VN
Search TradingPlatforms
Home » etf tot nhat

Mặc dù việc chọn lựa các cổ phiếu riêng lẻ có thể mang lại cảm xúc hào hứng – nhưng đôi khi tốt hơn là nên tính đến một quỹ ETF. Việc đầu tư vào ETF thường đồng nghĩa rằng bạn đang đầu tư vào hàng trăm cổ phiếu khác nhau từ nhiều thị trường và lĩnh vực.

Do đó, bạn có thể đa dạng hóa một cách dễ dàng và thực hiện một cách tiếp cận đầu tư giao phó. Ngoài các thị trường chứng khoán rộng lớn, ETF cũng có thể theo dấu các loại tài sản khác – chẳng hạn như trái phiếu, hàng hóa và quỹ ủy thác đầu tư bất động sản.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ thảo luận các khoản đầu tư ETF tốt nhất Việt Nam để xem xét trong năm 2021.

Contents

Cách mua ETF tốt nhất Việt Nam

Để kết thúc hướng dẫn của chúng tôi về các ETF tốt nhất cho năm 2021 – chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn quá trình thực hiện khoản đầu tư đầu tiên của mình:

  • 1 – Mở tài khoản và tải lên tài liệu xác minh ID (eToro)
  • 2 – Nạp tiền
  • 3 – Tìm kiếm ETF
  • 4 – Đầu tư vào một quỹ ETF
  • 5 – Cổ tức và chi trả

Danh sách ETF tốt nhất Việt Nam năm 2021

Trước khi xem đầy đủ phân tích của chúng tôi về từng khoản đầu tư – hãy cùng xem qua ETF Việt tốt nhất chúng tôi bình chọn và 9 ETF khác rất tiềm năng. Tuy nhiên, để tìm ra etf hiệu suất tốt nhất 10 năm qua, ETF ngành tốt nhất, ETF cổ tức tốt nhất, ETF dầu tốt nhất hay ETF vanguard tốt nhất để mua, bạn cần thực sự đào sâu nghiên cứu.

  • SPDR S&P 500 ETF – ETF Việt Nam tốt nhất – Đầu tư ngay
  • iShares Core FTSE 100 UCITS ETF – ETF Việt Nam tốt nhất để đầu tư vào LSE – Đầu tư ngay
  • SPDR Gold ETF – ETF tốt nhất nên mua nếu muốn đầu tư vào vàng – Đầu tư ngay
  • iShares Core U.S. REIT ETF – ETF tốt nhất Việt Nam để đầu tư vào bất động sản
  • SPDR Dow Jones Industrial Average ETF – ETF tốt nhất Việt Nam cho Chỉ số Dow Jones
  • Vanguard Short-Term Bond ETF – ETF tốt nhất có thể mua để phòng ngừa rủi ro trước thị trường chứng khoán khó đoán
  • Vanguard Growth Index Fund ETF – ETF tốt nhất Việt Nam cho cổ phiếu tăng trưởng
  • FTSE All-World UCITS ETF – ETF tốt nhất Việt Nam cho danh mục cổ phiếu toàn cầu
  • United States Oil Fund ETF – ETF tốt nhất có thể mua để đầu tư vào giá dầu
  • iShares Core High Dividend ETF – ETF tốt nhất Việt Nam để đầu tư cổ phiếu trả cổ tức đáng tin cậy

Xem xét các ETF tốt nhất Việt Nam

Nhìn chung, có hàng trăm quỹ ETF có sẵn trên thị trường Việt – trong hầu hết các ETF này, bạn đều có thể đầu tư ngay tại nhà.

Các quỹ này có danh mục đầu tư trải khắp mọi thị trường – bao gồm nhưng không giới hạn ở cổ phiếu trả cổ tức, vàng, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ và bất động sản. Như vậy, bạn cần nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định xuống tiền.

Để khơi dậy cho bạn một chút cảm hứng, dưới đây chúng tôi thảo luận về các khoản đầu tư ETF Việt Nam tốt nhất trên thị trường ngay lúc này!

1. SPDR S&P 500 ETF – ETF có hiệu suất tốt nhất hàng đầu Việt Nam

Bất kể bạn là một nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm hay một người chân ướt chân ráo hoàn toàn – chúng tôi sẽ vẫn nhận định rằng SPDR S&P 500 ETF là lựa chọn tốt hơn bất kỳ thứ gì khác trên thị trường. Từ cái tên nói lên tất cả, quỹ ETF sẽ theo dấu chỉ số S&P 500. Nếu bạn không quen với chỉ số này, thì đây là chỉ số định chuẩn chứng khoán được giao dịch nhiều nhất trên toàn cầu.

Nói một cách dễ hiểu, thì S&P 500 sẽ theo dấu 500 cổ phiếu lớn nhất được niêm yết tại Mỹ. Phạm vi bao gồm cả NYSE và NASDAQ – điều này đồng nghĩa bạn sẽ đầu tư vào một số công ty lớn nhất và danh tiếng nhất. Các công ty lớn trong đây có thể điểm qua Amazon, Visa, Nike, Apple, Johnson & Johnson, MasterCard, Facebook, Microsoft và công ty mới thêm gần đây – Tesla.

Giống như hầu hết các chỉ số thị trường chứng khoán, S&P 500 được tính trọng số dựa trên vốn hóa thị trường. Nói cách khác, các công ty lớn hơn như Amazon và Apple sẽ có tác động lớn hơn nhiều trong biến động giá của chỉ số. Với việc đầu tư vào SPDR S&P 500 ETF, bạn đang mua một phần của tất cả 500 mã cổ phiếu.

Ví dụ: giả sử rằng Facebook có tỷ trọng 2%, trong khi IBM có tỷ trọng là 1%. Nếu bạn đầu tư 5.000 bảng Anh vào SPDR S&P 500 ETF, về cơ bản bạn sẽ sở hữu số cổ phiếu Facebook trị giá 100 bảng và số cổ phiếu IBM trị giá 50 bảng. Đổi lại, nếu một trong những cổ phiếu trong ETF của bạn trả cổ tức, bạn sẽ được hưởng phần của mình.

Điều này đồng nghĩa rằng bạn có thể kiếm tiền trên hai mặt trận. Xét về hiệu suất trong quá khứ, S&P 500 đã đạt lợi nhuận hàng năm trung bình là 10% kể từ khi ra mắt gần 100 năm trước. Đương nhiên, bất kỳ khoản đầu tư ETF nào mà bạn thực hiện cũng sẽ có hiệu suất tương tự theo.

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

2. iShares Core FTSE 100 Index ETF – ETF tốt nhất Việt Nam để đầu tư vào Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn

Từ góc độ đầu tư, có rất nhiều điều đáng phấn khởi trong nền kinh tế Vương quốc Anh. Vương quốc Anh không chỉ là quê hương của một trong những đợt triển khai vắc xin nhanh nhất trên toàn cầu, mà đồng bảng Anh cũng là đồng tiền đang tăng giá mạnh. Tuy điều kiện nói trên, nhưng vẫn còn rất nhiều cổ phiếu giá rẻ trên thị trường ở thời điểm hiện tại – phần lớn là do nhiều lĩnh vực vẫn đang ở trong tình trạng tồi tệ khi các biện pháp đóng cửa vì COVID lan rộng.

Chính vì vậy, ngay lúc này có thể là thời điểm tuyệt vời để đầu tư vào FTSE 100. Đây là chỉ số thị trường chứng khoán chính của Vương quốc Anh theo dấu 100 công ty lớn nhất trên Sở giao dịch chứng khoán London. Cách dễ nhất để đầu tư vào FTSE 100 là thông qua quỹ ETF. Lựa chọn phổ biến nhất trên thị trường là quỹ ETF iShares Core FTSE 100 UCITS.

ETF này sẽ theo dấu sát sao FTSE bằng cách đầu tư vào tất cả 100 công ty với tỷ trọng chính xác. Điều này sẽ được tái cân chỉnh ba tháng một lần để đảm bảo ETF sẽ phản ánh sát chỉ số.

Vậy khoản tiền bạn đầu tư sẽ được phân bổ như nào, thì bạn sẽ gián tiếp mua 5% cổ phiếu Unilever và AstraZeneca, 4% HSBC và 3% Rio Tinto, Diageo, Royal Dutch Shell, GlaxoSmithKline, BP và British American Tobacco. Rõ ràng là bạn sẽ được đa dạng hóa trên toàn bộ nền kinh tế Vương quốc Anh rộng lớn.

Khá tương tự với SPDR S&P 500 ETF đã nói ở trên, iShares sẽ phân phối phần chi trả cổ tức của bạn ba tháng một lần. Xét về hiệu suất trong quá khứ, thì FTSE 100 đang có giá trị thấp hơn so với mức trước đại dịch. Tuy nhiên, điều này mang lại một cơ hội tốt để đầu tư khi mà giá còn đang rẻ. Chỉ số này cần tăng thêm 16% để quay trở lại mức 7.600 điểm – mức đạt được lần cuối vào tháng 2 năm 2020.

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

3. SPDR Gold ETF – ETF tốt nhất để đầu tư ngay nếu muốn đầu tư vào vàng

Tạm gác ETF cổ phiếu qua một bên, tiếp theo trong danh sách ETF tốt nhất Việt Nam của chúng ta là SPDR Gold, là ETF vàng tốt nhất được đề xuất hàng đầu của chúng tôi. Như tên gọi của nó, ETF này sẽ giúp bạn tiếp cận trực tiếp vào thị trường vàng mà không cần phải lo lắng về việc trữ vàng vật chất. Thay vào đó, thông qua một khoản đầu tư ETF duy nhất, bạn có thể hưởng lợi từ sự tăng giá vàng toàn cầu.

Trên thực tế, SPDR Gold ETF là quỹ hoán đổi danh mục tốt nhất, lớn nhất thế giới chuyên về vàng vật chất. Nói một cách đơn giản, thì điều này có nghĩa là nhà cung cấp ETF – SPDR, sẽ thay mặt các nhà đầu tư của mình mua và lưu trữ vàng. Điều này đồng nghĩa là khi giá vàng tăng hoặc giảm, giá trị của ETF này cũng sẽ thuận theo.

Như chúng tôi đã thảo luận trong bài viết làm thế nào để đầu tư vào vàng, mặt hàng lưu giữ giá trị này đã có đà tăng giá mạnh mẽ nhiều năm nay. Chỉ trong năm năm qua, vàng đã tăng giá trị hơn 45% và 580% so với 20 năm trước. Thêm vào đó, vàng là phương án đầu tư tuyệt vời để phòng ngừa lạm phát gia tăng và thị trường chứng khoán giảm điểm – đó là lý do tại sao SPDR Gold ETF lại rất phổ biến.

Có lẽ hạn chế chính với ETF này là bạn sẽ không được hưởng lợi từ cổ tức hàng quý. Xét cho cùng, vàng là một loại hàng hóa, và vì thế – cách duy nhất mà bạn có thể kiếm ra tiền là khi tài sản này tăng giá. Khi giá tăng, điều này sẽ được phản ánh trong khoản đầu tư SPDR Gold ETF của bạn – bạn có thể rút tiền ra bất kỳ lúc nào trong giờ thị trường tiêu chuẩn.

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

4. iShares Core U.S. REIT ETF – ETF tốt nhất Việt Nam để đầu tư vào bất động sản

Ở Việt Nam, mọi người thường lầm tưởng rằng cách duy nhất để đầu tư vào thị trường bất động sản là mua một ngôi nhà. Điều này đồng nghĩa với một cam kết thế chấp trên 35 năm hoặc một khoản đầu tư đáng kể một lần. Tin tốt là bạn vẫn có thể đầu tư vào thị trường bất động sản chỉ cần một số tiền nhỏ thông qua một quỹ REIT ETF.

Nếu bạn không biết, thì một quỹ ủy thác đầu tư bất động sản – hay gọi tắt là REIT, sẽ nắm giữ một danh mục bất động sản. Danh mục này có thể tập trung vào một lĩnh vực cụ thể – chẳng hạn như bất động sản thương mại, chung cư hoặc khu mua sắm. Với tư cách là một nhà đầu tư REIT, bạn sẽ có thể tăng trưởng số vốn bỏ ra của mình theo cách tương tự như khi bạn mua một ngôi nhà.

Có nghĩa là, bạn sẽ được hưởng phần của mình trong các khoản thanh toán tiền thuê mặt bằng hàng tháng. Bạn cũng sẽ được lợi khi giá trị của REIT tăng lên – điều mà sẽ xảy ra nếu các bất động sản mà REIT sở hữu tăng giá. Nếu điều này có vẻ phù hợp với mục tiêu đầu tư dài hạn của bạn, thì iShares Core U.S. REIT ETF là một lựa chọn đáng cân nhắc.

Nói một cách đơn giản, với việc bỏ ra một khoản đầu tư tối thiểu chỉ $50 (khoảng 40 GBP) qua một nhà môi giới FCA, chẳng hạn như eToro – bạn có thể đầu tư vào lĩnh vực bất động sản rộng lớn của Hoa Kỳ. Trên thực tế, quỹ ETF này sẽ giúp bạn tiếp cận hơn 151 REIT riêng lẻ – có nghĩa là bạn đang đầu tư vào hàng nghìn bất động sản trên khắp Hoa Kỳ.

Phạm vi này bao gồm hầu hết mọi lĩnh vực mà bạn có thể tưởng tượng – chẳng hạn như trung tâm chăm sóc sức khỏe và bệnh viện, các đơn vị nhà ở gia đình đa phức hợp, nhà riêng lẻ, trung tâm mua sắm và khối văn phòng. Hơn hết, ETF này tính phí quản lý chỉ 0,08%/năm – vì vậy, giả dụ bạn bỏ ra khoản đầu tư 10.000 bảng Anh, thì bạn chỉ mất 8 bảng Anh mỗi năm!

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

5. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF – ETF tốt nhất Việt Nam cho Chỉ số Dow Jones

ETF này là lựa chọn tốt nhất cho những ai muốn đầu tư vào chỉ số Dow Jones. Nếu bạn không biết, thì Dow Jones là một chỉ số thị trường chứng khoán bao gồm 30 công ty quy mô lớn của Mỹ. Các công ty này hoạt động trong nhiều lĩnh vực khác nhau và chỉ số này là một trong những thước đo tốt nhất để đánh giá sức mạnh của nền kinh tế Hoa Kỳ rộng lớn.

Một số cái tên trong nhóm công ty này bao gồm Microsoft, SalesForce, Visa, Goldman Sachs, Home Depot và United Health Group. Hơn hết, 30 công ty trên Dow Jones không chỉ là thống soái đầu ngành của họ – mà tất cả đều chi trả cổ tức. Xin nhắc lại rằng, bạn có thể đầu tư vào ETF miễn phí hoa hồng này tại eToro chỉ từ $50.

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

6. Vanguard Short-Term Bond ETF – ETF tốt nhất có thể mua để phòng ngừa rủi ro trước thị trường chứng khoán khó đoán

Các thị trường chứng khoán rộng lớn hơn đã có xu hướng tăng kể từ năm 2009 – có nghĩa là chúng ta hiện đang ở trong ‘chu kỳ tăng giá’ dài nhất trong gần nửa thế kỷ. Do đó, nhiều người tin rằng chỉ còn là vấn đề thời gian trước khi đợt điều chỉnh tiếp theo của thị trường bắt đầu. Nói một cách đơn giản, thì điều này có nghĩa là thị trường chứng khoán sẽ giữ xu hướng giảm trong vài tháng hoặc thậm chí vài năm.

Do đó, trong những thời điểm không chắc chắn, bạn nên xem xét một chiến lược đầu tư phòng ngừa rủi ro. Một trong những phương án tốt nhất để thực hiện điều này là cân nhắc Vanguard Short-Term Bond ETF. ETF này đầu tư vào các khoản nợ ngắn hạn – phần lớn tập trung vào trái phiếu chính phủ Mỹ có thời hạn 1-5 năm. Một số ETF cũng được tạo thành từ các trái phiếu doanh nghiệp cao cấp.

Tuy nhiên, lợi suất trên trái phiếu do quỹ Vanguard Short-Term Bond ETF nắm giữ là hơi nhỏ – có nghĩa là bạn sẽ may mắn đi nhanh hơn lạm phát mà thôi. Tuy nhiên, đổi lại là bạn bỏ tiền của mình vào một phương tiện đầu tư an toàn và đảm bảo. Điều quan trọng cần nói, đó là đây không phải là ETF để đầu tư dài hạn.

Đúng hơn thì đây là một cách để rút vốn đầu tư của bạn ra khỏi thị trường chứng khoán cho đến khi xuất hiện một thị trường tăng giá mới bùng nổ. Đó sẽ là lúc bạn rút tiền ra khỏi quỹ Vanguard Short-Term Bond ETF và rót vào lại thị trường chứng khoán.

Điểm khác biệt cho lần rót tiền này là bạn sẽ không phải mua cổ phiếu đã chọn của mình với mức giá cao. Thay vào đó, bạn sẽ vào lại thị trường khi nhiều cổ phiếu có khả năng đang được định giá thấp.

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

7. Vanguard Growth Index Fund ETF – ETF tốt nhất Việt Nam cho cổ phiếu tăng trưởng

Cổ phiếu tăng trưởng được săn đón bởi các nhà đầu tư ở Việt Nam muốn nhắm mục tiêu lợi nhuận trên mức trung bình – và sẵn sàng chấp nhận rủi ro hơn một chút để đạt được điều đó. Tuy nhiên, bạn có thể giảm đáng kể rủi ro này bằng cách đầu tư vào một quỹ ETF mà chỉ tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng tốt nhất trên thị trường.

Đi tiên phong trong mảng này là Vanguard Growth Index Fund ETF. ETF này sẽ giúp bạn tiếp cận với hơn 250 cổ phiếu tăng trưởng riêng lẻ từ nhiều lĩnh vực khác nhau. Tuy nhiên, ETF sẽ có tỷ trọng lớn đối với 10 cổ phiếu hàng đầu mà ETF nắm giữ, với tỷ lệ phân bổ 47%. Số cổ phiếu này bao gồm Apple, Microsoft, Amazon, Google, Facebook, Tesla, Visa, NVIDIA, Home Depot và MasterCard.

Như bạn có thể biết, nhiều cổ phiếu nói trên đã có phong độ rất tốt trong những năm gần đây. Trên thực tế, nhiều công ty đã chứng kiến mức tăng gấp đôi hoặc thậm chí ba con số chỉ trong năm 2020. Xét về phong độ của ETF cụ thể này, thì lợi nhuận trong năm năm qua là rất ấn tượng.

Ví dụ, trong 5 năm trước khi viết bài viết này, quỹ ETF Vanguard Growth Index Fund có giá chỉ 102 đô la cho mỗi cổ phiếu. Chuyển nhanh đến đầu năm 2021 thì ETF này đang được giao dịch ở mức 256 đô la mỗi cổ phiếu. Đồng nghĩa lợi nhuận sau năm năm là hơn 150%. Hơn hết – chi phí trên quỹ ETF được xếp hạng hàng đầu này chỉ là 0,04% mỗi năm.

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

8. FTSE All-World UCITS ETF – ETF tốt nhất Việt Nam cho danh mục cổ phiếu toàn cầu

Trong khi nhiều ETF được thảo luận trên trang này tập trung vào các cổ phiếu được niêm yết tại Vương quốc Anh và Hoa Kỳ, một số nhà đầu tư có thể đang tìm cách tiếp cận với thị trường toàn cầu hơn. Trong trường hợp đó, FTSE All-World UCITS ETF là ứng viên sáng giá nhất. Nói ngắn gọn thì ETF này sẽ giúp bạn tiếp cận với hơn 3.500 cổ phiếu riêng lẻ từ nhiều nền kinh tế.

Bên cạnh các công ty có trụ sở tại Vương quốc Anh và Hoa Kỳ, bạn cũng sẽ đầu tư vào các công ty có trụ sở tại Nhật Bản, Trung Quốc, Pháp, Thụy Sĩ, Úc, Canada, Đức, Đài Loan, v.v. Quỹ này sẽ mang đến một sự cân bằng có trọng số của các ngành – bao gồm mọi thứ từ năng lượng, vật liệu và chăm sóc sức khỏe đến tài chính, công nghệ và viễn thông.

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

9. United States Oil Fund ETF – ETF tốt nhất có thể mua để đầu tư vào giá dầu

Nếu bạn đang tìm kiếm một loại tài sản thay thế hiện đang có đà tăng trưởng tuyệt vời – tại sao lại không xem xét mặt hàng dầu nhỉ? Bạn không cần phải lo lắng về việc lưu trữ hoặc vận chuyển các thùng lớn để có thể tiếp cận thị trường này. Ngược lại, bạn có thể đầu tư gián tiếp vào dầu thông qua quỹ ETF.

Lựa chọn tốt nhất là United States Oil Fund ETF – quỹ này cố gắng theo sát điểm chuẩn của dầu thô West Texas Intermediate (WTI). Nếu bạn không biết, thì đây là điểm chuẩn dầu chính ở Mỹ. Nói một cách đơn giản,thì nếu giá dầu toàn cầu tăng, thì giá trị United States Oil Fund ETF sẽ tăng theo.

Như bạn có thể biết, giá dầu chạm đáy vào đầu năm 2020, khi đại dịch coronavirus bùng phát. Nhưng, trong suốt 11 tháng qua, giá dầu đã có một đà tăng ấn tượng. Đà tăng này được thể hiện trọn vẹn qua giá của United States Oil Fund ETF.

Ví dụ: bạn sẽ phải trả 17 đô la vào cuối tháng 4 năm 2020. Nhưng vào thời điểm viết bài này, tức tháng 3 năm 2021, cùng một ETF nói trên, giá giao dịch đã vượt mốc 40 đô la. Điều này có nghĩa là chỉ trong vòng chưa đầy một năm, United States Oil Fund ETF đã thu về lợi nhuận hơn 135%. Nếu bạn cảm thấy hứng thú với ETF này – bạn có thể vào và thoát vị thế của mình bất kỳ lúc nào trong giờ thị trường tiêu chuẩn.

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

10. iShares Core High Dividend ETF – ETF tốt nhất Việt Nam để đầu tư cổ phiếu trả cổ tức đáng tin cậy

Các nhà đầu tư ưa thích rủi ro ở Việt Nam thường sẽ xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng các cổ phiếu trả cổ tức cao cấp. Điều này mở đường cho việc tăng trưởng vốn chậm và ổn định, cùng với việc chi trả cổ tức thường xuyên. Nhưng, tại sao chỉ dừng lại ở việc mua một vài cổ phiếu trả cổ tức khi bạn có thể đầu tư trên 75 thông qua quỹ ETF?

iShares Core High Dividend ETF không chỉ tập trung vào các công ty trả cổ tức – mà còn cả những công ty có bề dày thành tích trên thị trường chứng khoán. Điều này cho phép bạn đầu tư theo cách thức dễ đoán hơn – vì bạn sẽ theo dấu Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon Mobile, Chevron và Cisco.

Như bạn có thể biết, một số công ty nói trên đã trả cổ tức trong nhiều thập kỷ. Như thường lệ, ETF sẽ thu cổ tức trong suốt tháng và thực hiện một đợt phân phối cổ tức hàng quý. Bạn cũng có cơ hội kiếm tiền khi tổng giá trị của 75 cổ phiếu do ETF này nắm giữ tăng giá trị.

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

Cách chọn ETF tốt nhất để đầu tư

Chúng tôi sẽ thảo luận 10 trong số các khoản đầu tư ETF tốt nhất Việt Nam để xem xét trong năm 2021. Tuy nhiên, có hàng nghìn quỹ ETF mà bạn có thể đầu tư từ Việt Nam – có nghĩa là bạn nên tìm hiểu thông tin kỹ lưỡng.

Có một số số liệu chính mà bạn có thể xem xét để tìm một quỹ ETF phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn – chúng tôi trình bày chi tiết hơn bên dưới.

Loại tài sản

Trước hết, hãy dành thời gian suy nghĩ về loại tài sản bạn muốn tiếp cận. Trong 10 ETF đã thảo luận ở trên, chúng tôi đã đề cập đến nhiều loại đầu tư khác nhau.

Điều đó nói lên không gian ETF đa dạng như thế nào. Ví dụ: nếu bạn đang tìm cách đầu tư vào một quỹ theo dấu thị trường chứng khoán cụ thể như FTSE 100, FTSE 250, Dow Jones, S&P 500 hoặc NASDAQ Composite – có rất nhiều nhà cung cấp ETF để bạn lựa chọn. Các quỹ này bao gồm các quỹ như Vanguard ETF, iShares, Invesco, BlackRock, SPDR và nhiều quỹ khác.

Hoặc, bạn có thể xem xét một thị trường ngách cụ thể của lĩnh vực cổ phiếu – chẳng hạn như cổ phiếu tăng trưởng, cổ phiếu trả cổ tức hoặc cổ phiếu vốn hóa nhỏ. Ngoài không gian cổ phiếu và cổ phiếu, còn có các quỹ ETF có thể theo dấu các hàng hóa như các quỹ ETF vàng, bạc, lithium và dầu – cũng như cả trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu chính phủ.

Lợi nhuận tiềm năng

Khi đã có ý tưởng về những loại tài sản nào yêu thích, bạn cần suy nghĩ về các mục tiêu dài hạn của mình. Ví dụ: nếu bạn đang tìm cách theo đuổi lợi nhuận thị trường trên mức trung bình, thì bạn sẽ phù hợp hơn với các ETF theo dấu cổ phiếu tăng trưởng, trái phiếu doanh nghiệp lợi suất cao hoặc thị trường cổ phiếu biến động.

Hoặc, nếu bạn đang muốn có một cách tiếp cận thận trọng hơn với tỷ lệ rủi ro và phần thưởng, thì bạn có thể muốn tập trung vào các ETF dài hạn tốt nhất chẳng hạn như ETF đầu tư vào các loại tài sản an toàn. Đó có thể là REIT ETF theo dấu bất động sản của Hoa Kỳ và Vương quốc Anh hoặc ETF tập trung vào Kho bạc Hoa Kỳ. Cách để đánh giá lợi nhuận tiềm năng của bạn là xem xét hiệu suất trong quá khứ của ETF cụ thể – có lẽ trong 10-20 năm qua.

Rủi ro

Nói một cách đơn giản, thì lợi nhuận tài chính bạn kiếm được từ khoản đầu tư ETF càng cao thì bạn càng phải chuẩn bị sẵn sàng để chấp nhận rủi ro. Đây là câu hỏi hóc búa cổ điển về phần thưởng và rủi ro.

Mức độ rủi ro mà bạn đang chấp nhận sau cùng sẽ phụ thuộc vào các loại công cụ tài chính, thị trường mà ETF bạn chọn sẽ theo dấu. Ví dụ: một quỹ ETF theo dấu cổ phiếu tăng trưởng sẽ có khả năng sinh lời cao hơn so với quỹ đầu tư vào Kho bạc Hoa Kỳ. Tuy nhiên, rủi ro khi đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng cũng cao hơn nhiều.

Đáng nói là, mặc dù các quỹ ETF cho phép bạn đầu tư vào một rổ tài sản đa dạng – vẫn có rủi ro bạn bị thua lỗ tài chính. Như vậy, cần đảm bảo rằng bạn hiểu chắc chắn về mức độ rủi ro mà bạn đang chấp nhận.

Các nền kinh tế

Bạn cũng nên suy nghĩ về những nền kinh tế và thị trường mà bạn muốn đầu tư vào. Ví dụ: nếu bạn cảm thấy lạc quan về nền kinh tế Vương quốc Anh rộng lớn, thì bạn sẽ phù hợp nhất với một quỹ ETF theo dấu FTSE 100. Nếu bạn hứng thú với thị trường Hoa Kỳ, thì một quỹ ETF theo dấu S&P 500 sẽ là lý tưởng.

Tuy nhiên, nếu bạn có ham muốn rủi ro cao hơn một chút, bạn cũng có thể đầu tư vào các thị trường mới nổi. Ví dụ: FTSE All-World UCITS ETF cho phép bạn tiếp cận với một số nền kinh tế toàn cầu phát triển nhanh nhất trong thập kỷ qua. Các nền kinh tế thuộc dạng này bao gồm nhiều nước từ Nam Phi, Brazil và Ấn Độ đến Trung Quốc, Thái Lan và Đài Loan.

Đáng nói, việc cố đầu tư vào các thị trường đa dạng này trên cơ sở tự làm là rất khó với tư cách là một nhà đầu tư nhỏ lẻ. Đây là lý do tại sao các ETF là lựa chọn tốt nhất – vì bạn có thể đầu tư vào hàng trăm cổ phiếu mới nổi thông qua một giao dịch duy nhất!

Thu nhập hoặc Tăng trưởng

Điều quan trọng là cần hiểu cách bạn lập kế hoạch kiếm tiền từ khoản đầu tư ETF. Ví dụ: tất cả các ETF đều được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán đại chúng – có nghĩa là giá trị của chúng sẽ tăng và giảm trong suốt cả ngày. Sẽ có lợi cho bạn nếu NAV (Giá trị tài sản ròng) của ETF tăng.

Nói cách khác, nếu giá trị tài sản do ETF nắm giữ tổng chung có phong độ tốt, thì giá cổ phiếu của ETF này cũng sẽ tăng. Khi điều đó xảy ra, bạn sẽ kiếm được lời từ số vốn bỏ vào khi cuối cùng bạn có thể rút về được tiền mặt. Tuy nhiên, một số ETF cũng rất tuyệt vời để kiếm thu nhập đều đặn.

Điều này bao gồm các ETF theo dấu REIT, cổ tức-cổ phiếu và trái phiếu. Trong hầu hết các trường hợp, khoản thanh toán cổ tức của bạn sẽ được phân phối ba tháng một lần. Tuy nhiên, một số ETF – chẳng hạn như những quỹ theo dấu hàng hóa như vàng và dầu – sẽ không mang lại bất kỳ thu nhập nào. Thay vào đó, bạn sẽ chỉ kiếm ra tiền nếu các tài sản này tăng giá trị.

Các loại ETF

Dưới đây là danh sách các ETF phổ biến nhất để đầu tư vào thị trường Việt Nam:

  • ETF vàng
  • ETF bạc
  • ETF Vanguard
  • ETF iShares
  • ETF dầu
  • ETF trái phiếu Anh
  • ETF Lithium
  • ETF công nghệ
  • ETF SPDR

Nền tảng đầu tư ETF tốt nhất 2021

Chúng tôi đã giải thích những gì bạn cần chú ý khi chọn một quỹ ETF đáp ứng các mục tiêu tài chính của bạn – bây giờ chúng ta cần nói về nền tảng giao dịch. Có nghĩa là, để đầu tư vào một quỹ ETF – trước tiên bạn cần phải tìm một trang môi giới phù hợp. Lựa chọn nhà môi giới của bạn không nên chỉ tập trung vào việc nhà môi giới có cung cấp các ETF mà bạn đã chọn hay không mà còn phải xem họ tính các khoản phí và hoa hồng như nào.

Để giúp bạn đi đúng hướng – dưới đây, chúng tôi thảo luận các Nhà môi giới ETF hàng đầu Việt Nam để đầu tư ETF.

1. eToro – Mua ETF mất 0% phí hoa hồng

eToro Logo eToro hiện là một trong những trang web môi giới phổ biến nhất ở Vương quốc Anh – với cơ sở khách hàng toàn cầu hiện vượt 17 triệu nhà giao dịch. EToro không chỉ cho phép bạn giao dịch cổ phiếu, tiền điện tử, ngoại hối và hàng hóa – mà còn rất nhiều ETF nữa.

Trên thực tế, tất cả các ETF tốt nhất để mua mà chúng tôi đã thảo luận ở trên đều có thể được mua chỉ cần một cú nhấp chuột tại eToro. Và bạn sẽ không phải trả một xu nào cho phí giao dịch.

Hơn nữa, bạn chỉ cần đáp ứng khoản đầu tư tối thiểu $50 cho mỗi ETF – ít hơn đáng kể so với việc giao dịch trực tiếp với nhà cung cấp. Điều này cho phép bạn đầu tư vào một rổ các ETF khác nhau mà không cần bỏ vốn lớn. Các nhà đầu tư cũng khá thích eToro vì nền tảng này cung cấp một loạt các công cụ giao dịch thụ động mà bạn có thể kết hợp với hình thức đầu tư ETF truyền thống.

Ví dụ: nhà môi giới chứng khoán này cung cấp hàng chục Danh mục đầu tư sao chép từ nhiều chiến lược và mục tiêu khác nhau. Các danh mục này bao gồm một danh mục đầu tư nhắm mục tiêu đến các cổ phiếu năng lượng tái tạo tốt nhất và một danh mục theo dấu các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin và Ethereum. Vì vẫn chưa có một quỹ ETF nào chuyên về tiền điện tử thâm nhập vào thị trường nhà đầu tư nhỏ lẻ của Việt Nam, nên đây là một giải pháp thay thế tuyệt vời.

Xét về việc bắt đầu đầu tư vào quỹ đang hoạt động tại eToro, việc mở một tài khoản sẽ mất chỉ vài phút. Bạn có thể dễ dàng nạp tiền bằng thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng của Việt Nam, Paypal hoặc Skrill – tất cả đều được xử lý ngay lập tức. Nếu bạn muốn thực hiện chuyển khoản ngân hàng, phương pháp này cũng được hỗ trợ – nhưng có thể mất nhiều thời gian hơn một chút. Cuối cùng, eToro được ủy quyền và quản lý bởi Cơ quan quản lý tài chính Anh (FCA) và vốn giao dịch của bạn sẽ được FSCS bảo vệ.

Ưu điểm:

  • Nền tảng giao dịch trực tuyến vô cùng thân thiện với người dùng
  • Mua cổ phiếu mà không phải trả bất kỳ khoản hoa hồng hoặc phí giao dịch cổ phiếu nào
  • Giao dịch CFD dưới dạng cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, ngoại hối, v.v.
  • Hơn 2.400 cổ phiếu được niêm yết trên thị trường Vương quốc Anh và quốc tế
  • Hơn 150 ETF
  • Nạp tiền bằng thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng, ví điện tử hoặc tài khoản ngân hàng Việt Nam
  • Khả năng sao chép giao dịch của những người dùng khác
  • Được FCA, CySEC, ASIC quản lý

Nhược điểm:

  • Không thích hợp cho các nhà giao dịch chuyên sâu thích thực hiện phân tích kỹ thuật

67% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị thua lỗ khi giao dịch CFD tại trang web này

2. Capital.com - Giao dịch chứng khoán, ETF và hơn 3.000 thị trường!

new capital.com logo Capital.com cho phép bạn giao dịch ETF bằng Hợp đồng chênh lệch (CFD). Điều này cho phép bạn suy đoán về hướng giá của ETF cổ phiếu hoặc ETF vàng mà không cần thực sự sở hữu tài sản này. Điều này cũng có một số lợi ích.

Với CFD ETF, bạn có thể giao dịch dài hạn và ngắn hạn để có thể kiếm lợi nhuận từ thị trường tăng và giảm điểm. Bạn cũng có thể sử dụng đòn bẩy, đồng nghĩa rằng bạn có thể kiểm soát một vị thế lớn với một khoản tiền nạp nhỏ. Thật tuyệt vời khi bắt đầu với ETF.

Hơn nữa, bạn có thể tiếp cận hơn 3.000 thị trường khác nhau bao gồm ETF, cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền tệ và danh sách đa dạng các loại tiền điện tử. Đáng chú ý là bạn có thể thực hiện tất những điều này 100% không mất phí hoa hồng và với mức spread rất cạnh tranh.

Việc mở tài khoản với Capital.com chỉ mất vài phút và không mất phí nạp rút tiền. Nhà môi giới này cũng được FCA và CySEC quản lý, đồng nghĩa là khoản tiền của bạn sẽ được bảo vệ tốt hơn.

Ưu điểm:

  • Được FCA/CySEC quản lý
  • 0% phí hoa hồng khi mua và bán
  • Giao dịch hơn 3.000 thị trường trên toàn thế giới
  • Nền tảng giao dịch trên nền web dễ sử dụng
  • Không tính phí nạp rút tiền
  • Yêu cầu ký quỹ tối thiểu thấp, chỉ 20 USD

Nhược điểm:

  • Chỉ có tài khoản giao dịch CFD

71,2% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị thua lỗ khi giao dịch CFD tại trang web này

3. AvaTrade - Phạm vi lớn các nền tảng giao dịch ETF

Trading 212 stock app AvaTrade là một nhà môi giới được quản lý tại sáu khu vực pháp lý khác nhau trên toàn thế giới. Với AvaTrade, bạn có thể truy cập vào một loạt các nền tảng giao dịch ETF và các loại tài khoản khác nhau. Điều này bao gồm Giao dịch CFD, Cược chênh lệch giá (Spread Betting), Giao dịch quyền chọn và Tài khoản miễn phí swap cho trader đạo hồi.

Nhà môi giới cũng cung cấp các nền tảng giao dịch MetaTrader 4 và MetaTrader 5 phổ biến, dễ sử dụng và cho phép bạn thực hiện phân tích kỹ thuật trên một loạt các ETF khác nhau.

Tuy nhiên, bạn có thể giao dịch hơn 1.250 thị trường toàn cầu bao gồm ETF, tiền tệ, chỉ số, cổ phiếu, hàng hóa và tiền điện tử từ nền tảng giao dịch miễn phí 100% phí hoa hồng này!

Việc mở một tài khoản rất đơn giản và bạn cũng có thể nạp rút tiền mà không mất phí.

Ưu điểm:

  • Được quản lý ở sáu khu vực pháp lý khác nhau
  • Nền tảng giao dịch MetaTrader 4 và MetaTrader 5
  • Được tiếp cận hơn 1.250 thị trường trên toàn thế giới
  • Không có phí hoa hồng, chỉ tính phí chênh lệch giá và phí swap
  • Không phí nạp và rút tiền

Nhược điểm:

  • Phí không hoạt động

71% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị thua lỗ khi giao dịch CFD tại trang web này

4. Libertex – Nhà cung cấp ETF CFD với Spread bằng 0

Libertex cung cấp một ưu đãi độc đáo để giao dịch trên CFD ETF. Thay vì tính phí spread (chênh lệch giữa giá mua và giá bán), họ chỉ tính một khoản hoa hồng nhỏ cho việc mua và bán!

Điều này có nghĩa là bạn có thể giao dịch trên hơn 200 thị trường toàn cầu bao gồm ETF, cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số, tiền điện tử và hơn thế nữa với spread bằng 0! Ngoài ra còn có chiết khấu 50% phí hoa hồng - mức rất cạnh tranh.

Nền tảng giao dịch riêng trên nền web nhà môi giới rất dễ sử dụng và đi kèm với nhiều tính năng bổ sung. Đáng chú ý hơn nữa là nhà môi giới này được quản lý bởi CySEC.

Ưu điểm:

  • Được CySEC quản lý
  • Giao dịch với spread bằng 0!
  • Quyền giao dịch nhiều loại tài sản
  • Giao dịch với chiết khấu 50% hoa hồng
  • Nền tảng giao dịch trên nền web dễ sử dụng
  • Tài nguyên giáo dục tốt

Nhược điểm:

  • Chỉ cung cấp CFD

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro.

Cách mua ETF tốt nhất Việt Nam

Để kết thúc hướng dẫn của chúng tôi về các ETF tốt nhất cho năm 2021 – chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn quá trình thực hiện khoản đầu tư đầu tiên của mình.

Các bước dưới đây dựa trên nhà môi giới eToro được FCA quản lý – cho phép bạn đầu tư vào các quỹ ETF tốt nhất Việt Nam mà không mất phí hoa hồng và chỉ cần một khoản tiền tối thiểu chỉ 50 đô la.

Bước 1: Mở tài khoản và tải lên tài liệu xác minh ID

Truy cập trang web eToro và mở tài khoản. Việc này sẽ yêu cầu một số thông tin cá nhân và chi tiết liên hệ – và bạn sẽ mất không quá 5 phút để hoàn thành.

Bạn cũng sẽ cần xác minh số điện thoại di động và địa chỉ email của mình.

Để đảm bảo eToro tuân thủ FCA, bạn cũng sẽ được yêu cầu tải lên bản sao hộ chiếu hoặc bằng lái xe của bạn. Nếu bạn không định đầu tư hơn 2.250 đô la và bạn hiện không có tài liệu để tải lên – bạn có thể tải lên vào một ngày sau đó.

Bước 2: Nạp tiền

Giờ đã đến lúc nạp tiền vào tài khoản eToro của bạn.

Bạn có thể chọn từ các phương thức thanh toán sau:

  • Thẻ ghi nợ
  • Thẻ tín dụng
  • Ví điện tử (Paypal, Skrill, Neteller)
  • Chuyển khoản ngân hàng

Bước 3: Tìm kiếm ETF

Nếu bạn biết ETF nào bạn muốn mua ngay – hãy tìm kiếm ETF đó. Nếu không, hãy nhấp vào nút ‘Thị trường Giao dịch’, rồi chọn Quỹ ETF.

Bước 4: Đầu tư vào một quỹ ETF

Khi bạn nhấp vào nút ‘Giao dịch’ bên cạnh ETF mà bạn muốn đầu tư, một hộp lệnh sẽ xuất hiện. Tất cả những gì bạn cần làm là nhập tiền cược của bạn (tối thiểu $50) bằng USD.

Cuối cùng, hãy nhấp vào nút ‘Đặt lệnh’ để hoàn tất khoản đầu tư ETF không mất phí hoa hồng của bạn!

Bước 5: Cổ tức và chi trả

Ngay sau khi bạn đầu tư vào một quỹ ETF tại eToro, bạn có thể theo dõi giá trị thị trường hiện tại của ETF này bằng cách nhấp vào nút ‘Danh mục’. Mục này sẽ cho bạn biết khoản đầu tư của bạn đáng giá bao nhiêu trong thời gian thực.

Bạn có thể thoát khỏi khoản đầu tư ETF của mình bất kỳ lúc nào trong giờ thị trường tiêu chuẩn.

Khi bạn làm vậy, số tiền sẽ ngay lập tức được phản ánh vào tài khoản eToro của bạn. Còn không, bạn sẽ được hưởng phần cổ tức của mình – khi và khi nhà cung cấp ETF thực hiện phân phối.

Phần kết

Tóm lại, hướng dẫn này đã thảo luận về 10 ETF hàng đầu tốt nhất năm 2021. Chúng tôi đã điểm qua nhiều loại thị trường – từ FTSE 100, S&P 500 và vàng, đến cổ phiếu tăng trưởng, dầu mỏ và cổ phiếu trả cổ tức. Cuối cùng, không có ETF nào là giống với ETF nào, vì vậy bạn bắt buộc cần phải tìm hiểu thông tin kỹ lưỡng.

Nếu bạn đã sẵn sàng bắt đầu hành trình đầu tư ETF của mình ngay bây giờ, thì eToro là một nhà môi giới tuyệt vời để xem xét. Nhà môi giới được FCA quản lý này mang đến vô số ETF tốt nhất để đầu tư – tất cả giao dịch đều được miễn phí hoa hồng. Hơn hết, khoản đầu tư tối thiểu chỉ là $50 cho mỗi ETF – vì vậy bạn có thể dễ dàng đa dạng hóa với một số vốn nhỏ.

eToro – Mua ETF tốt Việt Nam với 0% phí hoa hồng

67% tài khoản nhà đầu tư nhỏ lẻ thua lỗ khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này.

Câu hỏi thường gặp

ETF tốt nhất cho FTSE 100 là gì?

Nếu bạn đang muốn giao dịch FTSE 100 - ETF của Vương quốc Anh, thì lựa chọn tốt nhất sẽ là iShares Core FTSE 100 UCITS ETF. Thông qua một giao dịch miễn phí hoa hồng duy nhất tại eToro, bạn sẽ có thể mua cổ phiếu của tất cả các công ty thuộc FTSE 100.

ETF tốt nhất Việt Nam để đầu tư vàng là gì?

Nếu bạn đang tìm kiếm cách tốt nhất để đầu tư vào vàng từ Việt Nam - thì SPDR Gold ETF là một lựa chọn tuyệt vời. ETF này được hỗ trợ bởi vàng vật chất - có nghĩa là bạn có thể đầu tư mà không cần lo lắng về việc lưu trữ vàng vật chất.

ETF tốt nhất Việt Nam để đầu tư chứng khoán Mỹ là gì?

Có nhiều cách để đầu tư vào chứng khoán Mỹ từ Việt Nam. Như đã nói ở trên, lựa chọn tốt nhất cho mục đích này sẽ là SPDR S&P 500 ETF. Quỹ này sẽ mang đến cho bạn quyền tiếp cận 500 cổ phiếu lớn nhất của Hoa Kỳ - bao gồm những cổ phiếu như Apple, Amazon, Facebook, Microsoft và Visa.

ETF tốt nhất để mua ngay lúc này là gì?

Với hàng ngàn thị trường để lựa chọn, không có một quỹ ETF nào tốt nhất để mua ngay bây giờ. Điều quan trọng nhất là bạn phải xem xét những thị trường bạn muốn tiếp cận - chẳng hạn như chứng khoán, trái phiếu, REIT hoặc hàng hóa của Vương quốc Anh/Hoa Kỳ.

Bạn có thể mua ETF ở đâu tại Việt Nam?

Có hàng chục công ty môi giới ở Việt Nam hỗ trợ đầu tư ETF. Như đã nói, eToro là một cái tên nổi bật - vì bạn có thể đầu tư vào ETF mà không phải trả bất kỳ khoản phí giao dịch nào.

Làm thế nào để bạn kiếm tiền từ ETF?

Có hai cách để bạn có thể kiếm tiền từ ETF. Đầu tiên là thông qua lãi vốn - đó là khi giá trị của ETF tăng lên. Thứ hai, hầu hết các quỹ ETF đều trả cổ tức - được trả ba tháng một lần.

 

Scroll Up