώρα την AvaTrade

3.Interactive Brokers – Leverage Broker με συναλλαγές μόχλευσης από 2:1 έως και 1000:1

Με αναλογίες μόχλευσης έως και 400:1, η Interactive Brokers παρέχει εξαιρετική υποστήριξη για έμπειρους ενεργούς εμπόρους.

Η τεχνολογία IB Smart Routing της Interactive Brokers κάνει την εκτέλεση παραγγελιών αποτελεσματική.

Ο Leverage Broker παρέχει συναλλαγές μόχλευσης και για κινητά με άψογη λειτουργικότητα. Απευθύνεται περισσότερο σε έμπειρους, έμπειρους εμπόρους, επομένως οι αρχάριοι μπορεί να δυσκολεύονται να το χρησιμοποιήσουν. Η καλύτερη πρόσβαση στην αγορά και το χαμηλότερο κόστος συναλλαγών στον κλάδο παρέχονται από την Interactive Brokers. Αυτό, καθώς ο Leverage Broker προσφέρει τα χαμηλότερα spreads στην αγορά συναλλαγών.

Είναι σημαντικό να αναφέρουμε ότι αυτός ο Leverage Broker, προσφέρει δείκτη μόχλευσης έως και 1000:1 σε ειδικούς VIP επαγγελματικούς λογαριασμούς. Στους λογαρισμούς αυτόυς τα κεφάλαια πρέπει να ξεπερνούν τις €250.000.

Πλεονεκτήματα

Πολύ χαμηλά spreads
Εξελιγμένη τεχνολογία για συναλλαγές μόχλευσης
Πολύ καλή εφαρμογή για κινητά που εξυπηρετεί και συναλλαγές
Μηδενική απαίτηση πρώτης κατάθεσης

Μειονεκτήματα

Δεν είναι κατάλληλο για αρχάριους
Περιορίζει τις συναλλαγές για όλες τις χώρες

H2: Τί είναι ο Leverage Brokers;

Ένας διαδικτυακός μεσίτης που επιτρέπει τις συναλλαγές με υψηλή μόχλευση, που μερικές φορές αναφέρεται ως υψηλό περιθώριο, ονομάζεται Leverage Brokers. Με μικρότερα αρχικά υπόλοιπα, δίνει τη δυνατότητα στους εμπόρους να πραγματοποιούν συναλλαγές σε υψηλότερους όγκους και μεγέθη.

Υψηλότερη μόχλευση είναι συνήθως διαθέσιμη σε ενεργούς και μεγάλους εμπόρους διαμέσου των Leverage Brokers.

Το χρηματικό ποσό που χρειάζεται ένας έμπορος για να ανοίξει μια συναλλαγή είναι γνωστό ως περιθώριο (Margin call). Με τη μόχλευση στις συναλλαγές περιουσιακών στοιχείων, το άνοιγμα μιας συναλλαγής απαιτεί μόνο ένα μέρος της συνολικής αξίας της θέσης να επενδυθεί.

Πώς λειτουργεί ένας Leverage Brokers;

Το ποσοστό του δανεισμένου κεφαλαίου που απαιτείται για την είσοδο σε μια συναλλαγή αναφέρεται ως πλατφόρμα Leverage Broker. Απαιτείται λιγότερο κεφάλαιο συναλλαγών για να ανοίξετε μια θέση με συνολική αξία. Σας δίνει τη δυνατότητα να ανοίξετε μια θέση δανείζοντας χρήματα με περιθώριο από τον Leverage Broker σας.

Οι θεσμικοί έμποροι και οι έμποροι λιανικής χρησιμοποιούν διαφορετικά ποσά μόχλευσης. Αυτό συμβαίνει επειδή οι θεσμικοί έμποροι κατανοούν πώς να χρησιμοποιούν τη μόχλευση. Επίσης, έχουν υποβληθεί σε εκτενή εκπαίδευση και έχουν ένα υγιές σχέδιο διαχείρισης κινδύνου. Επιπλέον, όταν χρησιμοποιούν υψηλότερη μόχλευση για συναλλαγές σε αγορές χαμηλής μεταβλητότητας, οι θεσμικοί έμποροι κατανοούν καλύτερα τη μεταβλητότητα. Για άλλη μια φορά, η χρηστή διαχείριση χρημάτων είναι ζωτικής σημασίας σε αυτήν την κατάσταση.

Το επίπεδο μόχλευσης ενός Leverage Broker σε έναν έμπορο περιουσιακών στοιχείων, εμφανίζεται συνήθως ως αναλογία. Εμφανίζει τη συγκεκριμένη αναλογία του συνολικού όγκου συναλλαγών που απαιτεί ο έμπορος.

Για να έχει αναλογία μόχλευσης 1:100, για παράδειγμα, ένας έμπορος πρέπει να κατέχει το 1% του συνολικού όγκου συναλλαγών. Μπορείτε να ανοίξετε μια θέση μόχλευσης €100.000 με €100 σε κεφάλαιο συναλλαγών. Χωρίς σημαντικά κεφάλαια σε χαμηλό δείκτη μόχλευσης σε Leverage Broker χαμηλής μόχλευσης, αυτό δεν θα είναι εφικτό.

Μόχλευση (Leverage)	Απαιτούμενο Περιθώριο (Margin)
50:1	2%
100:1	1%
200:1	0.5%
400:1	0.25%
500:1	0.2%

Leverage Brokers – Τί είναι η συναλλαγή Leverage ή αλλιώς μόχλευση;

Εάν χρησιμοποιείτε Leverage Brokers και εφαρμογές διαπραγμάτευσης για συναλλαγές CFD, Forex ή κοινές μετοχές, ή ακόμα και κρυπτονομίσματα, θα βλέπετε συχνά μια επιλογή εφαρμογής μόχλευσης.

Η χρήση μόχλευσης αυξάνει τόσο τους κινδύνους όσο και τις πιθανές αποδόσεις. Αυτό, επειδή σας επιτρέπει να έχετε πρόσβαση σε μεγαλύτερο χρηματικό ποσό δανείζοντάς το από τον Leverage Broker με μικρότερη αρχική επένδυση.

Είναι το μέγεθος της διογκωμένης θέσης που καθορίζει τις απώλειες ή τα κέρδη και όχι το χρηματικό ποσό στον λογαριασμό σας.

Κατά την αγορά χρηματοοικονομικών μέσων που είναι παράγωγα όπως τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιώματα προαίρεσης, οι συναλλαγές με μόχλευση εκτελούνται συχνά.
Με άλλα λόγια, εικάζεις πώς θα αλλάξει η τιμή του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου αντί να επενδύσεις για να το κατέχεις.

Η ASIC αναφέρθηκε στις συναλλαγές με μόχλευση ως «οικονομικές επιτυχίες ηρωίνης» λόγω της κερδοσκοπικής και ασταθούς φύσης της ανταμοιβής κινδύνου. Επίσης, και της ιστορίας των Leverage Brokers να προωθήσουν τη στρατηγική σε αμόρφωτους επενδυτές.

Leverage Brokers – Τί είναι ο δείκτης Leverage ή αλλιώς δείκτης μόχλευσης

Ο τύπος του δείκτη μόχλευσης που χρησιμοποιείται από την πλειονότητα των χρηματιστηριακών εταιρειών και των Leverage Brokers για να υποδείξει το μέγιστο ποσό μόχλευσης είναι ο εξής:

5:1
10:1
30:1

Με μόχλευση 10:1, για παράδειγμα, μπορείτε να διαχειριστείτε έως και €10.000 με μόλις €1.000 στον λογαριασμό συναλλαγών σας.

Με άλλα λόγια, μπορείτε να δανειστείτε το δέλτα από τον Leverage Broker σας και να εκτελέσετε μια συναλλαγή που είναι 10 φορές μεγαλύτερη για κάθε €1 στον λογαριασμό σας.

Περιστασιακά, ένα «Χ» χρησιμοποιείται για να αντιπροσωπεύσει τη μόχλευση. Για παράδειγμα, 10X, 20X και 5X. Η μορφή εμφανίζεται πιο συχνά στις αγορές κρυπτονομισμάτων και έχει την ίδια σημασία με τις 5:1, 10:1 και 20:1.

Leverage Brokers και συναλλαγές περιθωρίου (Margin Trading)

Το χρηματικό ποσό που πρέπει να συνεισφέρετε ως αποτέλεσμα του δείκτη μόχλευσης που έχετε επιλέξει είναι γνωστό ως περιθώριο (Margin).

Για παράδειγμα, πρέπει να κατατεθούν €1.000 από τα δικά σας μετρητά στον Leverage Broker για να αγοράσετε €10.000 συναλλαγή. Δηλαδή έναν δείκτη με μόχλευση 10:1. Στην ουσία, ο Leverage Broker σας θα παράσχει τα υπόλοιπα €9.000.

Έχετε δηλαδή €1.000 ως περιθώριο.

Η διατήρηση ενός υγιούς περιθωρίου είναι απαραίτητη για να παραμείνει ανοιχτή μια θέση μόχλευσης.

Μια κλήση περιθωρίου, η οποία είναι όταν σας ζητηθεί να συμπληρώσετε τον λογαριασμό σας για να συνεχίσετε τις συναλλαγές, θα προκύψει εάν οι απώλειές σας απειλήσουν να υπερβούν το αρχικό ποσό του περιθωρίου σας. Δηλαδή τα €1.000.

Ποια είναι η σχέση μεταξύ των απαιτήσεων μόχλευσης (Leverage) και περιθωρίου (Margin);

Δεν απαιτείται να κατέχετε ολόκληρο το ποσό που ανταλλάσσετε με προϊόντα μόχλευσης όπως CFD και Forex. Το μόνο που απαιτούν οι Leverage Broker είναι μια μικρή προκαταβολή. Είναι γνωστό ως αρχικό περιθώριο. Προστατεύει από πιθανές απώλειες.

Για παράδειγμα, το απαιτούμενο περιθώριο είναι μόλις €380 εάν επιθυμείτε να αγοράσετε μονάδες €10.000. Ένας Leverage Broker προσφέρει 30 φορές μόχλευση (αναλογία μόχλευσης 30:1). Η απαίτηση περιθωρίου ικανοποιείται μόνο εν μέρει από ολόκληρη την αξία της θέσης σας. Χρειάζονται μόνο €20, ακόμη και με τη μέγιστη μόχλευση 500:1. Εξαιτίας αυτού, μπορείτε να διαχειριστείτε €10.000 με μόλις €20.

Leverage Brokers – Συναλλαγές μόχλευσης και ποσά

Υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που θα καθορίσουν πόση μόχλευση μπορείτε να έχετε από έναν Leverage Broker. Ας καθορίσουμε τους παράγοντες αυτούς πιο κάτω:

Το χρηματικό ποσό στον λογαριασμό μας (πρέπει να υπάρχει αρκετό για την κάλυψη του αρχικού περιθωρίου)
Το μέγεθος της συναλλαγής που θέλετε να πραγματοποιήσετε.
Το πιστωτικό ιστορικό σας στον Leverage Broker.
Απαιτήσεις περιθωρίου.
Αγορά και επιθυμητό στοιχείο διαπραγμάτευσης (οι χαμηλότεροι δείκτες μόχλευσης συνδέονται με περιουσιακά στοιχεία με μεγαλύτερο κίνδυνο).
Το ρυθμιστικό πλαίσιο στο οποίο λειτουργεί ο Leverage Broker σας (όλοι οι Leverage Brokers που ρυθμίζονται από διάφορους φορείς έχουν ανώτατα όρια μόχλευσης).

Επειδή δανείζεστε χρήματα από τον Leverage Broker για να χρηματοδοτήσετε τις συναλλαγές σας, οι συναλλαγές μόχλευσης και οι συναλλαγές περιθωρίου είναι συγκρίσιμες.

Ωστόσο, περιορίζεστε στον δανεισμό έναντι της αξίας της τρέχουσας εξασφάλισης. Δηλαδή, της αξίας των περιουσιακών στοιχείων που κατέχετε εκείνη τη στιγμή, όταν αγοράζετε μετοχές περιθωρίου.

Παραδείγματα Leverage στην καθημερινότητά σας

Η μόχλευση είναι απλώς ο όρος για την επένδυση σε υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία με δανεικά χρήματα. Επομένως, παρόλο που μπορεί να μην το γνωρίζετε, πιθανότατα το χρησιμοποιείτε ήδη στην καθημερινή σας ζωή.

Ας δούμε μερικά παραδείγματα έτσι ώστε να κατανοήσουμε καλύτερα την λειτουργικότητα και τον όρο «μόχλευσης».

Παράδειγμα 1ο

Η μόχλευση χρησιμοποιείται από όσους δεν διαθέτουν τα κεφάλαια για να αγοράσουν μια κατοικία ή μια επένδυση σε ακίνητα.

Για παράδειγμα, αγοράζετε ένα σπίτι 5 εκατομμυρίων ευρώ με προκαταβολή 20%. Με 1 εκατομμύριο ευρώ από τα κεφάλαιά σας, αναλαμβάνετε την ιδιοκτησία ενός περιουσιακού στοιχείου 5 εκατομμυρίων ευρώ. Επιπλέον, αναλαμβάνετε όλους τους σχετικούς κινδύνους και μειονεκτήματα, συμπεριλαμβανομένων των κυμαινόμενων αξιών ακινήτων, των πληρωμών τόκων και της επίβλεψης συντήρησης και ασφάλισης.

Παράδειγμα 2ο

Επιπλέον, δεν είναι πολλοί οι άνθρωποι που χρησιμοποιούν μετρητά για να αγοράσουν ακριβά αυτοκίνητα, γνωστά και ως περιουσιακά στοιχεία που αποσβένονται. Συνήθως, η εγκατάσταση ενός στο δρόμο, απαιτεί μόνο προκαταβολή 10%.

Θα αγοράζατε €500.000 μια Lamborghini; Ο έμπορος θα σας το πρόσφερε στον δρόμο αν του δώσετε €50.000. Ταυτόχρονα, αναλαμβάνετε τις δόσεις του δανείου, την ασφάλιση του οχήματος αλλά και τον κίνδυνο ενός τυχόν αυτοκινητιστικού δυστυχήματος ή μιας ακριβής ζημίας στο όχημά σας.

Παράδειγμα 3ο

Έχετε μόνο €5.000 επιπλέον μετρητά, αλλά θέλετε να αγοράσετε μετοχές της Tesla επειδή πιστεύετε ότι η ηγεσία του Έλον Μασκ θα οδηγήσει σε ανάπτυξη 15%.

Για να αγοράσετε μετοχές της Tesla, μπορείτε να συνάψετε δάνειο €50.000 με επιτόκιο 5% από την τράπεζά σας. Θα λάβετε μια επιστροφή 10% εάν η διαίσθησή σας για τον Έλον και την επιχείρησή του είναι σωστή. Την ίδια όμως στιγμή, αναλαμβάνετε ρίσκα όπως η μετοχή να μην αποδώσει οπότε θα χάσετε την επένδυσή σας ή μέρος από αυτήν. Επιπλέον, βασιστήκατε στην αποπληρωμή του δανείου από τυχόν κέρδη (ρίσκο). Επίσης, είστε ο υπεύθυνος για την καταβολή τόκων και δόσεων του δανείου, άσχετα με το αν θα αποδώσει η μετοχή η όχι (Κίνδυνος)

Παραδείγματα Leverage στις συναλλαγές

Μέσω Leverage Brokers, πλατφορμών συναλλαγών, επενδυτικών εφαρμογών για κινητά και εξειδικευμένων πλατφορμών συναλλαγών CFD, οι ημερήσιοι έμποροι και οι επενδυτές έχουν απλή και αποτελεσματική πρόσβαση στη μόχλευση.

Οι αιτήσεις δανείου δεν χρειάζεται να είναι περίπλοκες. Το μόνο που έχετε να κάνετε είναι να επιλέξετε την αναλογία μόχλευσης που ταιριάζει καλύτερα στους στόχους της στρατηγικής συναλλαγών σας και στην ανοχή κινδύνου.

Παράδειγμα 1ο για Forex συναλλαγές

Ο λόγος για τον οποίο οι Leverage Brokers συναλλαγών Forex παρέχουν συνήθως υψηλότερους δείκτες μόχλευσης είναι ότι οι αξίες των νομισμάτων δεν αλλάζουν πολύ μέρα με τη μέρα. Αλλά οι ρυθμιστικοί φορείς, περιορίζουν τους Leverage Brokers για Forex σε μια σταθερή αναλογία, συνήθως 30:1.

Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να ανοίξετε μια θέση €50.000 για το ζεύγος USD/EUR στη μέγιστη μόχλευση 30:1 που έχει οριστεί από τον ρυθμιστικό φορέα.

Θα απαιτούσε μόνο €1.667 από τα δικά σας χρήματα για να κάνετε αυτή την συναλλαγή.

Παράδειγμα 2ο για συναλλαγές μετοχών

Ας πάρουμε ως παράδειγμα την μετοχή της Amazon. Φανταστείτε ότι θέλετε να αγοράσετε μετοχές της Amazon αξίας €50.000 από τον Leverage Broker σας. Με μια πιο λογική αναλογία μόχλευσης 20:1.

Αφού καταθέσετε €2.500 από τα δικά σας χρήματα, έχετε τελικά τον έλεγχο μιας θέσης €50.000.

Leverage Brokers – Ποια τα οφέλη από την χρήση συναλλαγών μόχλευσης;

Αναλαμβάνοντας μεγαλύτερη θέση μόχλευσης σε έναν Leverage Broker, μπορείτε να αυξήσετε τα κέρδη σας χωρίς να χρειάζεται να συνεισφέρετε οποιοδήποτε εμπορικό κεφάλαιο.

Αναλαμβάνετε περισσότερο ρίσκο, αλλά προσπαθείτε να μεγιστοποιήσετε τον αντίκτυπο των χρημάτων σας για να αυξήσετε το κεφάλαιό σας.

Εάν αγοράσετε μετοχές της Amazon χρησιμοποιώντας το παράδειγμά μας και οι προβλέψεις σας για την εταιρεία πραγματοποιηθούν, θα κερδίσετε μικτό κέρδος €7.500. Θα πληρώσετε €2.500 για τόκους και θα έχετε καθαρά €5.000 τον πρώτο χρόνο.

Από την άλλη πλευρά, εάν είχατε επενδύσει €5.000 από τα διαθέσιμα μετρητά σας απευθείας σε μετοχές, θα είχατε λάβει μια καθαρή απόδοση €750.

Ποιοι οι κίνδυνοι από τις Leverage συναλλαγές

Δεδομένου ότι δεν υπάρχει τέτοιο πράγμα όπως δωρεάν χρήματα, ίσως χρειαστεί να αντιμετωπίσετε πολύ μεγαλύτερες απώλειες.

Σε σύγκριση με πιο συμβατικές μεθόδους επένδυσης, οι συναλλαγές με μόχλευση στους Leverage Brokers ενέχουν πολύ υψηλότερο κίνδυνο ζημίας.

Ας υποθέσουμε ότι ο Jeff Bezos παρατάει την Amazon πουλώντας όλες του τις μετοχές. Ως αποτέλεσμα, οι μετοχή της Amazon κατρακυλά 15%. Λαμβάνοντας υπόψη τη θέση μόχλευσης που συζητήσαμε προηγουμένως θα έχετε τις εξής απώλειες:

Τώρα που τα €50.000 που δανειστήκατε αξίζει €42,5, εξακολουθείτε να πληρώνετε 5% στο χαρτοφυλάκιό σας.
Χάθηκαν €10.000 λόγω τόκου €2.500 και απώλεια περιουσιακών στοιχείων €7.500.

Αντίθετα, θα είχατε μια καθαρή θέση €4.250 και μόνο €750 ζημία αν είχατε επενδύσει €5.000 από τα δικά σας χρήματα χωρίς να χρησιμοποιήσετε καμία μόχλευση.

Οι μικρές κινήσεις τιμών σε σχέση με τη θέση σας αυξάνουν την πιθανότητα να χάσετε όλα τα χρήματά σας όταν έχετε υψηλό δείκτη μόχλευσης σε έναν Leverage Broker.

Επιπλέον, οι τόκοι για τα χρήματα που δανείζεστε θα καταστρέψουν τις αποταμιεύσεις και τα μελλοντικά σας κέρδη.

Εξετάστε αυτόν τον πίνακα για να δείτε τον αντίκτυπο της υψηλής μόχλευσης στον λογαριασμό συναλλαγών σας.

Μόχλευση (Leverage)	Ποσοστό αλλαγής στο περιουσιακό στοιχείο	Ποσοστό αλλαγής στον λογαριασμό σας
100:1	1%	100%
50:1	1%	50%
30:1	1%	30%
10:1	1%	10%
5:1	1%	5%
3:1	1%	3%

Αυτό δείχνει ότι όταν χρησιμοποιείτε αναλογία μόχλευσης 100:1 στον Leverage Broker, με μια αλλαγή 1% στην τιμή του περιουσιακού στοιχείου, θα έχει ως αποτέλεσμα μια αλλαγή 100% στον λογαριασμό συναλλαγών σας.

Ναι, θα λάβετε τα διπλάσια χρήματα εάν η προσαρμογή της τιμής λειτουργήσει υπέρ σας. Αλλά αν δεν είναι, θα χάσετε όλα σας τα χρήματα.

Ρυθμιστικοί κανόνες που αφορούν τις συναλλαγές μόχλευσης και τους Leverage Brokers

Το 2020 σημειώθηκε σημαντική ρυθμιστική αναθεώρηση των ρυθμιστικών αρχών αγοράς συναλλάγματος και CFD. Αυτή προέκυψε μετά από σημαντικές απώλειες από συναλλαγές μόχλευσης που πραγματοποιήθηκαν από ιδιώτες επενδυτές σε διάφορους Leverage Brokers, όπως αποκαλύφθηκε από τις έρευνές τους.

Αφού έμαθαν ότι η πλειονότητα των λιανικών πελατών υφίσταται σημαντικές απώλειες κατά τη διαπραγμάτευση CFD, οι αρχές αναγκάστηκαν να αναλάβουν δράση.

Στην πραγματικότητα, κατά τη διάρκεια μιας περιόδου πέντε εβδομάδων το 2020, οι αρχάριοι επενδυτές έχασαν πάνω από 774 εκατομμύρια ευρώ. Ως αποτέλεσμα, πάνω από 15.000 λογαριασμοί παρουσίασαν αρνητικό υπόλοιπο, με χρέος 10,9 εκατομμυρίων ευρώ.

Τον Μάρτιο του 2021, οι ρυθμιστικοί φορείς δημοσίευσαν μια εντολή παρέμβασης προϊόντων που όριζε ανώτατα όρια στους δείκτες μόχλευσης. Επιπλέον, όριζε στους Leverage Brokers να βοηθούν τους εμπόρους να αποφεύγουν αρνητικά υπόλοιπα.

Η ικανότητα των Leverage Brokers να παρέχουν έναν δείκτη μόχλευσης συναλλαγών έχει περιοριστεί ως ακολούθως:

Περιουσιακό στοιχείο	Ρυθμισμένος δείκτης μόχλευσης
Forex	30:1
Μετοχές	5:1
Κρυπτονομίσματα	2:1

Οι περιορισμοί, οι οποίοι έχουν σκοπό να βοηθήσουν τους επενδυτές να λαμβάνουν πιο συνετές αποφάσεις και να μειώσουν τις τακτικές των Leverage Brokers που προωθούν πιο επικίνδυνες συναλλαγές, θα παραμείνουν σε ισχύ μέχρι την επόμενη αναθεώρησή τους, η οποία έχει προγραμματιστεί για τον Μάιο του 2027.

Τα χειρότερα σενάρια που συνδέονται με άπειρους επενδυτές που χρησιμοποιούν υπερβολική μόχλευση έχουν μειωθεί ως αποτέλεσμα των τροποποιήσεων.

Τέλος, είναι σημαντικό να αναφερθεί ότι, αφού οι ρυθμίσεις αυτές τέθηκαν σε εφαρμογή, οι ρυθμιστικοί φορείς ανακάλυψαν μείωση 91% στις συνολικές καθαρές ζημίες που πραγματοποιήθηκαν από λογαριασμούς λιανικής που διαπραγματεύονται CFD μέσα σε μόλις έξι μήνες.

Τρόποι για να μειώσετε το ρίσκο σας όταν κάνετε συναλλαγές με τους Leverage Brokers

Οι Έλληνες επενδυτές που διαπραγματεύονται με μόχλευση μπορούν να μειώσουν τον κίνδυνο κάνοντας τα εξής:

Χρησιμοποιήστε απώλειες στοπ (Stop – Loss)

Μπορείτε να επιλέξετε το σημείο στο οποίο ο Leverage Broker θα πρέπει να κλείσει αυτόματα μια θέση χρησιμοποιώντας ένα stop loss. Η τιμή στάσης είναι το ποσό που αποφασίζετε.

Γίνετε πιο εξελιγμένοι

Συναλλαγείτε σύμφωνα με ένα επιχειρηματικό σχέδιο ή επενδυτική στρατηγική που σας επιτρέπει να προσδιορίσετε εάν είναι συνετό να κάνετε συναλλαγές σε μια συγκεκριμένη αγορά. Παρακολουθήστε τα νέα και τις κινήσεις της αγοράς για να αποτρέψετε τις συναλλαγές με Leverage Brokers σε λάθος στιγμές.

Αμυντικό αρνητικό ισοζύγιο

Η προστασία αρνητικού υπολοίπου, η οποία εγγυάται ότι οι έμποροι δεν μπορούν να χάσουν περισσότερα από το υπόλοιπο του λογαριασμού τους, ακόμη και αν οι θέσεις τους κινούνται σημαντικά έναντι αυτών, είναι μια απαίτηση για τους Leverage Brokers που είναι εγγεγραμμένοι σε ρυθμιστικούς φορείς.

Κάντε κατανομής στα αποθέματά σας

Με την κατανομή του κινδύνου μεταξύ πολλών περιουσιακών στοιχείων, η διαφοροποίηση αυτή μπορεί να μειώσει την επίδραση των ζημιών σε οποιαδήποτε θέση. Αντί να κάνετε έναν μικρό αριθμό μεγάλων συναλλαγών, σκεφτείτε να κάνετε πολλές συναλλαγές με μέγεθος θέσης που δεν επηρεάζει το συνολικό σας κεφάλαιο.

Πώς να επιλέξετε τον καλύτερο Leverage Broker;

Ακολουθούν ορισμένοι σημαντικοί παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη κατά την επιλογή ενός Leverage Broker.

Προϋποθέσεις περιθωρίου

Η επιλογή ενός Leverage Broker με όρια μόχλευσης που λειτουργούν για το στυλ συναλλαγών σας είναι ζωτικής σημασίας για την ικανοποίηση των απαιτήσεων περιθωρίου και την αποφυγή κλήσεων περιθωρίου. Η μόχλευση περιορίζεται στο 30:1 για τους Leverage Brokers της Ευρώπης. Μόχλευση έως 500:1 είναι διαθέσιμη για συναλλαγές στην πλειονότητα των κύριων νομισμάτων από διεθνείς Leverage Brokers.

Χρεώσεις και μπόνους

Είναι σημαντικό να γνωρίζετε όλες τις χρεώσεις που χρεώνει ο Leverage Broker σας προτού ανοίξετε έναν λογαριασμό. Επίσης, οι Leverage Brokers μπορούν να επωφεληθούν από τα spread, τις προμήθειες ή και τα δύο. Εξετάσαμε Leverage Brokers που παρέχουν μηδενικούς λογαριασμούς περιθωρίων ή τα χαμηλότερα περιθώρια προσφοράς-ζήτησης. Κατά τη χρέωση των περιθωρίων, ορισμένοι Leverage Brokers ενδέχεται να παρέχουν συναλλαγές χωρίς προμήθεια και αντίστροφα.

Ελάχιστα για λογαριασμούς και συναλλαγές

Ορισμένοι Leverage Brokers δεν έχουν ελάχιστο ποσό για λογαριασμούς, ενώ άλλοι έχουν διαφορετικές απαιτήσεις. Θα υπάρχουν διακυμάνσεις στο ποσό που απαιτείται για την έναρξη μιας συναλλαγής.

Πλατφόρμες για συναλλαγές

Πολλοί Leverage Brokers δίνουν το λογισμικό της πλατφόρμας συναλλαγών τους στους πελάτες τους. Ορισμένοι ενδέχεται να παρέχουν πρόσβαση σε γνωστές πλατφόρμες όπως το MetaTrader4 και το cTrader. Για να καλύψετε τις συναλλακτικές σας ανάγκες, βεβαιωθείτε ότι ο Leverage Broker που θα επιλέξετε έχει τα κατάλληλα εργαλεία συναλλαγών.

Παγκόσμιοι Περιορισμοί και Κανονισμός Μόχλευσης

Οι αρχές σε διάφορα έθνη επιβάλλουν κανονισμούς που αφορούν τις ελάχιστες κεφαλαιακές απαιτήσεις. Επιπλέον, την προστασία των επενδυτών, τις υποχρεώσεις υποβολής εκθέσεων και τα επίπεδα μόχλευσης.

Υπάρχει σημαντική πιθανότητα οικονομικής απώλειας όταν χρησιμοποιείτε μόχλευση. Οι αρχές και οι οικονομικές δικαιοδοσίες λαμβάνουν τα απαιτούμενα μέτρα για τον περιορισμό των επιτρεπόμενων επιπέδων. Οι κανονισμοί διαφέρουν μεταξύ των αρχών, επομένως πρέπει να μάθετε τι ισχύει για εσάς.

Η γνώση και η εμπειρία σας στις συναλλαγές μόχλευσης

Θα πρέπει να σκεφτείτε το βαθμό εμπειρίας σας. Εάν είστε αρχάριος έμπορος, χρησιμοποιήστε έναν δοκιμαστικό λογαριασμό με εικονικά χρήματα ή αναζητήστε έναν Leverage Broker με χαμηλές ελάχιστες καταθέσεις.

Πλήρης οδηγός χρήσης για τους Leverage Brokers

Ας δούμε τώρα, την αναλυτική διαδικασία που χρειάζεται, έτσι ώστε να μπορείτε να κάνετε συναλλαγές μόχλευσης διαμέσου ενός Leverage Broker.

Βήμα 1 – Η επιλογή του Leverage Broker

Όπως έχουμε ήδη αναφέρει, η επιλογή του σωστού Leverage Broker, είναι το άλφα και το ωμέγα στην επιτυχία με συναλλαγές μόχλευσης. Επιλέξτε έναν ρυθμισμένο Leverage Broker ώστε να νιώθετε ασφαλείς με τις συναλλαγές σας.

Βήμα 2 – Λογαριασμός για συναλλαγές μόχλευσης

Στον Leverage Broker που επιλέξατε, εγγραφείτε για έναν λογαριασμό. Με την χρήση του ονόματός σας, της ηλεκτρονικής σας διεύθυνσης και ενός τηλεφώνου, μπορείτε να αποκτήσετε έναν λογαριασμό μόχλευσης.

Βήμα 3 – Ακολουθήστε τους κανόνες ασφαλείας

Για την προστασία των κεφαλαίων σας, και για όσο το δυνατόν χαμηλότερου ρίσκο συναλλαγές, ο Leverage Broker θα πρέπει να ζητήσει από εσάς να αποδείξετε την ταυτότητα σας. Προχωρήστε στην γνωστή διαδικασία KYC για να είστε ήσυχοι ότι τα πάντα είναι ασφαλή.

Βήμα 4 – Χρηματοδότηση λογαριασμού μόχλευσης και συναλλαγές

Αφού αποδειχθεί η ταυτότητά σας, ο Leverage Broker θα ενεργοποιήσει τις καταθέσεις και αναλήψεις στον λογαριασμό σας. Τότε μπορείτε να καταθέσετε το κεφάλαιο που επιθυμείτε να επενδύσετε. Εάν είστε αρχάριοι, δοκιμάστε τις συναλλαγές μόχλευσης, διαμέσου εικονικού λογαριασμού που προσφέρει ο Leverage Broker, προτού επενδύσετε με πραγματικά χρήματα.

Εάν έχετε βεβαιωθεί ότι κατανοείτε τα πάντα γύρω από τις λειτουργίες του Leverage Broker αλλά και των συναλλαγών μόχλευσης, μπορείτε να προχωρήσετε σε συναλλαγές. Καλό θα είναι ως αρχή, να ξεκινήσετε με χαμηλό δείκτη μόχλευσης, για παράδειγμα από 2:1 έως 5:1.

Leverage Brokers Συμπέρασμα

Εάν έχετε διαβάσει ολόκληρο το άρθρο μας, θα πρέπει να έχετε καταλάβει τα σημαντικότερα στοιχεία αυτής της ανάρτησης.

Συνοψίζοντας, θα πρέπει πάντοτε να θυμάστε ότι οι καλύτεροι Leverage Brokers είναι αυτοί που ακολουθούν τα ρυθμιστικά πρότυπα. Και αυτό, διότι μόνο έτσι θα έχετε τον λιγότερο κίνδυνο για τα κεφάλαιά σας. Επιπλέον, σε περίπτωση απωλειών από τις συναλλαγές, αυτές θα είναι οι λιγότερες δυνατές λόγο αυτών των ρυθμίσεων.

Σε κάθε περίπτωση, προτού αποφασίσετε να κάνετε επιλογή ενός Leverage Brokers, θα πρέπει να βεβαιωθείτε ότι έχετε κατανοήσει τον τρόπο λειτουργίας των συναλλαγών μόχλευσης.

Αν είστε αρχάριοι και θέλετε να μάθετε για τις συναλλαγές μόχλευσης, στην ανάρτηση αυτή σας έχουμε παραθέσει ήδη τους τρόπους εκμάθησης.

Επισκεφτείτε την XTB

Το 78% των λογαριασμών επενδυτών λιανικής χάνουν χρήματα όταν πραγματοποιούν συναλλαγές με CFD.

Συχνές Ερωτήσεις

Τί ονομάζουμε Margin Call;

Ποιοι τύποι επενδύσεων μοχλεύονται;

Είναι καλό για αρχάριους να συναλλάσσονται με Leverage Brokers;

Βιβλιογραφικοί πόροι

Αντώνης Παπαγεωργίου

Ο Αντώνης Παπαγεωργίου είναι έμπειρος αναλυτής στον τομέα των επιχειρήσεων, των μετοχών και της αύξησης του πλούτου διαμέσου επενδύσεων. Επιπλέον, για περισσότερα από 13 χρόνια διαπραγματεύεται ενεργά στις χρηματοπιστωτικές αγορές, επενδύοντας μακροπρόθεσμα και μοιράζοντας την εμπειρία του μέσω πολλαπλών διαδικτυακών εκδοτικών οίκων.

Αφού ολοκλήρωσε επιτυχώς τις σπουδές του στο Οικονομικό Πανεπιστήμιο Αθηνών, μετά από τις οποίες απέκτησε επίσης και μεταπτυχιακό στη δημοσιογραφία. Ο Αντώνης άρχισε ενεργά να ενδιαφέρεται και να γράφει για θέματα που σχετίζονται με τα οικονομικά, την τεχνολογία και τα κρυπτονομίσματα.

Τα άρθρα του Αντώνης έχουν δημοσιευτεί σε μερικές από τις πιο δημοφιλείς εφημερίδες παγκοσμίως, συμπεριλαμβανομένων του Capital, Business Insider και Bloomberg. Ήδη αποδεδειγμένος ειδικός στον τομέα του, εντάχθηκε πολύ γρήγορα στην αυξανόμενη ομάδα δημοσιογράφων και συντακτών του TradingPlatforms.com. Σήμερα ο Αντώνης μοιράζεται με το κοινό του τα μυστικά του εμπορίου και παρέχει πολύτιμες πληροφορίες για το συνεχώς μεταβαλλόμενο οικονομικό και επιχειρηματικό περιβάλλον.

Η αποστολή του Αντώνης είναι να διαλύσει τις αμφιβολίες σχετικά με τον οικονομικό κόσμο και να δώσει τη δυνατότητα στον αναγνώστη να λάβει σίγουρες και προσεκτικές οικονομικές αποφάσεις. Η εξαιρετική του ικανότητα να μεταφέρει με σαφήνεια πληροφορίες έχει επανειλημμένα εκτιμηθεί από το κοινό της ιστοσελίδας μας και είναι χρήσιμη τόσο για αρχάριους όσο και για έμπειρους εμπόρους.

Εκτός από τις κύριες δραστηριότητες του δημοσιογράφου, του συντάκτη και του ενεργού εμπόρου, η καθημερινότητα του Αντώνης περιλαμβάνει και τη συνεχή προσωπική αυτοβελτίωση. Ο Αντώνης πιστεύει ότι οι επιτυχημένοι άνθρωποι μαθαίνουν και αναπτύσσουν νέες ιδιότητες καθ' όλη την διάρκεια της ζωής τους.

Δείτε όλες τις αναρτήσεις από Αντώνης Παπαγεωργίου