Giao dịch sao chép là gì? Cách đầu tư vào một danh mục đầu tư giao dịch sao chép?

eToro: Nền Tảng Giao Dịch Tốt Nhất - 0% Phí hoa hồng khi giao dịch Cổ phiếu & ETF

Truy cập eToro Truy cập eToro

X

68% tài khoản nhà đầu tư nhỏ lẻ bị thua lỗ khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này.AD6

Nếu bạn là một nhà đầu tư mới, đơn giản là không nắm rõ cách thức hoạt động của đấu trường chứng khoán và cổ phiếu, bạn có thể đang cân nhắc một quỹ hoán đổi danh mục ETF hoặc quỹ tương hỗ. Điều này là bởi nhà cung cấp tương ứng sẽ thay mặt bạn mua và bán cổ phiếu. Tuy nhiên, một hiện tượng có phần mới mẻ gần đây đã nổi lên mà bạn có thể thấy hấp dẫn – giao dịch sao chép (copy trading).

Nói ngắn gọn, thì hình thức giao dịch sao chép cho phép bạn ‘sao chép’ giao dịch của các nhà đầu tư khác trên nền tảng giao dịch cổ phiếu mà bạn đang sử dụng. Như vậy, bạn có cơ hội kiếm tiền trên thị trường chứng khoán mà không cần phải nghiên cứu xem nên đầu tư vào công ty nào. Thay vào đó, toàn bộ quá trình sẽ mang tính thụ động. Bạn có thể giao dịch sao chép forex, giao dịch sao chép bitcoin, giao dịch sao chép tiền điện tử, chứng khoán, hàng hóa, v.v.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi giải thích chi tiết giao dịch sao chép là gì, cách thức hoạt động và liệu phương pháp này có phù hợp với mục tiêu đầu tư dài hạn của bạn hay không.

Giao dịch sao chép hoạt động như thế nào?

Tương tự như hầu hết các kênh đầu tư trực tuyến ngày nay, quy trình giao dịch sao chép thực sự khá rõ ràng:

Giao dịch sao chép là gì?

Về cơ bản, thì cái tên ‘giao dịch sao chép’ đã nói lên tất cả. Có nghĩa là bạn sẽ sao chép các giao dịch của một nhà đầu tư khác – giao dịch một cách tương tự. Phương pháp này nhờ đó cho phép bạn chủ động giao dịch trên thị trường chứng khoán mà không cần có bất kỳ kiến thức nào về cách thức mọi thứ hoạt động.

Điều này cũng đồng nghĩa rằng bạn sẽ được hưởng lợi từ chuyên môn của nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép tương ứng, vì họ sẽ thay mặt bạn đưa ra mọi quyết định. Hơn hết, nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép sẽ đầu tư bằng chính tiền vốn của họ – chính vì vậy, điều này làm giảm nguy cơ có những quyết định liều lĩnh.

Một điều đáng chú ý là dịch vụ giao dịch sao chép thường được cung cấp bởi một số nhà môi giới chứng khoán ngách. Ví dụ: một cái tên có tiếng trên thị trường như nền tảng FCA quản lý eToro là một công ty dẫn đầu thị trường trong phân khúc cụ thể này.

Tuy vậy, có một số nhà môi giới khác cũng đang dẫn đầu về giao dịch sao chép như AvaSocial và quan hệ hợp tác của AvaSocial với Pelican Trading do FCA quản lý và Libertex với việc cung cấp nền tảng MetaTrader 4.

Top 3 nền tảng giao dịch sao chép

Khi nói đến việc giao dịch sao chép từ các nhà giao dịch khác, bạn muốn chắc chắn rằng mình có một nhà môi giới hàng đầu giúp tìm ra những nhà giao dịch cung cấp tín hiệu giao dịch sao chép tốt nhất! Các dữ liệu phân tích về năng lực được cung cấp là rất cần thiết để giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn về việc sẽ sao chép ai.

Ngoài ra, bạn cũng muốn chắc chắn rằng bản thân nền tảng giao dịch sao chép bạn dùng dễ sử dụng và các khoản phí được minh bạch. Vậy, nền tảng giao dịch sao chép tốt nhất là nền tảng nào? Để tiết kiệm thời gian cho bạn, sau đây là ba nền tảng giao dịch sao chép hàng đầu để bắt đầu:

1. eToro – Nền tảng giao dịch sao chép tốt nhất Việt Nam
2. AvaSocial – Ứng dụng giao dịch sao chép được FCA quản lý
3. Libertex – Truy cập tín hiệu MetaTrader 4

Chúng tôi sau đây sẽ thảo luận chi tiết về các nền tảng này.

1. eToro – Nền tảng giao dịch sao chép tốt nhất Việt Nam

eToro là công ty hàng đầu trong các dịch vụ giao dịch sao chép. Suy cho cùng, nền tảng giao dịch sao chép này tự hào có hơn 20 triệu người dùng, vì vậy tất yếu phải có một số nhà giao dịch tốt để người dùng sao chép. Bản thân nền tảng này vô cùng dễ sử dụng và chạy trên nền web, vì vậy bạn không cần phải tải xuống gì cả!

Mức độ phân tích chi tiết là thực sự ấn tượng. Bạn có thể xem số liệu thống kê chi tiết của tất cả các nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép và tiến hành phân tích hiệu suất lịch sử của họ, lãi và lỗ tổng thể và quan trọng hơn – phản hồi từ những người khác đang sao chép họ.

Điểm tốt nhất của eToro là bạn có thể sao chép các nhà giao dịch miễn 100% phí hoa hồng! Và cũng không mất phí mua, bán vì nhà môi giới này kiếm tiền từ spread (phí chênh lệch giá) và bất kỳ khoản phí qua đêm nào đối với một số sản phẩm. Quá là tuyệt vời!

Việc nạp tiền cũng hoàn toàn không mất phí và bạn có thể truy cập các dịch vụ giao dịch sao chép trên nhiều loại tài sản bao gồm tiền tệ, tiền điện tử, cổ phiếu, hàng hóa và hơn thế nữa. Nếu bạn thực sự quan tâm đến giao dịch sao chép, thì eToro chính là nền tảng LÝ TƯỞNG.

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro

2. AvaSocial - Ứng dụng giao dịch sao chép được FCA quản lý

Ứng dụng giao dịch sao chép AvaSocial là từ sự hợp tác giữa nhà môi giới được quản lý toàn cầu AvaTrade và Pelican Trading FCA quản lý. Cùng nhau, họ cung cấp một ứng dụng giao dịch sao chép khả dụng trên các thiết bị Android và iOS.

Thông qua ứng dụng này, bạn có thể tương tác, theo dõi và sao chép các nhà giao dịch khác chỉ bằng việc bấm nút. Số liệu thống kê về hiệu suất cũng vô cùng tuyệt vời, giúp bạn tìm ra nhà giao dịch lý tưởng để sao chép. Số liệu sẽ cho biết chi tiết hiệu suất hằng tháng, hoạt động giao dịch, mức tăng trưởng tổng thể và các thị trường được giao dịch.

71% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị thua lỗ khi giao dịch CFD tại trang web này.

3. Libertex - Truy cập tín hiệu MetaTrader

Libertex cung cấp cho người dùng quyền truy cập Tín hiệu MetaTrader được cung cấp thông qua nền tảng giao dịch MetaTrader 4. Từ nền tảng này, người dùng có thể xem hiệu suất của các nhà giao dịch khác và quyết định sao chép theo họ - mặc dù để sao chép hầu hết các nhà cung cấp tín hiệu, bạn sẽ phải trả một khoản phí, không giống như eToro.

Nền tảng này không có độ thân thiện với người dùng như eToro hoặc AvaSocial nhưng cho phép giao dịch theo thuật toán. Điều tích cực là, nền tảng cung cấp dữ liệu chất lượng tốt về hiệu suất để bạn xem xét và phân tích các nhà giao dịch trước khi chọn người để sao chép.

83% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị thua lỗ khi giao dịch CFD tại trang web này.

Giao dịch sao chép hoạt động như thế nào?

Tương tự như hầu hết các kênh đầu tư trực tuyến ngày nay, quy trình giao dịch sao chép thực sự khá rõ ràng.

Dưới đây, chúng tôi đã liệt kê quy trình chung về cách giao dịch sao chép – cùng với một số ảnh chụp màn hình hữu ích từ nền tảng giao dịch sao chép hàng đầu eToro. Tuy nhiên, quy trình này hầu như không có nhiều khác biệt bất kể nền tảng bạn quyết định sử dụng.

Bước 1: Chọn một nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép

Phần đầu tiên và có lẽ là quan trọng nhất của quy trình giao dịch sao chép là chọn một nhà đầu tư để ‘trao thân gửi phận’. Có nghĩa là, bạn sẽ cần lựa chọn cẩn thận một nhà đầu tư có kinh nghiệm để sao chép. Sau cùng thì lợi nhuận và thua lỗ của bạn sẽ được quyết định 100% bởi kết quả giao dịch của nhà đầu tư đó.

Giao dịch sao chép trên eToro

Nếu sử dụng eToro để tham gia vào giao dịch sao chép, về cơ bản bạn sẽ có quyền tiếp cận hơn 12 triệu nhà đầu tư. Điều hiển nhiên là phần lớn những nhà giao dịch này sẽ không có kỹ năng cũng như bề dày thành tích đáng để bạn giao dịch sao chép. Do đó, bạn bắt buộc phải sử dụng đầy đủ các bộ lọc.

Bạn có thể sử dụng nhiều bộ lọc như vị trí, thị trường mà bạn muốn giao dịch sao chép, số tiền mà nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép đã kiếm được trong mười hai tháng trở lên. Khi đã điều chỉnh các bộ lọc và bấm ‘GO!’, Bạn sẽ thấy một danh sách phong phú các nhà giao dịch tiềm năng để sao chép!

Vốn của bạn có thể gặp rủi ro

Giao dịch sao chép trên AvaSocial

AvaTrade có dịch vụ giao dịch sao chép độc đáo nhờ mối quan hệ hợp tác với Pelican Trading FCA quản lý. Với ứng dụng AvaSocial, bạn có thể tương tác, theo dõi và giao dịch sao chép của các nhà giao dịch khác được gọi là nhà cung cấp tín hiệu.

Bạn có thể xem thống kê chi tiết về từng nhà cung cấp bằng cách nhấp vào hồ sơ của họ. Hệ thống sẽ trình bày chi tiết về hiệu suất lịch sử, tần suất hoạt động giao dịch, số lượng người theo dõi và sao chép mà họ có.

71% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị thua lỗ khi giao dịch CFD tại trang web này.

Giao dịch sao chép trên Libertex

Với Libertex, bạn có thể tiếp cận các tính năng giao dịch sao chép thông qua nền tảng giao dịch phổ biến MetaTrader 4 và phần Signals (Tín hiệu) của MetaTrader. Điều này cho phép bạn xem hiệu suất của các nhà giao dịch khác bằng cách sử dụng nền tảng MetaTrader.

Nền tảng này sử dụng phức tạp hơn một chút so với eToro, nơi mà việc này khá dễ dàng. Ngoài ra, bạn có thể phải trả phí cho một số tín hiệu để sao chép vào tài khoản giao dịch, trong khi eToro miễn phí việc này!

83% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị thua lỗ khi giao dịch CFD tại trang web này.

Bước 2: Phân tích hiệu suất của Nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép

Đây là phần thú vị, đặc biệt vì bạn sẽ có một lượng thông tin đáng kể khi bạn nhấp vào một hồ sơ nhà giao dịch cụ thể.

Ví dụ: bạn sẽ có thể khám phá:

Hiệu suất

Một số người cho rằng đây là số liệu quan trọng nhất để phân tích. Đáng chú ý là điều này sẽ cung cấp cho bạn thông tin chi tiết đầy đủ về hiệu suất giao dịch của nhà giao dịch trên nền tảng kể từ khi họ tham gia. Bạn cần phải thận trọng khi ở bước này, đặc biệt là khi nói đến khung thời gian.

Ví dụ: trong khi một nhà giao dịch có thể có lợi nhuận 40%, nhưng điều này có thể chỉ dựa trên 3 tháng giao dịch. Điều này nói lên rằng nhà giao dịch chấp nhận rủi ro cao đáng kể. Thay vào đó, tốt nhất bạn nên gắn bó với các nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép có hồ sơ theo dõi ít nhất 12 tháng.

Số người sao chép và lượng tài sản đang quản lý

Bạn có thể xem có bao nhiêu người hiện đang sao chép nhà đầu tư bạn quan tâm. Nếu một nhà đầu tư có lượng người theo dõi lớn thì đây thường là một dấu hiệu tốt.

Bạn cũng có thể xem AUM (Lượng tài sản đang quản lý) của nhà đầu tư. Số liệu này sẽ không đóng một vai trò quan trọng trong quá trình lựa chọn, nhưng vẫn rất thú vị.

Số liệu thống kê giao dịch

Tập số liệu thống kê cụ thể này rất hữu ích khi bạn có thể xem được tâm lý của nhà đầu tư. Ví dụ: bạn sẽ có phân tích chi tiết những tài sản nào mà nhà giao dịch thích mua và bán. Nếu bạn muốn chỉ giao dịch chứng khoán và cổ phiếu, bạn sẽ cần phải đánh giá số liệu thống kê cụ thể này trước khi đi tiền.

Bạn cũng có thể xem lãi và lỗ trung bình của mỗi giao dịch. Số liệu này cũng hữu ích, vì nó giúp bạn phần nào hiểu được những gì nhà giao dịch thường nhắm mục tiêu về lợi nhuận. Số liệu này cũng làm rõ mức độ mà nhà giao dịch sẵn sàng duy trì trạng thái đỏ (gồng lỗ) trước khi thoát vị thế của họ.

Chỉ số trung bình

Ở cuối trang hồ sơ của nhà giao dịch, bạn có thể xem một số chỉ số trung bình thú vị. Ví dụ: bạn có thể xem nhà đầu tư thường đặt bao nhiêu lệnh giao dịch mỗi tuần. Con số càng cao, thì nhà giao dịch càng năng động. Tương tự, nếu đây là con số thấp, nhiều khả năng nhà đầu tư ưu ái chiến lược 'mua và nắm giữ' dài hạn.

Ngoài ra, bạn cũng có thể xem số ngày trung bình mà nhà đầu tư giữ một vị thế mở. Một lần nữa, điều này sẽ cho phép bạn hiểu rõ hơn việc nhà đầu tư thích chiến lược ngắn hạn hay dài hạn.

Xếp hạng rủi ro

eToro cũng sẽ chỉ định cho nhà đầu tư một xếp hạng rủi ro, thường xuyên được cập nhật. Thước đo rủi ro là từ 1-10. Con số càng thấp, nhà giao dịch càng ít rủi ro. Mức độ rủi ro mà bạn cảm thấy thoải mái cuối cùng sẽ tùy thuộc ở bạn.

Bước 3: Quyết định số tiền bạn muốn đầu tư

Khi bạn đã chọn được một nhà giao dịch ưng ý, bạn sẽ cần xác định số tiền bạn muốn đầu tư. Sẽ luôn có một ngưỡng đầu tư tối thiểu, ngưỡng này sẽ khác nhau tùy thuộc vào nền tảng bạn đã chọn. Trong trường hợp bạn chọn eToro, con số này tối thiểu là 200 USD (tương đương 160 bảng Anh) cho mỗi danh mục đầu tư của nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép.

Ngay sau khi bạn xác nhận đầu tư – số tiền sẽ được trích từ số dư tài khoản môi giới của bạn và phân bổ vào danh mục đầu tư của nhà giao dịch.

Bước 4: Sao chép danh mục đầu tư tương ứng

Khi bạn đã thực hiện một khoản đầu tư, danh mục chứng khoán và cổ phiếu của cá nhân bạn sẽ được cập nhật tương ứng. Để minh họa cách thức hoạt động của việc này theo cách dễ dàng nhất có thể, có lẽ tốt nhất là chúng tôi đưa ra cho bạn một ví dụ cơ bản.

Để giữ mọi thứ đơn giản, giả sử rằng nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép có danh mục đầu tư sau:

• £10.000 cổ phiếu Tesco (20%)
• £20.000 cổ phiếu HSBC (40%)
• £20.000 cổ phiếu Royal Mail (40%)

Rõ ràng là tổng giá trị của danh mục đầu tư là £50.000 – con số này thực sự không quan trọng. Thay vào đó, với mục đích giao dịch sao chép, chúng ta sẽ quan tâm nhiều hơn đến 'tỷ trọng' của danh mục đầu tư. Nói một cách đơn giản, thì điều này có nghĩa là mỗi loại cổ phiếu riêng lẻ đóng góp bao nhiêu phần trăm vào danh mục đầu tư tổng thể. Điều này là bởi danh mục cổ phiếu cá nhân của bạn sẽ có tỷ trọng tương tự.

Ví dụ:

• Giả sử bạn quyết định đầu tư £2,000 vào danh mục đầu tư của nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép này
• 20% danh mục đầu tư sẽ đổ vào cổ phiếu Tesco, với tổng số tiền là £400
• 40% danh mục đầu tư sẽ đổ vào cổ phiếu HSBC, với tổng số tiền là £800
• 40% danh mục đầu tư sẽ đổ vào cổ phiếu Royal Mail, với tổng số tiền là £800

Như bạn có thể thấy, danh mục đầu tư của bạn giờ đây đã tương tự với danh mục đầu tư của nhà đầu tư bạn đã chọn – nhưng tương xứng về tỷ lệ với số tiền bạn đã đầu tư!

Bước 5: Sao chép các lệnh giao dịch đang mở

Sau khi danh mục đầu tư chứng khoán cá nhân của bạn phản ánh danh mục đầu tư của nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép mà bạn đã chọn, bạn không cần phải làm bất cứ điều gì khác. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là nhà đầu tư sẽ tích cực mua và bán cổ phiếu khi họ vẫn hoạt động trên nền tảng giao dịch cổ phiếu.

Nói cách khác, nếu nhà đầu tư quyết định bán tất cả cổ phiếu BP, thì số cổ phiếu BP của bạn cũng sẽ được bán. Tương tự, nếu các nhà đầu tư quyết định thêm cổ phiếu Facebook vào danh mục đầu tư của họ, danh mục đầu tư của bạn cũng sẽ chứa cổ phiếu Facebook.

Đây là lúc mọi thứ trở nên hơi khó hiểu, vì các nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép trên eToro thường sẽ nạp thêm tiền để họ có thể thêm nhiều cổ phiếu hơn vào danh mục đầu tư của mình. Trong trường hợp này, bạn có hai lựa chọn:

Thêm vào nhiều tiền hơn

Khi nhà đầu tư nạp thêm tiền, bạn sẽ nhận được thông báo. Trong hầu hết các trường hợp, nhà đầu tư sẽ thông báo công khai rằng họ có ý định nạp thêm tiền, điều này giúp bạn có thời gian chuẩn bị. Dù bằng cách nào, nếu bạn muốn thực sự có danh mục đầu tư giống nhà đầu tư, bạn sẽ cần phải ký quỹ nhiều hơn – với số tiền tương xứng về tỷ lệ.

• Ví dụ: nếu nhà đầu tư ban đầu có danh mục đầu tư trị giá £50.000 và họ nạp thêm £10.000 – thì họ đang tăng vị thế của mình thêm 20%.
• Vì vậy, nếu danh mục đầu tư của bạn trị giá £2.000, bạn sẽ cần nạp thêm £4.000 nữa (20% của £2.000).

Điều chỉnh tự động

Nếu bạn chọn không bổ sung thêm tiền vào danh mục giao dịch sao chép của mình, thì vị thế của bạn sẽ tự động được điều chỉnh lại. Nói cách khác, eToro sẽ cần bán một số cổ phiếu mà bạn hiện có để nhường chỗ cho giao dịch mua mới. Theo cách này, bạn sẽ vẫn tương tự về danh mục của nhà đầu tư, nhưng trọng số sẽ không chính xác 100%.

Cách kiếm tiền từ giao dịch sao chép?

Nếu bạn đã đọc hướng dẫn chuyên sâu của chúng tôi về ETF và quỹ tương hỗ, thì bạn hẳn đã hiểu rõ về cách kiếm tiền từ danh mục đầu tư giao dịch sao chép. Nếu không, bạn sẽ kiếm tiền theo một cách vô cùng tương tự – nếu bạn tự mua cổ phiếu. Như vậy, bạn có thể kiếm tiền dưới hình thức lãi vốn và cổ tức.

• Lãi vốn: Giả sử rằng bạn đầu tư £5.000 vào một danh mục đầu tư giao dịch sao chép có chứa 25 cổ phiếu khác nhau. Vào cuối năm thứ nhất, tổng giá trị cổ phiếu đã tăng 10%. Do đó, giá trị danh mục đầu tư giao dịch sao chép của bạn hiện là £5.500. Nếu bạn thoát vị thế của mình, tiền lãi vốn của bạn sẽ là £500.
• Cổ tức: Nếu danh mục đầu tư giao dịch sao chép của bạn chứa cổ phiếu trả cổ tức, thì bạn sẽ được hưởng phần của mình. Không giống như quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ, cổ tức của bạn sẽ được chi trả ngay sau khi được công ty phân phối. Đây là một tin tuyệt vời nếu bạn đang muốn tận dụng lãi suất kép. Về số tiền bạn sẽ nhận được, con số này sẽ tương ứng với số tiền bạn đã đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức cụ thể.

Mẹo hàng đầu: Để giảm thiểu rủi ro của việc giao phó bản thân cho một nhà giao dịch duy nhất, bạn nên đa dạng hóa nhiều nhà đầu tư khác nhau. Tuy nhiên, bạn sẽ cần chắc chắn rằng bạn đáp ứng khoản đầu tư tối thiểu $200 cho mỗi nhà giao dịch cung cấp dịch vụ sao chép – nếu sử dụng eToro.

Có những khoản phí giao dịch sao chép nào tôi cần lưu ý?

Các khoản phí bạn phải trả khi sử dụng tính năng giao dịch sao chép sẽ tùy thuộc vào nền tảng bạn chọn. Nếu sử dụng eToro, bạn sẽ không phải trả bất kỳ khoản phí nào – vì vậy bạn vẫn sẽ được hưởng lợi từ việc giao dịch chứng khoán được miễn phí hoa hồng.

Câu hỏi thường gặp