Sociálne obchodné platformy vám umožňujú komunikovať s ostatnými investormi, a to na spôsob Facebooku. Hlavným konceptom je, že môžete zdieľať informácie a diskutovať o potenciálnych investičných príležitostiach s obchodníkmi na rovnakej platforme. V mnohých prípadoch vám najlepšie platformy sociálneho obchodovania umožňujú „kopírovať“ úspešných obchodníkov, čím dláždia cestu pre pasívny investičný zážitok.

V tomto sprievodcovi recenzujeme najlepšie platformy sociálneho obchodovania, ktoré je potrebné zvážiť v roku 2021 a tiež vám povieme, ako si založiť účet už dnes.

Najlepšie platformy sociálneho obchodovania roku 2021

Recenzia najlepších platforiem sociálneho obchodovania

Hoci je sociálne a kopírovacie obchodovanie u priemerného investora čoraz populárnejšie, počet najlepšie hodnotených platforiem aktívnych v tomto priestore je stále relatívne malý.

Koniec koncov, musíte sa zamerať nielen na funkcie sociálneho obchodovania, ale aj na ďalšie kľúčové metriky, ako sú regulácia, obchodovateľné trhy, poplatky, platby a ďalšie.

Ak vezmeme do úvahy toto všetko, nižšie nájdete výber tých najlepších sociálnych obchodných platforiem, ktoré treba zvážiť v roku 2021. Či už hľadáte sociálnu forexovú obchodnú platformu, akciovú obchodnú platformu, alebo Bitcoinovú obchodnú platformu  pokryli sme ich pre vás všetky.

1 – eToro – Celkovo najlepšia platforma sociálneho obchodovania

Keď sa pozrieme na čísla, v priestore platforiem sociálneho obchodovania skutočne neexistuje konkurencia, lebo, eToro je bezpochyby lídrom na trhu v tomto sektore, a to s viac ako 17 miliónmi klientov, ktorí v súčasnosti využívajú túto platformu sociálneho obchodovania na investovanie.

V prvom rade je eToro, ako jeden z najlepších forexových brokerov, prísne regulovaný. Je držiteľom licencií od FCA, ASIC a CySEC a navyše je aj registrovaný u FINRA. To zaisťuje, že sa budete môcť zapojiť do jeho nástrojov sociálneho obchodovania bezpečným spôsobom. eToro podporuje širokú škálu tried aktív, ktoré zahŕňajú viac ako 2 400 akcií a 250 ETF z viac ako 17 medzinárodných trhov.

67 % účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty peňazí.

Platforma tiež podporuje kryptomeny, komodity, forex a ďalšie. Každý trh, ktorý eToro podporuje, má v sebe „sociálny prvok“. Ak napríklad kliknete na akcie Apple, zobrazí sa vám zoznam relevantných vlákien, ktoré uverejnili iní obchodníci na eToro. Každé vlákno vám umožňuje dávať lajky a „komentovať“ príspevky, podobne ako na sociálnych sieťach! Okrem toho si môžete zvoliť sledovanie obchodníkov, ktorí sa vám páčia.

Najatraktívnejšou a možno aj inovatívnou sociálnou funkciou, ktorú ponúka eToro, je nástroj Copy Trading. Táto funkcia posúva veci na úplne ďalšiu úroveň, pretože pomocou nej môžete kopírovať obchodníka na eToro. Existujú tisíce overených používateľov eToro, ktorí sa zapojili do programu Copy Trading, takže isto nájdete investora, ktorý spĺňa vaše finančné ciele a chuť riskovať. Existuje množstvo údajov, z ktorých sa dá čerpať – napríklad výkonnosť v minulosti, historické obchody, rizikový profil, priemerné trvanie obchodu a preferované aktíva.

Minulá výkonnosť nie je ukazovateľom budúcich výsledkov

Akonáhle skopírujete obchodníka na eToro – čo si vyžaduje minimálnu investíciu 200 dolárov – všetko, čo tento jednotlivec urobí, sa prejaví aj na vašom vlastnom obchodnom účte. Napríklad, ak obchodník riskuje 15 % svojho portfólia, nakúpi akcie IBM a vy ste do obchodníka investovali 1 000 dolárov, do vášho portfólia sa pridajú akcie IBM v hodnote 150 dolárov! Pokiaľ ide o poplatky, je to ešte lepšie, keďže eToro je platforma sociálneho obchodovania 100% bez provízií.

Znamená to nielen to, že sa vyhnete provízii pri nákupe, predaji a obchodovaní s aktívami, ale aj vtedy, keď sa rozhodnete používať funkciu kopírovania obchodovania. Čo sa týka začiatkov, eToro podporuje celý rad platobných metód – vrátane debetných/kreditných kariet, elektronických peňaženiek a bankových prevodov. Nakoniec, ak ste Američan, a používate dolláry, neplatíte žiadne poplatky za vklad. V opačnom prípade vám bude účtovaný malý poplatok 0,5 % FX.

eToro poplatky

Poplatok	Suma
Poplatok za kopírovanie	Zadarmo
Poplatok za forexové obchodovanie	Spread, 2,1 pipu za GBP/USD
Poplatok za obchodovanie s kryptomenami	Spread, 0,75 % za Bitcoin
Poplatok za neaktivitu	10 dolárov mesačne po prvom roku
Poplatok za výber	5 dolárov

67 % účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty peňazí.

Ako si vybrať najlepšiu platformu sociálneho obchodovania

Hoci je eToro do istej miery lídrom v tomto odvetví, môže prísť čas, keď narazíte na platformu sociálneho obchodovania, o ktorej sme tu dnes nehovorili..

Ak je to tak, pred založením účtu sa budete chcieť uistiť, že je táto platforma vhodná pre vaše obchodné ciele.

Najdôležitejšie faktory, ktoré musíte preskúmať pri hľadaní najlepšej platformy sociálneho obchodovania, sú podrobnejšie popísané nižšie.

Sociálne funkcie

V prvom rade si musíte skontrolovať, nakoľko je vami vybratá platforma „sociálna“. Napríklad, zatiaľ čo niektorí online brokeri jednoducho ponúkajú službu kopírovania alebo zrkadlového obchodovania, iní idú ešte o krok ďalej a ponúkajú kompletný sociálny zážitok. Napríklad eToro vám umožňuje, keď kliknete na aktívum, vidieť aj to, na čo špekulujú vaši kolegovia obchodníci

Ak napríklad uvažujete o obchodovaní s Bitcoinmi, na príslušnej obchodnej stránke nájdete veľa tém a diskusií. Môžete sa zapojiť do konverzácie odpovedaním na konkrétne príspevky, lajkovaním preferovaných názorov a dokonca môžete sledovať obchodníka eToro, ktorý sa vám páči.

Proprietárna platforma alebo MT4

Je tiež dôležité posúdiť, či váš vybraný poskytovateľ sociálneho obchodovania ponúka proprietárnu platformu. Tým myslíme, či máte prístup k sociálnym funkciám a funkciám kopírovania priamo z webovej stránky poskytovateľa, takže nie je potrebné sťahovať ani inštalovať žiadny softvér.

Zvyčajne je to niečo, čo ponúkajú najlepšie platformy sociálneho obchodovania. Na druhej strane, niektoré platformy budú inzerovať nástroje sociálneho obchodovania, ale v skutočnosti jednoducho používate brokera, ktorý podporuje MetaTrader 4 (MT4). Pre tých, ktorí nevedia, MT4 je obchodná platforma tretej strany, ktorá je obľúbená najmä u skúsených profesionálov, ktorí využívajú poskytovateľov obchodných signálov..

Platforma sa v podstate nachádza medzi vami a vybraným brokerom. Okrem pokročilých obchodných nástrojov ponúka MT4 aj funkcie sociálneho obchodovania. V popredí je schopnosť kopírovať iných obchodníkov, ktorí používajú platformu MT4.

Nástroje kopírovaní obchodovania

Najlepšie platformy sociálneho obchodovania v online priestore vám umožňujú „skopírovať“ ostatných členov do obchodnej komunity. Je to funkcia, ktorú začína ponúkať stále viac brokerov, pretože chápu, že niektorí jednotlivci chcú investovať iba pasívne. Existuje široká škála faktorov, ktoré určia, či ponúkaná funkcia obchodovania s kópiami stojí za zváženie.

To zahŕňa:

Výber obchodníkov

Narazili sme na sociálne obchodné platformy, ktoré vám umožňujú kopírovať iných obchodníkov pomocou stránky. V mnohých prípadoch však máte na výber len hŕstku obchodníkov. To je problematické, pretože je malá šanca, že nájdete obchodníka, ktorý priamo spĺňa vaše finančné ciele a riziká.

Minulá výkonnosť nie je ukazovateľom budúcich výsledkov

67 % účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty peňazí.

Na druhom konci spektra je eToro, ktoré je domovom viac ako 700 000 overených kopírovateľných obchodníkov (zo 17 miliónov sociálnych investorov). To je zásadné, pretože pred tým, ako sa rozhodnete investovať, môžete obchodníka poriadne preskúmať. Môžete si napríklad pozrieť historickú obchodnú výkonnosť jednotlivca z hľadiska priemerných mesačných výnosov.

Môžete si tiež pozrieť priemerné trvanie obchodu, ktoré ilustruje, či ide o denného obchodníka, swingového obchodníka alebo dlhodobého investora typu buy and hold. Ďalšie dôležité metriky, ktoré možno na eToro preskúmať, zahŕňajú preferovanú triedu aktív, hodnotenie rizika a úplný životopis jednotlivca popisujúci skúsenosti a obchodné ciele.

Minimálna investícia

Ak sa rozhodnete použiť funkciu kopírovania na vami vybranej platforme, je dôležité posúdiť, aká je minimálna investícia. Ak je suma príliš vysoká, môže to sťažiť diverzifikáciu. Na eToro vyžaduje platforma sociálneho obchodovania minimálnu investíciu iba 200 dolárov na obchodníka. Ak by ste napríklad vložili 2 000 dolárov, umožnilo by vám to diverzifikovať prostriedky medzi 10 rôznych investorov.

Kontrola vášho portfólia

Niektoré platformy sociálneho obchodovania vám umožňujú kopírovať obchodníka, ale neponúkajú žiadnu kontrolu nad vaším portfóliom. To znamená, že nemôžete sami pridávať ani odstraňovať položky.

eToro vám umožňuje nielen skopírovať zvoleného obchodníka, ale aj jednoducho pridať jednotlivé aktíva do vášho portfólia tak, ako uznáte za vhodné. Môžete napríklad kopírovať denného forexového obchodníka, no zároveň sa rozhodnúť investovať do nejakých blue chips.

Poplatky za sociálne obchodovanie

Všetky sociálne obchodné platformy sa zaoberajú zarábaním peňazí. Preto musíte pred založením účtu preskúmať, za aké poplatky budete niesť zodpovednosť.

Hlavné poplatky, ktoré musíte preskúmať, sú nasledovné:

• Provízie: Aj keď sa rozhodnete kopírovať obchodníka, vami zvolená sociálna obchodná platforma vám stále môže účtovať províziu. Ak áno, je to zvyčajne percento zo sumy, ktorú obchodujete. Napríklad budete možno musieť zaplatiť 0,10 % zakaždým, keď váš vybraný obchodník kúpi a predá aktívum. V prípade eToro je možné všetky trhy ponúkané platformou obchodovať bez poplatkov.
• Poplatok za kopírovanie obchodovania: Ak používate funkciu eToro Copy Trading, nemusíte sa obávať žiadnych ďalších poplatkov. však? niektoré platformy účtujú províziu. Napríklad NAGA si účtuje 5% províziu za všetky obchody, ktoré prinášajú zisk nad 5 eur.
• Poplatky za vklad a výber: Mnoho sociálnych obchodných platforiem si účtuje poplatok za vklad alebo výber prostriedkov. Konkrétna suma sa bude často líšiť v závislosti od zvoleného spôsobu platby.
• Financovanie cez noc: Ak si vybraný obchodník s kópiou ponechá CFD pozíciu s pákovým efektom otvorenú cez noc, budú mu účtované dodatočné poplatky. To sa prejaví na vašom vlastnom sociálnom obchodnom účte – vo výške úmernej tomu, čo ste investovali do obchodníka s kópiami.

V konečnom dôsledku, ak váš vybraný obchodník s kopírovaním zahrnie poplatky pri nákupe a predaji aktív vo vašom mene, mali by ste očakávať, že zaplatíte primeranú sumu.

Regulácia

Je dôležité si uvedomiť, že sociálne obchodné platformy sú stále brokerské firmy. To znamená, že vám umožňujú prístup na finančné trhy, a preto sú reputácia a dôvera kľúčové. To je dôvod, prečo sú najlepšie platformy sociálneho obchodovania silne regulované renomovanými finančnými orgánmi.

Napríklad eToro je licencovaný FCA, ASIC a CySEC. To znamená, že vaše prostriedky sú uložené na oddelených bankových účtoch a všetci používatelia musia byť overení. To tiež zaisťuje, že sociálne funkcie a funkcie obchodovania s kopírovaním, ktoré ponúka eToro, sú monitorované z hľadiska spravodlivosti a transparentnosti.

Manuálne alebo algoritmické

Mali by sme tiež poznamenať, že existujú dva typy funkcií automatického obchodovania, s ktorými sa môžete stretnúť. Táto príručka doteraz pojednávala o ručnom obchodovaní s kópiami, čo znamená, že budete investovať do obchodníka, ktorý vykonáva svoj vlastný prieskum a osobne zadáva objednávky na nákup a predaj.

Niektoré platformy sociálneho obchodovania teda podporujú aj algoritmické obchodovanie. To znamená, že budete inštalovať softvérový súbor, ktorý obsahuje vopred naprogramované obchodné podmienky. „Robot“ potom bude kupovať a predávať aktíva autonómnym spôsobom – s obchodnými rozhodnutiami podporovanými AI a strojovým učením.

Aby ste z toho mohli ťažiť, vami zvolená platforma sociálneho obchodovania musí byť kompatibilná s platformami brokerov typu MT4, MT5, ZuluTrade alebo cTrader. Aj keď obchodovanie s umelou inteligenciou má svoje výhody, prináša aj o veľa viac rizík oproti tradičným službám obchodovania s kópiami.

Dôvodom je to, že roboty majú za úlohu iba sledovať základný kód softvérového súboru na základe algoritmu, čo znamená, že nedokážu posúdiť finančné spravodajské kanály v reálnom čase. Hlavným príkladom je akcia, ktorá vykazuje štvrťročné výsledky horšie, ako sa očakávalo, ako napríklad pokles tržieb alebo prevádzkových marží. Kopírovateľný obchodník by si to plne uvedomoval, a preto tým najlepším spôsobom, ako obchodovať.

Demo účet

Pri hľadaní sociálnych obchodníkov na kopírovanie pravdepodobne založíte svoje rozhodnutie na ich historických obchodných výsledkoch. Aj keď to dáva zmysel, je dôležité si uvedomiť, že minulá výkonnosť nie je nikdy spoľahlivým ukazovateľom budúcich výsledkov. Preto je najlepšie otestovať obchodníka predtým, ako riskujete nejaké peniaze.

Minulá výkonnosť nie je ukazovateľom budúcich výsledkov

Najlepším spôsobom, ako to urobiť, je bezpochyby skopírovať obchodníka prostredníctvom demo účtu. Najlepšie platformy sociálneho obchodovania ponúkajú demo účty, ktoré odrážajú skutočné podmienky na trhu. Napríklad eToro ponúka všetkým registrovaným členom demo účty s vopred nabitým zostatkom 100 000 dolárov.

Platby

Ak budete chcieť využiť nástroje sociálneho obchodovania na zarábanie peňazí, budete najprv musieť urobiť vklad. Najlepšie platformy sociálneho obchodovania vám umožňujú vkladať prostriedky na svoj účet pomocou debetnej alebo kreditnej karty, pretože tieto platby sa zvyčajne spracujú okamžite.

eToro a NAGA ponúkajú aj platby pomocou elektronické peňaženky. Niektoré platformy sociálneho obchodovania podporujú iba vklady bankovým prevodom, takže pred pripísaním prostriedkov si počkáte aj niekoľko pracovných dní.

Záverom

Záujem príležitostných investorov o sociálne obchodné platformy rastie rýchlym tempom. Hlavným lákadlom je, že môžete aktívne obchodovať na finančných trhoch bez toho, aby ste museli pohnúť prstom. Namiesto toho len vyberiete obchodníka, ktorý sa vám páči a sumu, ktorú chcete investovať, a je to –  môžete si začať užívať pasívny investičný zážitok.

Musíte ale stráviť nejaký čas skúmaním platformy sociálneho obchodovania, ktorá vyhovuje vašim potrebám. Zistili sme, že eToro z niekoľkých dôvodov vyčnieva z davu. Platforma, ktorá je v súčasnosti domovom viac ako 17 miliónov klientov a 700 000 overených obchodníkov, je prísne regulovaná, ponúka tisíce trhov a neúčtuje si ani cent obchodnej provízie!

eToro - Najlepšia platforma sociálneho obchodovania s 0% províziou za obchodovanie s akciami

67 % účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty peňazí.

Často kladené otázky

Aká je najlepšia platforma so sociálnym obchodovaním?

eToro je často považované za poprednú platformu sociálneho obchodovania. Platforma s viac ako 17 miliónmi klientov priťahuje investorov jednoduchým rozhraním platformy, ponukou bez provízií a podporou tisícok obchodovateľných trhov.

Je sociálne obchodovanie legitímne?

Áno, sociálne obchodovanie vám umožňuje investovať na finančných trhoch 100% pasívne, podobne ako s pomocou robotických poradcov. Je to skvelé pre tých, ktorí majú malé alebo žiadne skúsenosti s obchodovaním alebo jednoducho pre tých, ktorí nemajú čas na hĺbkový prieskum.

Sú sociálne obchodné platformy regulované?

Väčšina platforiem sociálneho obchodovania sú online brokerské firmy a tiež zistíte, že sú zvyčajne regulované renomovaným finančným orgánom. V prípade eToro ide o reguláciu zo strany FCA, ASIC a CySEC.

Kto je najlepší obchodník na kopírovanie na eToro?

Jedným z najúspešnejších kopírovateľných obchodníkov na eToro je Jay Edward Smith. Obchodník so sídlom v Spojenom kráľovstve dosiahol v roku zisk 52 % a 103 % v roku 2019 a 2020 a za prvých 5 týždňov roku 2021 vzrástol o 16 %. Na druhej strane, Jay Edwards Smith má teraz AUM viac ako 5 miliónov dolárov.

Aký je rozdiel medzi social tradingom a copy tradingom?

Hoci sa tieto dva pojmy používajú ako zameniteľné, existuje malý rozdiel v tom, čo označujú. Sociálne obchodovanie (social trading) sa vzťahuje na „sociálnu“ stránku investovania, čo znamená, že môžete verejne diskutovať, zdieľať a lajkovať obchodné nápady. Na druhej strane obchodovanie kopírovaním (copy trading) sa týka procesu „kopírovania“ obchodníka. To znamená, že ak váš vybraný obchodník riskuje 10 % svojho portfólia na akciách Facebooku, urobíte to isté.

Aké sú poplatky za platformu sociálneho obchodovania?

Poplatky sa budú líšiť v závislosti od zvolenej platformy sociálneho obchodovania. Napríklad eToro si za používanie funkcie Copy Trading neúčtuje žiadne ďalšie poplatky, na druhej strane NAGA si účtuje 5 % zo všetkých obchodov, ktoré prinášajú zisk vyšší ako 5 eur.

Koľko peňazí potrebujete na kopírovanie sociálneho obchodníka?

Väčšina sociálnych obchodných platforiem má, pokiaľ ide o kopírovanie obchodníka, zavedený minimálny vklad. Na eToro je minimálny vklad iba 200 dolárov za obchodníka.