VN
Search TradingPlatforms
Home » cac quy dau tu tot nhat

Nếu bạn muốn đầu tư vào thị trường tài chính nhưng thiếu kiến thức để tự thực hiện các giao dịch, bạn nên chọn một quỹ đầu tư.

Quỹ đầu tư sẽ xác định tài sản nào để mua và bán, nghĩa là bạn sẽ có một dòng thu nhập thụ động. Các quỹ đầu tư có rất nhiều hình thức khác nhau, từ ETF và mutual fund (quỹ tương hỗ) đến ủy thác đầu tư và quỹ chỉ số.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ đề cập đến các quỹ đầu tư tốt nhất tại Việt Nam năm 2021. Chúng tôi sẽ giới thiệu nhiều loại quỹ khác nhau, và hướng dẫn bạn quy trình thực hiện đầu tư một cách thoải mái ngay tại nhà của bạn.

Contents

8 quỹ đầu tư hàng đầu Việt Nam

Dưới đây, bạn sẽ tìm thấy thông tin tóm tắt về các quỹ đầu tư tốt nhất ở Việt Nam mà chúng tôi rất tâm đắc. Bạn sẽ tìm thấy thêm thông tin về từng quỹ bằng cách cuộn xuống phía dưới.

  1. iShares Russell 1000 ETF – Đầu tư hơn 800 cổ phiếu được định giá thấp của Mỹ – Đầu tư ngay
  2. SPDR Gold ETF – Đầu tư vàng miễn phí hoa hồng mà không cần lo lắng về việc cất trữ – Đầu tư ngay
  3. MI Chelverton UK Equity Growth Fund MI – Quỹ đầu tư tốt nhất để đầu tư vào cổ phiếu nhỏ – Đầu tư ngay
  4. Chỉ số S&P 500 – Quỹ đầu tư De-Facto để xây dựng sự giàu có dài hạn – Đầu tư ngay
  5. iShares MSCI Hong Kong ETF – Đầu tư vào giỏ các công ty Hong Kong – Đầu tư ngay
  6. iShares FTSE China 25 Index ETF – Đầu tư vào các cổ phiếu tốt nhất của Trung Quốc – Đầu tư ngay
  7. BMO Responsible UK Income 2 Inc Quỹ tốt nhất để đầu tư vào các công ty ở Anh – Đầu tư ngay
  8. Quỹ đầu tư hưu trí Vanguard – Chọn ngày bạn muốn nghỉ hưu x – Đầu tư ngay

Quỹ đầu tư tốt nhất Việt Nam một cách tổng thể

Một mặt, thật tuyệt khi có hàng nghìn quỹ đầu tư hàng đầu để lựa chọn. Rốt cuộc, điều này đảm bảo rằng có một quỹ phù hợp với tất cả các loại nhà đầu tư. Tuy nhiên, điều này có thể khiến việc lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp trở nên vô cùng khó khăn.

Do đó, chúng tôi sẽ đánh giá các các quỹ đầu tư tốt nhất một cách tổng thể ở dưới đây.

iShares Russell 1000 ETF – Đầu tư hơn 800 cổ phiếu Mỹ được định giá thấp

IShares Russell 1000 ETF là một lựa chọn tuyệt vời nếu bạn muốn tiếp cận với nền kinh tế Mỹ. Trên thực tế, quỹ đầu tư này sẽ cung cấp cho bạn quyền truy cập tức thì vào 843 cổ phiếu riêng lẻ. Điều này có nghĩa là bạn sẽ có một danh mục cổ phiếu khổng lồ mà chỉ cần đầu tư một lần duy nhất.

Nhà quản lý quỹ đầu tư iShares tìm cách chọn các công ty Mỹ mà họ cho rằng bị định giá thấp. Danh mục có thể bao gồm cả cổ phiếu vốn hóa lớn và vốn hóa trung bình từ mọi lĩnh vực. Đối với các công ty lớn, quỹ đầu tư này hiện đang nắm 2,76% tại Berkshire Hathaway và 2,27% tại Johnson and Johnson. Tiếp đó, bạn có những cái tên như Walt Disney, Intel, Verizon và JPMorgan Chase & Co.

Mặc dù quỹ đầu tư đặc thù này có trụ sở tại Mỹ và tập trung hoàn toàn vào các công ty Mỹ – việc đầu tư từ Việt Nam cũng rất đơn giản. Thực tế là, khi sử dụng nhà môi giới eToro do FCA quản lý, bạn có thể đầu tư mà không phải trả một xu nào cho hoa hồng, phí giao dịch hoặc phí hoạt động. Ngoài ra, nền tảng này chỉ yêu cầu đầu tư tối thiểu 50$.

75% tài khoản nhà đầu tư nhỏ lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này

SPDR Gold ETF – Đầu tư vào vàng không mất hoa hồng và không cần lo lắng về việc cất trữ

Đúng như tên gọi, quỹ đầu tư này tập trung hoàn toàn vào vàng. Vàng là một công cụ tích lũy giá trị có thể đáng xem xét nếu bạn dự đoán điều kiện kinh tế khó khăn sắp diễn ra. Rốt cuộc, các nhà đầu tư thường sẽ đổ xô vào các tài sản như vàng khi những bất ổn thị trường đang gia tăng. Đây là bằng chứng cho thấy vàng đã hoạt động tốt như thế nào trong năm nay.

Trên thực tế, SPDR Gold ETF đã tăng 25,99% so với 12 tháng trước khi viết bài này. Quỹ đầu tư này cũng rất dễ tham gia, vì bạn chỉ cần đáp ứng tối thiểu 50$ tại eToro. Khi làm như vậy, bạn sẽ đầu tư vào giá trị tương lai của vàng mà không cần phải lo lắng về việc cất giữ hoặc giao hàng.

Thay vào đó, nhà cung cấp ETF được bảo đảm bằng tài sản tài sản – vì vậy bạn có thể an tâm để đầu tư. Đầu tư kiểu ETF cũng sẽ siêu tiết kiệm chi phí. Một lần nữa, bạn sẽ không phải trả bất kỳ khoản hoa hồng hoặc phí hoạt động nào khi sử dụng một nhà môi giới như eToro và bạn có thể thoát khỏi vị thế của mình bất kỳ lúc nào.

75% tài khoản nhà đầu tư nhỏ lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này

Các mutual fund (quỹ tương hỗ) tốt nhất Việt Nam

Hai lựa chọn hàng đầu của chúng tôi được liệt kê ở trên đều ở dạng ETF. Điều này có nghĩa là nhà cung cấp có nhiệm vụ theo dõi một thị trường cụ thể, chẳng hạn như Russell 1000 hoặc vàng. Với các mutual fund (quỹ tương hỗ) thì sẽ có sự khác biệt. Điều này là do người quản lý quỹ sẽ tự mình quyết định mua và bán tài sản nào, và khi nào thì mua bán.

Nói cách khác, mặc dù mutual fund (quỹ tương hỗ) có thể tập trung vào các cổ phiếu FTSE 100, nó có thể quyết định loại bỏ một số nếu nó tin rằng các công ty đó không tạo thêm giá trị cho các nhà đầu tư. Đây là điều mà các quỹ ETF không thể làm được. Dưới đây bạn sẽ tìm thấy các mutual fund (quỹ tương hỗ) được xếp hạng hàng đầu của chúng tôi.

MI Chelverton UK Equity Growth Fund – Quỹ đầu tư tốt nhất để đầu tư vào cổ phiếu nhỏ

Trong khi hầu hết các nhà đầu tư tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn niêm yết trên sàn, một số lại tìm cách tiếp cận với các công ty đang phát triển. Các công ty như vậy thường sẽ được tìm thấy trên thị trường đầu tư thay thế (AIM) – sàn giao dịch chứng khoán thứ cấp của Anh.

Thị trường này có tỷ lệ rủi ro / lợi nhuận cao hơn nhiều so với các cổ phiếu blue-chip đã có tên tuổi, vì nhiều công ty niêm yết AIM vẫn chưa thực sự chứng minh được mô hình kinh doanh của họ. Hoặc, họ có thể được thành lập nhưng chỉ đơn giản là sở hữu một mức định giá thị trường nhỏ. Dù bằng cách nào, nếu bạn muốn phân bổ một số vốn của mình cho các công ty nhỏ, thì tốt nhất là giao cho một mutual fund (quỹ tương hỗ) như MI Chelverton UK Equity Growth Fund.

Rốt cuộc, quỹ đầu tư này sẽ xác định nên đầu tư vào cổ phiếu nào. Người quản lý quỹ có kinh nghiệm cũng sẽ xác định thời điểm thích hợp để mua hoặc bán. MI Chelverton UK Equity Growth Fund được ra mắt lần đầu tiên vào năm 2014 và có tài sản hơn 722 triệu bảng Anh vào tháng 8 năm 2020.

Được dẫn dắt bởi James Baker và Edward Booth, danh mục đầu tư của họ có tới 127 cổ phiếu riêng lẻ, đến từ nhiều lĩnh vực khác nhau, trong đó tập trung nhiều vào công nghệ, chăm sóc sức khỏe, dịch vụ hỗ trợ và hàng tiêu dùng. Một số cổ phiếu hàng đầu của họ bao gồm Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys và dotDigital.

Các mutual fund (quỹ tương hỗ) hàng đầu khác cần xem xét là:

  • Quỹ Blackrock UK: Mutual fund (quỹ tương hỗ) này tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn. Điều này có thể phù hợp nếu bạn muốn ít rủi ro hơn – vì quỹ bao gồm các công ty đã ổn định với định giá thị trường lớn hơn.
  • ASI Global Smaller Companies: Đây là một mutual fund (quỹ tương hỗ) khác nhắm mục tiêu vào các cổ phiếu đang phát triển. Quỹ đã hoạt động tốt kể từ khi thành lập vì vậy có thể đáng để đa dạng hóa giữa quỹ này với MI Chelverton UK Equity Growth Fund để cân bằng mức rủi ro của bạn.

Vốn của bạn đang gặp rủi ro

Các quỹ đầu tư tốt nhất cho người mới bắt đầu

Có thể nói rằng tất cả các quỹ đầu tư của Việt Nam đều phù hợp với người mới bắt đầu, vì bạn sẽ không bắt buộc phải thực hiện bất kỳ công việc nào. Thay vào đó, quá trình mua và bán tài sản sẽ do quỹ thực hiện.

Như đã nói, một số quỹ đầu tư phù hợp hơn với người mới, vì họ nắm giữ các tài sản dễ hiểu. Điều này thường sẽ tập trung vào các cổ phiếu lớn có thành tích lâu đời và đứng sau các thương hiệu mà bạn có thể biết rõ.

Chỉ số S&P 500 – Quỹ đầu tư De-Facto xây dựng sự giàu có dài hạn

Ngay cả khi bạn chưa từng giao dịch trước đây, vẫn có khả năng bạn đã nghe nói về S&P 500. Đối với những người chưa biết, S&P 500 là một chỉ số chứng khoán Mỹ. Nó theo dõi hiệu suất của 500 công ty lớn của Mỹ – từ cả NYSE và NASDAQ. Trong đó có các ông lớn như IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon, v.v.

Kể từ khi ra đời năm 1926, chỉ số S&P 500 đã có mức tăng trưởng 10% mỗi năm. Vì vậy, xét về các khoản đầu tư tốt nhất cho người mới bắt đầu, bạn nên xem cách đầu tư vào S&P 500. Điểm mấu chốt là chỉ số này sẽ được tái cân bằng thường xuyên để đảm bảo nó phản ánh thị trường chứng khoán Mỹ ngày càng lớn hơn. Để làm được điều này, S&P 500 sẽ tập trung vào giá trị vốn hóa thị trường.

Điều đó có nghĩa là, các cổ phiếu lớn nhất của Mỹ xét theo giá trị thị trường sẽ đóng góp một tỷ lệ lớn hơn cho chỉ số này. Về khả năng tiếp cận, có rất nhiều quỹ đầu tư theo dõi chỉ số S&P 500. Theo quan điểm của chúng tôi, cách dễ nhất và hiệu quả nhất để thực hiện điều này là thông qua quỹ ETF. Đi đầu trong số này là Vanguard – công ty có S&P 500 ETF tại eToro.

Điều này có nghĩa là bạn có thể đầu tư chỉ từ 50$ và bạn sẽ không phải trả bất kỳ khoản phí hoặc hoa hồng nào. Chúng ta cũng nên lưu ý rằng – giống như hầu hết các ETF, đầu tư vào Vanguard vẫn cho phép bạn kiếm được cổ tức. Trên thực tế, số tiền này sẽ được phân phối ba tháng một lần vào tài khoản môi giới của bạn. Bằng cách tái đầu tư những khoản cổ tức này trở lại chỉ số S&P 500, bạn có cơ hội tăng số tiền của mình nhanh hơn.

Để đảm bảo bạn có thể tìm được quỹ đầu tư S&P 500 đáp ứng nhu cầu của mình, bên dưới bạn sẽ tìm thấy một số lựa chọn khác:

  • iShares Core S&P 500 ETF
  • SPDY S&P 500 ETF
  • Portfolio Plus S&P 500 ETF

75% tài khoản nhà đầu tư nhỏ lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này

Các quỹ đầu tư hoán đổi tốt nhất

Chúng ta đã thảo luận về một số quỹ đầu tư tốt nhất dưới dạng ETF như Vanguard S&P 500, SPDR Gold ETF và iShares Russell 1000 ETF. Tuy nhiên, có rất nhiều quỹ đầu tư ETF khác rất đáng được quan tâm.

Ví dụ như:

iShares MSCI Hong Kong ETF – Đầu tư vào giỏ các công ty Hong Kong

Nếu bạn là kiểu nhà đầu tư muốn tiếp cận với các nền kinh tế châu Á ngày càng phát triển, thì có thể nên xem xét iShares MSCI Hong Kong ETF. Như tên của nó, quỹ đầu tư này tập trung vào thị trường Hồng Kông. Cụ thể là, quỹ có 41 cổ phiếu riêng lẻ được niêm yết trên thị trường chứng khoán Hồng Kông.

Mặc dù danh mục đầu tư có tỷ trọng hợp lý, nhưng có hai công ty chiếm hơn 36% là AIA Group (23,95%) và Sở Giao dịch và Hong Kong Exchanges and Clearing (12,14%).

Sau đó, bạn có những cái tên như Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries và CK Hutchinson. Rõ ràng, quỹ ETF này một lần nữa chứng minh việc đầu tư vào các công ty quốc tế dễ dàng như thế nào ngay tại nhà của bạn. Sau cùng, bạn chỉ cần đáp ứng tối thiểu 50$ và thế là xong – bạn sẽ có một rổ gồm 41 công ty Hồng Kông!

75% tài khoản nhà đầu tư nhỏ lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này

iShares FTSE China 25 Index ETF – Đầu tư vào cổ phiếu tốt nhất của Trung Quốc

Một quỹ ETF nước ngoài khác cần xem xét là Chỉ số China 25, được hỗ trợ bởi nhà cung cấp quỹ lớn là iShares, điều này sẽ giúp bạn tiếp cận với 25 công ty Trung Quốc quy mô lớn.

Chỉ số này có các công ty lớn như Tencent Holdings, Meituan Dianping, Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc, Alibaba và China Mobile. Là một trong những nền kinh tế phát triển nhanh nhất và mạnh nhất trên toàn cầu, quỹ đầu tư này rất đáng để mắt tới.

75% tài khoản nhà đầu tư nhỏ lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này

Các quỹ đầu tư đạo đức tốt nhất Việt Nam

Khi đầu tư vào loại quỹ đầu tư này, sẽ có một số quy tắc đạo đức nhất định trong cuộc chơi. Ví dụ như, quỹ có thể tránh một số ngành và lĩnh vực nhất định – như cờ bạc, rượu, thuốc lá hoặc quốc phòng.

Trong một số trường hợp, quỹ đầu tư đạo đức sẽ tập trung hoàn toàn vào các công ty có liên quan đến các lĩnh vực có lợi cho xã hội. Ví dụ, quỹ có thể chỉ đầu tư vào các công ty đang tìm cách phát triển năng lượng sạch.

Dưới đây bạn sẽ tìm thấy các quỹ đầu tư đạo đức được xếp hạng hàng đầu tại Việt Nam của chúng tôi.

BMO Responsible UK Income 2 Inc – Quỹ đạo đức tốt nhất để đầu tư vào các công ty vừa và nhỏ

Quỹ đầu tư đạo đức này có trụ sở tại Anh, tập trung vào cổ phiếu của Anh. Đặc thù của quỹ này là mỗi cổ phiếu không chỉ phải đáp ứng một loạt các cân nhắc về đạo đức, mà chúng phải có vốn hóa thị trường từ nhỏ đến trung bình. Về mặt hiệu quả, quỹ này đã vượt trội hơn chỉ số FTSE All-Share trong 4 năm trong vòng 5 năm qua.

Khi hợp tác với quỹ này, bạn sẽ cần đầu tư ít nhất 500.000 bảng Anh. Do đó, tốt nhất bạn nên thông qua một nhà môi giới bên thứ ba. Ví dụ: Hargreaves Lansdown chỉ yêu cầu 100£, hoặc ghi nợ trực tiếp tối thiểu 25£ mỗi tháng. Về phí, quỹ này sẽ thu 0,91% mỗi năm.

Jupiter Responsible Income – Đầu tư vào các cổ phiếu lớn đang tham gia vào các trách nhiệm xã hội

Quỹ đầu tư này tập trung vào các công ty đang tích cực quản lý các vấn đề xã hội và môi trường. Danh mục đầu tư có tổng cộng 45 cổ phiếu – với những cái tên hàng đầu như GlaxoSmithKline, RELX, Vodaphone, Teso và Aviva.

Hợp tác với Hargreaves Lansdown sẽ yêu cầu khoản tiền đóng góp tối thiểu chỉ 100 bảng hoặc 25 bảng mỗi tháng. Phí hoạt động là 0,93% (không có phí trả trước).

Quỹ đầu tư Việt Nam là gì?

Các quỹ đầu tư cho phép bạn bơm tiền vào thị trường tài chính một cách thụ động. Bạn không cần phải có bất kỳ kinh nghiệm hoặc kiến ​​thức nào về cách thị trường hoạt động, vì người quản lý quỹ sẽ lo tất cả các quyết định liên quan đến đầu tư. Có nghĩa là, quỹ đầu tư mà bạn đã chọn sẽ thay mặt bạn mua và bán cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác.

Loại hình đầu tư này bao gồm một số loại tài sản. Ví dụ: quỹ đầu tư có thể là các quỹ hoán đổi (ETF) như quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT), mutual fund (quỹ tương hỗ) bao gồm quỹ tài sản, ủy thác đầu tư, quỹ thị trường tiền tệ hoặc quỹ chỉ số. Điểm mấu chốt là mỗi loại quỹ nói trên đều cho phép bạn tiếp cận với một rổ tài sản đầy đủ thông qua một giao dịch duy nhất.

Ví dụ: giả sử bạn đầu tư vào một quỹ thu nhập tập trung vào các công ty nhỏ ở Anh. Chỉ cần đầu tư vài đô la, danh mục đầu tư của bạn có thể bao gồm hơn 200 công ty gọi vốn nhỏ được liệt kê trên AIM. Tương tự, bằng cách đầu tư vào một quỹ theo dõi FTSE 100, bạn sẽ mua một rổ 100 cổ phiếu vốn hóa lớn của Anh.

Về cơ bản, các quỹ đầu tư được điều hành và quản lý bởi các tổ chức tài chính quy mô lớn. Một số tổ chức lớn nhất trong lĩnh vực này bao gồm iShares, SDPR và Vanguard. Tiền của bạn sẽ được gộp chung với hàng nghìn nhà đầu tư khác, nghĩa là quỹ thường sẽ có hàng tỷ đô la đang được quản lý.

Quỹ đầu tư hoạt động như thế nào?

Cho dù bạn chọn ETF, mutual fund (quỹ tương hỗ) hay quỹ tín thác, thì quá trình đầu tư phần lớn giống nhau. Để làm rõ, chúng ta hãy xem xét một ví dụ nhanh về cách hoạt động của các quỹ đầu tư tốt nhất.

  • Bạn đầu tư 10.000 đô la vào một mutual fund (quỹ tương hỗ)
  • Người quản lý quỹ tập trung vào các cổ phiếu quy mô lớn
  • Tổng cộng, quỹ đầu tư mua cổ phiếu của 150 công ty được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán London
  • Về lý thuyết, bạn sẽ sở hữu một tỷ lệ nhỏ của mỗi cổ phiếu được quỹ mua – dựa trên số tiền bạn đã đầu tư
  • Ví dụ: nếu quỹ có 4% danh mục đầu tư của mình tại HSBC, khoản đầu tư 10.000 đô la của bạn sẽ bao gồm số cổ phiếu HSBC trị giá 400 đô la

Khi nói đến việc kiếm tiền, hầu hết các quỹ đầu tư đều trả cổ tức. Đây là khoản thanh toán cổ tức hoặc thanh toán trái phiếu mà quỹ đã nhận thay mặt cho các nhà đầu tư của mình. Cổ phần của bạn thường sẽ được phân phối 3 tháng một lần, mặc dù, một số khoản tiền sẽ được thanh toán 6 hoặc 12 tháng một lần.

Ngoài cổ tức thông thường, bạn cũng có thể có nhiều tiền hơn nếu giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ đầu tư tăng lên. Điều này sẽ xảy ra nếu tài sản do quỹ nắm giữ tăng trên thị trường mở. Ví dụ: nếu bạn đầu tư vào quỹ FTSE 100 và giá trị của chỉ số này tăng 10%, thì bạn có thể kỳ vọng khoản đầu tư vào quỹ của mình sẽ tăng theo một biên độ tương tự.

Các loại quỹ đầu tư

Như chúng ta đã thảo luận ở trên, có rất nhiều loại quỹ đầu tư. Hầu hết chúng hoạt động theo cùng một cách, với điều kiện là bạn sẽ đầu tư vào một rổ tài sản một cách thụ động. Quỹ sẽ thay mặt các nhà đầu tư thực hiện việc mua tài sản và xác định thời điểm thích hợp để bán.

Như đã nói, có một số khác biệt nhỏ giữa mỗi loại quỹ đầu tư, mà chúng tôi liệt kê dưới đây:

  • Mutual fund (quỹ tương hỗ): Đây là loại quỹ đầu tư sẽ quyết định loại tài sản và thời điểm để mua.Người quản lý quỹ có thể linh hoạt trong việc lựa chọn tài sản để đầu tư, vì chúng không bị ràng buộc với một thị trường cụ thể. Vì loại quỹ này được quản lý tích cực nên phí sẽ cao hơn một chút so với ETF.
  • ETF: Quỹ đầu tư này sẽ theo dõi một thị trường cụ thể. Ví dụ: nếu mục tiêu của ETF là theo dõi NASDAQ 100, nó sẽ tìm cách tái tạo tương tự sàn NASDAQ. ETF thường là lựa chọn hiệu quả nhất về chi phí vì chúng được quản lý thụ động.
  • Quỹ tín thác đầu tư: Quỹ tín thác tương tự như mutual fund (quỹ tương hỗ). Điều này là do vốn của bạn sẽ được quản lý tích cực bởi quỹ – trong chừng mực họ sẽ đưa ra tất cả các quyết định đầu tư. Quỹ này không bị ràng buộc với một thị trường cụ thể, do đó tính linh hoạt cao hơn.
  • Quỹ chỉ số: Như tên cho thấy, quỹ chỉ số sẽ theo dõi một chỉ số thị trường chứng khoán cụ thể như FTSE 100 hoặc Dow Jones. Quỹ sẽ mua cổ phiếu của tất cả các công ty tạo nên chỉ số tại cùng một hệ thống tính tỷ trọng.

Bạn có thể khám phá một số loại quỹ đầu tư tốt nhất cho các nhà đầu tư Việt Nam dưới đây:

  • Quỹ chỉ số
  • Mutual fund (quỹ tương hỗ)
  • Quỹ theo dõi
  • Quỹ Vanguard
  • Quỹ thị trường tiền tệ
  • Quỹ thu nhập
  • Quỹ đầu tư đạo đức
  • Ủy thác đầu tư
  • Quỹ tài sản
  • Quỹ tín thác đầu tư bất động sản REIT
  • Quỹ vàng
  • Quỹ công nghệ
  • Quỹ hoàn vốn tuyệt đối

Ủy thác đầu tư so với quỹ

Ủy thác đầu tư là một nhánh của quỹ đầu tư. Chúng phổ biến tại Việt Nam, vì trong thập kỷ qua, các quỹ tín thác thường vượt trội hơn các mutual fund (quỹ tương hỗ).

Một trong những điểm khác biệt chính giữa tín thác và quỹ là tín thác có khả năng vay tiền, được gọi là ‘đòn bẩy’. Điều này mang lại sức mua lớn hơn rất nhiều cho tín thác. Theo đó, họ có thể giao dịch với nhiều hơn số vốn lưu động mà họ có.

Lợi ích của việc đầu tư vào các quỹ đầu tư hàng đầu

Có rất nhiều lợi ích khi lựa chọn quỹ đầu tư so với cổ phiếu hoặc trái phiếu truyền thống. Ví dụ như:

  • Không cần kinh nghiệm: Quá trình chọn cổ phiếu hoặc trái phiếu có thể khó khăn. Ít nhất là bạn cần hiểu rõ về nghiên cứu cơ bản và kỹ thuật cũng như có thể đọc và diễn giải các báo cáo của công ty. Đây là lý do tại sao rất nhiều người mới chọn các quỹ đầu tư, vì bạn không cần phải có bất kỳ kiến ​​thức nào về cách hoạt động của thị trường tài chính.
  • Dòng thu nhập thụ động: Sau khi rót tiền vào quỹ đầu tư, bạn có thể nghỉ ngơi và cho phép quỹ thay mặt bạn mua và bán tài sản. Điều này rất tốt để kiếm thu nhập thụ động, vì bạn có thể sẽ nhận được cổ tức ba tháng một lần.
  • Số tiền đầu tư thấp: Bây giờ bạn có thể đầu tư vào các quỹ với số vốn nhỏ. Trong hầu hết các trường hợp, bạn có thể bắt đầu chỉ với vài trăm đô la. eToro tiến thêm một bước nữa bằng cách cho phép bạn đầu tư vào ETF chỉ từ 50$ trong khi Hargreaves Lansdown ở mức 100£. Ngay cả khi quỹ đầu tư đã chọn của bạn yêu cầu một số vốn lớn, bạn có thể bỏ qua điều này một cách đơn giản bằng cách thông qua một nhà môi giới.
  • Phí thấp: Hầu hết các quỹ đầu tư tốt nhất năm 2021 sẽ tính phí hoạt động dưới 1% mỗi năm. Một số gần mức 0% – đặc biệt là các quỹ ETF và quỹ chỉ số. Ngay cả đối với các mức phí cao hơn thì có thể vẫn cứ tốt vì bạn đang đầu tư thụ động.
  • Đa dạng hóa: Đa dạng hóa cho phép bạn giảm nguy cơ rủi ro tổng thể bằng cách đầu tư vào hàng loại tài sản trên nhiều ngành và thị trường. Để đạt được mục tiêu này với tư cách là một nhà đầu tư cá nhân độc lập có thể vừa tốn kém vừa mất thời gian. Các quỹ đầu tư không gặp phải vấn đề này vì bạn có thể tiếp xúc với hàng trăm (nếu không phải hàng nghìn) tài sản thông qua một lần bơm vốn.
  • Khó tiếp cận thị trường: Một số thị trường tài chính có thể khó tiếp cận đối với nhà đầu tư thông thường ở Việt Nam. Một ví dụ về điều này là cổ phiếu được niêm yết trên các thị trường mới nổi. Mặt khác, các quỹ đầu tư thường có hàng tỷ đô la được quản lý. Điều này có nghĩa là không có thị trường nào không thể tiếp cận được đối với họ. Do đó, các quỹ đầu tư cung cấp một cửa hậu vào một tài sản hoặc lĩnh vực cụ thể mà bạn đang cố gắng tiếp cận.

Cách chọn quỹ đầu tư tốt nhất năm 2021

Với rất nhiều quỹ đầu tư hàng đầu để lựa chọn, việc biết bắt đầu từ đâu có thể là một thách thức. Điều quan trọng nhất là quỹ đáp ứng được các mục tiêu đầu tư dài hạn của bạn. Ví dụ: bạn đang tìm cách tăng số tiền của mình trong nhiều thập kỷ để tiết kiệm cho một khoản tiền hưu trí, hay bạn đang tìm cách truy cập vào một thị trường cụ thể như trái phiếu nước ngoài hoặc chứng khoán Mỹ?

Dù bằng cách nào, bên dưới bạn sẽ tìm thấy các thông số mà bạn nên xem xét trong quá trình tìm kiếm quỹ đầu tư đáp ứng nhu cầu của bạn.

  • Loại quỹ: Trước tiên, bạn cần tìm hiểu loại quỹ đầu tư mà nhà cung cấp đang cung cấp. Điều này có thể bao gồm ETF, mutual fund (quỹ tương hỗ), quỹ tín thác hoặc quỹ chỉ số.
  • Mục tiêu: Quỹ đang tập trung vào tài sản hoặc thị trường nào? Đây có thể là bất cứ thứ gì, từ cổ phiếu Mỹ cỡ lớn đến trái phiếu phát hành ở các thị trường mới nổi.
  • Lợi nhuận trước đây: Xem xét lợi nhuận mà quỹ đầu tư đã tạo ra trong vài năm qua. So sánh những lợi nhuận này không chỉ với các đối tác trong ngành mà còn với thị trường rộng lớn hơn.
  • Phí hoạt động: Hầu hết các quỹ đều tính phí hoạt động, được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm. Trong khi hầu hết các quỹ chỉ vào dưới 1% hàng năm, một số quỹ có thể đắt hơn rất nhiều. Ngoài ra, hãy để ý đến hiệu suất và phí trả trước.
  • Đầu tư tối thiểu: Kiểm tra xem nhà cung cấp quỹ đầu tư yêu cầu tổng số tiền tối thiểu là bao nhiêu. Nếu số tiền quá nhiều, bạn sẽ có thể tìm thấy mức tối thiểu thấp hơn tại một nhà môi giới bên thứ ba.
  • Rủi ro: Các nhà cung cấp quỹ đầu tư hàng đầu như Vanguard đưa ra xếp hạng rủi ro cho mỗi sản phẩm của mình. Điều này cho phép bạn đánh giá mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận khi đầu tư vào quỹ.
  • Tần suất cổ tức: Đảm bảo bạn biết tần suất quỹ đầu tư sẽ phân phối cổ tức của bạn. Điều này thường là ba tháng một lần nhưng có thể là hai năm một lần hoặc thậm chí hàng năm.

Như bạn có thể thấy ở trên, có rất nhiều số liệu cần xem xét trước khi lựa chọn quỹ đầu tư. Đây là lý do tại sao nên khám phá một số quỹ tốt nhất mà chúng tôi đã thảo luận trên trang này – tất cả đều có sẵn để các bạn lựa chọn.

Công ty môi giới quỹ đầu tư tốt nhất ở Việt Nam

Nếu bạn muốn đầu tư vào một quỹ đầu tư, bạn sẽ cần phải tìm một nhà môi giới trực tuyến đáng tin cậy được FCA quy định. Mặc dù một số nhà cung cấp quỹ cho phép bạn đầu tư trực tiếp thông qua trang web của họ, nhưng bạn thường sẽ thấy rằng phí và mức tối thiểu của số dư tài khoản cao hơn. Do đó, chúng tôi khuyên bạn nên gắn bó với nền tảng của bên thứ ba.

Dưới đây là các nhà môi giới quỹ đầu tư hàng đầu của chúng tôi dành cho cư dân Việt Nam.

1. eToro – Nhà môi giới quỹ đầu tư tốt nhất tại Việt Nam

eToro Logo eToro là lựa chọn tốt nhất nếu bạn đang muốn đầu tư vào ETF. Lý do là nền tảng không tính phí hoa hồng hoặc phí giao dịch – cũng như không có bất kỳ chi phí hàng năm nào. Thay vào đó, khoản phí duy nhất mà bạn cần xem xét là một khoản phí hoán đổi tiền tệ nhỏ 0,5% khi bạn nạp tiền lần đầu tiên.

Tổng cộng, nền tảng này cung cấp cho bạn quyền truy cập vào hơn 150 quỹ, với hàng loạt thị trường – chẳng hạn như chứng khoán, trái phiếu, vàng, v.v. của nhiều quốc gia. Ngoài ra, eToro cho phép bạn đầu tư hơn 1.700 cổ phiếu từ 17 sàn giao dịch chứng khoán, giúp bạn có thể thêm các cổ phiếu yêu thích vào danh mục đầu tư của mình mà một quỹ riêng lẻ không thể có đủ. Như thường lệ, hoa hồng được miễn phí.

Về thanh toán, eToro cho phép bạn nạp tiền ngay lập tức bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng, cũng như các ví điện tử như Paypal, Skrill và Neteller. Chuyển khoản ngân hàng cũng là một lựa chọn, nhưng chúng tôi sẽ tránh dùng lựa chọn này vì sẽ mất vài ngày để tiền đến. Khoản tiền nạp tối thiểu tại eToro là 200$, nhưng bạn có thể đầu tư chỉ từ 50$ vào quỹ đã chọn của mình. Nhà môi giới này được FCA cấp phép và tiền của bạn được FSCS bảo vệ (lên đến 85.000$ đầu tiên).

eToro cũng có một ứng dụng đầu tư tuyệt vời, đây là cách hoàn hảo để đầu tư vào các quỹ đầu tư trên điện thoại di động của bạn.

Các loại phí tại eToro:

Hoa hồng 0%
Phí nạp tiền Miễn phí
Phí rút tiền 5$
Phí không hoạt động 10$ một tháng sau 12 tháng không hoạt động

Ưu điểm:

  • Nền tảng giao dịch trực tuyến siêu thân thiện với người dùng
  • Mua cổ phiếu mà không phải trả bất kỳ khoản hoa hồng hoặc phí giao dịch cổ phiếu nào
  • Giao dịch cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, forex,v. dưới dạng CFD.
  • Hơn 800 cổ phiếu được niêm yết trên thị trường Việt Nam và quốc tế
  • Nạp tiền bằng thẻ ghi nợ / thẻ tín dụng, ví điện tử hoặc tài khoản ngân hàng ở Việt Nam
  • Khả năng sao chép giao dịch của những người dùng khác
  • Các biện pháp bảo vệ của FCA và FSCS

Nhược điểm:

  • Không phù hợp với các nhà giao dịch cấp cao thích thực hiện phân tích kỹ thuật

67% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD tại trang web này

2. Capital.com

new capital.com logo Capital.com là một nhà môi giới có trụ sở tại Anh được ủy quyền và quản lý bởi FCA và CySEC. Hiện họ có hơn 360.000 khách hàng giao dịch với họ chỉ riêng tại Anh, và với hơn 780.000 trên toàn thế giới.

Với Capital.com, người dùng có thể tiếp cận hơn 3.000 thị trường toàn cầu bao gồm nhiều loại hình đầu tư khác nhau từ khắp nơi trên thế giới bao gồm Mỹ, Châu Âu, Châu Á và Việt Nam.

Bạn có thể giao dịch các quỹ đầu tư thông qua CFD, với khả năng giao dịch ký quỹ. Nghĩa là bạn có thể kiểm soát một vị thế lớn với một khoản tiền nạp nhỏ, được giữ dưới dạng ký quỹ để mở giao dịch.

Chưa hết, Capital.com không áp dụng hoa hồng cho việc mở và đóng giao dịch, cũng như hoa hồng bằng 0 cho việc nạp và rút tiền!

Nhà môi giới này cung cấp một nền tảng giao dịch hiện đại, trên nền web rất dễ sử dụng. Giao diện gọn gàng và thân thiện với người dùng và các nhà giao dịch cũng được cung cấp các nền tảng khác, chẳng hạn như MetaTrader 4 hoặc TradingView.

Thật may là, tài khoản có thể được mở chỉ trong vài phút với chỉ một khoản tiền nạp tối thiểu 20$!

Ưu điểm:

  • Được FCA và CySEC kiểm soát
  • 100% giao dịch không có hoa hồng
  • Nạp và rút tiền miễn phí
  • Spread thấp và cạnh tranh
  • Tiếp cận hơn 3.000 thị trường toàn cầu
  • Nhiều nền tảng giao dịch được cung cấp
  • Nền tảng web dễ sử dụng

Nhược điểm:

  • Chưa có tài khoản đầu tư

71,2% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD tại trang web này

3. AvaTrade

Trading 212 stock app AvaTrade là một nhà môi giới được quản lý toàn cầu với sự giám sát chặt chẽ từ Ngân hàng Trung ương Ireland, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, Cơ quan Dịch vụ Tài chính của Nhật Bản và nhiều cơ quan khác.

Nhà môi giới này cung cấp khả năng giao dịch trên hơn 1.250 thị trường toàn cầu bao gồm Forex, cổ phiếu, trái phiếu, chỉ số, ETF, hàng hóa và tiền điện tử. Trong đó có các quỹ đầu tư từ các khu vực khác nhau trên thế giới.

Với AvaTrade, người dùng có thể giao dịch nhiều tài khoản giao dịch khác nhau. Trong đó có Cược spread, Giao dịch CFD, Giao dịch Quyền chọn và Tài khoản Hồi giáo miễn phí lãi suất qua đêm. Nhà môi giới này cũng cung cấp quyền truy cập vào các tài khoản giao dịch chuyên nghiệp cho các nhà giao dịch lớn.

Nhà môi giới này cung cấp quyền truy cập vào các dịch vụ từ Trung tâm giao dịch, nơi cung cấp các ý tưởng và nghiên cứu giao dịch theo thời gian thực, có thể áp dụng trong thực tế. Điều này có thể giúp ích rất nhiều trong việc tìm kiếm các ý tưởng đầu tư chất lượng cao.

Ưu điểm

  • Được điều chỉnh ở 6 khu vực pháp lý khác nhau
  • 0% hoa hồng, chỉ có spread và lãi suất qua đêm
  • Tiếp cận hơn 1.250 thị trường trên toàn thế giới
  • Không có phí nạp hoặc rút tiền

Nhược điểm:

  • Có phí không hoạt động

71% nhà đầu tư nhỏ lẻ mất tiền khi giao dịch CFDs tại trang web này

4. Libertex

Libertex là một trong những nhà môi giới CFD hàng đầu thế giới với lịch sử 23 năm và hơn 2,9 triệu khách hàng từ hơn 120 quốc gia trên thế giới. Nhà môi giới được ủy quyền và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái Síp, mang lại sự an tâm mạnh mẽ cho các nhà giao dịch.

Nền tảng giao dịch Libertex độc đáo ở chỗ nó cung cấp cho các nhà đầu tư giao dịch trên hơn 213 sản phẩm CFD tài chính bao gồm tiền tệ, cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số và tiền điện tử.

Nhà môi giới này cũng cung cấp cho các nhà giao dịch một loạt các nền tảng khác nhau, bao gồm cả nền tảng phổ biến nhất thế giới MetaTrader 4. Tuy nhiên, họ cũng cung cấp quyền truy cập vào một nền tảng giao dịch được xây dựng tùy chỉnh, độc quyền có các tính năng giao dịch hữu ích như chỉ báo tâm lý, tin tức trực tiếp và phân tích.

Một tài khoản với Libertext có thể được mở dễ dàng và chỉ trong vài phút. Khoản tiền gửi tối thiểu chỉ là 100$ và có thể được thực hiện thông qua chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng / thẻ ghi nợ và ví điện tử như Neteller và Skrill.

Ưu điểm:

  • Được điều chỉnh bởi CySEC
  • Tiếp cận hơn 213 thị trường toàn cầu
  • Giao dịch sử dụng đòn bẩy
  • Nền tảng giao dịch dễ sử dụng
  • Khoản tiền nạp tối thiểu thấp
  • Phân tích trực tiếp và tin tức trong nền tảng
  • Không spread!

Nhược điểm:

  • Không dành cho cư dân Mỹ

83% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD tại trang web này

Cách đầu tư vào các quỹ đầu tư tốt nhất tại Việt Nam hiện nay

Bạn đang muốn đầu tư vào một quỹ đầu tư ngay hôm nay nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Thực hiện theo các hướng dẫn từng bước được nêu dưới đây để thực hiện mua quỹ một cách thoải mái từ nhà của bạn.

Các nguyên tắc dưới đây dựa trên eToro, nhà môi giới quỹ được xếp hạng hàng đầu của chúng tôi – cho phép bạn đầu tư miễn phí hoa hồng mà không phải trả phí hoạt động. Tất nhiên, bạn có thể sử dụng bất kỳ nhà môi giới nào mà bạn chọn.

Bước 1: Mở Tài khoản Giao dịch Trực tuyến

Truy cập trang web eToro để bắt đầu quá trình mở tài khoản. Bạn cần cung cấp một số thông tin cá nhân – chẳng hạn như họ tên, ngày sinh, địa chỉ nhà và số bảo hiểm xã hội. Bạn cũng cần nhập địa chỉ email và số điện thoại di động của mình, đồng thời chọn tên người dùng và mật khẩu.

Sau khi mở tài khoản của bạn, eToro sẽ yêu cầu bạn tải lên một số tài liệu ID, ví dụ như hộ chiếu hoặc bằng lái xe và bằng chứng địa chỉ. Sau đó là một bản sao kê tài khoản ngân hàng được phát hành gần đây hoặc một hóa đơn dịch vụ tiện ích. Nếu bạn không có thời gian để tải lên các tài liệu này ngay, bạn vẫn có thể tiến hành nạp tiền, nhưng số tiền đó phải dưới 2.250$.

Bước 2: Nạp tiền

Bây giờ bạn sẽ được yêu cầu nạp một số tiền vào tài khoản đầu tư mới tạo của mình.

eToro chấp nhận các phương thức thanh toán sau tại Việt Nam:

  • Thẻ ghi nợ
  • Thẻ tín dụng
  • Chuyển khoản ngân hàng
  • Paypal
  • Skrill
  • Neteller

Số tiền nạp tối thiểu là 200$ và tất cả các khoản thanh toán sẽ được xử lý ngay lập tức trừ khi bạn chọn chuyển khoản ngân hàng.

Bước 3: Chọn Quỹ

eToro cung cấp hơn 150 quỹ đầu tư hàng đầu dưới dạng ETF. Bằng cách nhấp vào nút ‘Thị trường Giao dịch’, sau đó là ‘ETF’, bạn có thể xem những sản phẩm gì đang được cung cấp.

Ngoài ra, nếu bạn đã biết mình muốn đầu tư vào quỹ ETF nào, hãy nhập nó vào hộp tìm kiếm ở đầu trang.

Bước 4: Chọn số tiền đầu tư và xác nhận lệnh

Khi bạn đã chọn một quỹ đầu tư, thì chỉ cần nhập số tiền bạn muốn đặt cược. Số tiền này ít nhất phải là 50$.

Sau khi xác nhận lệnh, quỹ đầu tư đó sẽ được thêm vào danh mục đầu tư eToro của bạn. Nó sẽ vẫn ở đó cho đến khi bạn quyết định rút quỹ. Trong thời gian chờ đợi, bạn có thể sẽ nhận được cổ tức hàng quý.

Kết luận

Lĩnh vực quỹ đầu tư ngày càng trở nên phổ biến hơn với các nhà giao dịch ở Việt Nam, vì việc đầu tư là hoàn toàn thụ động. Tất cả những gì bạn cần làm là chọn một quỹ, đáp ứng số tiền đầu tư tối thiểu và thế là xong, không cần làm gì thêm.

Ngoài việc tăng vốn khi giá trị tài sản ròng của quỹ tăng lên, bạn cũng có thể kiếm được cổ tức. Đây là phần của bạn được hưởng từ cổ tức cổ phiếu hoặc lãi suất trái phiếu, và thường được phân phối ba tháng một lần.

Nếu bạn muốn bắt đầu với một quỹ đầu tư ngay hôm nay, quá trình này hiếm khi mất hơn 10 phút khi sử dụng eToro. Bạn có thể nạp tiền ngay lập tức với nhà môi giới FCA này và đầu tư vào quỹ chỉ từ 50$. Phần hay nhất khi sử dụng eToro cho mục đích này là bạn sẽ không phải trả bất kỳ khoản hoa hồng hoặc phí hoạt động nào.

eToro – Đầu tư vào các quỹ đầu tư tốt nhất với hoa hồng 0%

67% tài khoản nhà đầu tư nhỏ lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này.

Câu hỏi thường gặp

Quỹ đầu tư là gì?

Các quỹ đầu tư thường có dạng ETF, mutual fund (quỹ tương hỗ) hoặc ủy thác đầu tư. Họ sẽ gộp các quỹ của nhà đầu tư lại với nhau và sau đó thay mặt bạn mua và bán tài sản. Đổi lại, bạn sẽ phải trả một khoản phí nhỏ hàng năm, thường là dưới 1% mỗi năm.

Các quỹ đầu tư có trả cổ tức không?

Có. Các quỹ đầu tư thường sẽ chia cổ tức 3, 6 hoặc 12 tháng một lần. Đây là phần của bạn được hưởng cho bất kỳ khoản thanh toán cổ tức cổ phiếu hoặc lãi suất trái phiếu nào mà nhà cung cấp đã nhận thay mặt cho bạn.

Làm thế nào để bán một quỹ đầu tư?

Điều này phụ thuộc vào loại quỹ đầu tư và địa điểm mà bạn đầu tư. Ví dụ: nếu bạn đầu tư vào ETF - chúng được giao dịch công khai. Điều này có nghĩa là bạn có thể rút tiền đầu tư quỹ của mình bất kỳ lúc nào trong giờ thị trường tiêu chuẩn. Nếu bạn đã đầu tư vào mutual fund (quỹ tương hỗ) hoặc quỹ tín thác, bạn thường có thể rút tiền vào cuối mỗi ngày giao dịch. Chỉ cần đảm bảo kiểm tra xem có thời hạn mua lại tối thiểu hay không.

Chi phí đầu tư là bao nhiêu?

Hầu hết các quỹ đầu tư tốt nhất cho năm 2021 đều thu phí dưới 1% mỗi năm. Các mutual fund (quỹ tương hỗ) thường đắt hơn ETF, mặc dù loại quỹ đắt nhất dường như là quỹ đạo đức.

Ai là nhà cung cấp quỹ đầu tư tốt nhất?

Có hàng trăm nhà cung cấp đang hoạt động trong lĩnh vực quỹ đầu tư. Một số hoạt động rất tích cực như iShares, Vanguard và SPDR.

About tran
About tran

Trần Đại Phát là một tác giả, chuyên gia phân tích, và nhà đầu tư tại Hà Nội, Việt Nam. Ông là một chuyên gia thị trường giàu kinh nghiệm và là nhà giao dịch tích cực, với trên 10 năm kinh nghiệm về thị trường tài chính. Ông chuyên về giao dịch trong ngày cũng như đầu tư dài hạn hơn.

Scroll Up