Kaj je CFD trgovanje in kako postati CFD vlagatelj leta 2022

eToro: Najboljša trgovalna platforma - 0% provizije pri trgovanju z delnicami in ETF -ji

Obiščite eToro Obiščite eToro

X

67% malih vlagateljev izgubi denar pri trgovanju s CFD -ji pri tem ponudniku.

Verjetno vam izraz CFD trgovanje ni tuj. Morda prav zdaj razmišljate o tem, da bi postali CFD vlagatelj.

Čeprav se mnogi vlagatelji začetniki sprva naučijo kupovati delnice podjetij, so pogodbe za razliko (CFD) vse bolj priljubljena vrsta naložb.

S spletnimi CFD-ji vlagatelji delnic ne kupujejo neposredno. Namesto tega preko svojega borznega posrednika kupijo pogodbo, ki jim omogoča špekuliranje o nihanjih vrednosti podjetja, ki se odraža na ceni delnic.

Trgovanje s CFD-ji v Sloveniji ima več prednosti v primerjavi z neposrednim nakupom delnic. V našem vodniku bomo zajeli vse, kar morate vedeti o spletnem trgovanju s CFD-ji v Sloveniji in razkrili najboljšo platformo za trgovanje s CFD-ji v letu 2022.

Vodnik za CFD trgovanje v Sloveniji

Želite trgovati s CFD-ji na finančnih trgih? Naj vam razložimo, kako začeti svojo pot pri posredniku eToro:

Kaj je CFD trgovanje in kaj so CFD-ji v praksi?

CFD trgovanje je oblika trgovanja z izvedenimi instrumenti (CFD).

To pomeni, da namesto neposrednega vlaganja v finančno sredstvo trgovanje poteka prek pogodbe, ki temelji na vrednosti posameznega sredstva.

Na primer, namesto da neposredno kupujete ali prodajate delnice, kupite in prodate pogodbo, katere vrednost je odvisna od osnovne cene delnice.

Trgovanje s CFD se začetnikom morda zdi zapleteno, v resnici pa je precej preprosto. V večini primerov trgovanje s CFD deluje tako kot neposreden nakup delnic. Če se cena delnice dvigne za 5%, se tudi vrednost pogodbe CFD poveča za 5%.

Vendar pa obstaja nekaj prednosti spletnega trgovanja s CFD-ji, ki ji bomo predstavili v našem članku.

Trgujete lahko na primer z delnicami, pa tudi z Forex, blagom, kripto valutami, skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), obveznicami in drugim.

Primer CFD trgovanja – CFD simulacija

Oglejmo si primer, da bomo lažje spoznali, kako deluje CFD trgovanje s CFD v Sloveniji. Recimo, da želite kupiti delnice Royal Mail, za katere se trguje po 181 $ na delnico.  Obiščete lahko svojega borznega posrednika za CFD trgovanje in kupite CFD-je za delnice Royal Mail v vrednosti 181 $ na pogodbo.

Če se cena delnice Royal Mail dvigne na 190 $, se dvigne tudi vrednost vaših CFD pogodb  na 190 $. V kolikor bi se odločili prodati svoje pogodbe po tej ceni, bi prejeli dobiček v višini 9,5 %. Popolnoma enak dobičku, ki bi ga ustvarili, če bi neposredno kupili delnice Royal Mail.

S čim lahko CFD vlagatelj trguje?

Poleg CFD-jev na delnice je mogoče trgovati s CFD-ji na različne finančne instrumente.

• CFD-ji so izjemno prilagodljivi, zato jih je mogoče uporabiti za trgovanje s katero koli vrsto finančnega instrumenta. Nekatere priljubljene vrste CFD-jev v Sloveniji vključujejo:
• CFD-ji na delnice
• CFD na Forex
• CFD-ji na blago (npr. zlato, srebro in nafta)
• CFD-ji za kripto valute
• CFD-ji na ETF
• CFD na obveznice

Čeprav so to najpogostejše vrste CFD-jev, ki so na voljo pri večjih posrednikih v Sloveniji, bi bilo mogoče trgovati s CFD-ji za manj običajne vrste finančnih sredstev.

Na primer, CFD-ji, ki spremljajo vrednost nepremičnin ali celo umetnin.

V katerem koli od teh sredstev vrednost CFD neposredno sledi ceni osnovnega sredstva. Na primer, predstavljajte si, da začnete trgovati s CFD-ji v Bitcoin. Če se vrednost Bitcoina poveča za 2 %, se tudi vrednost vašega CFD-ja v Bitcoin poveča za 2 %.

Enako velja za Forex, blago, indekse in vsa druga sredstva, s katerimi se trguje s CFD-ji.

Razlogi za CFD trgovanje

Morda se sprašujete, zakaj uporabljati CFD-je, če je mogoč neposreden nakup delnic ali drugih finančnih sredstev? Obstaja več prednosti, zaradi katerih je CFD trgovanje tako priljubljeno.

Posredno lastništvo

Glavna prednost CFD-jev je, da vam ni treba prevzeti lastništva osnovnega sredstva. To se morda ne zdi zelo pomembno, če trgujete samo z delnicami. V večini primerov so delniški certifikati shranjeni digitalno na računu za trgovanje z delnicami, pri čemer nakup ali prodaja ne zahtevate nobenega truda. Spremembe na digitalnem računu se beležijo avtomatsko.

Kaj pa, če želite trgovati z valutnimi pari ali osnovnimi surovinami, kot je nafta? Če želite nafto kupiti neposredno, morate imeti na razpolago skladišče in organiziran prevoz za sode surove nafte.

Forex trgovanje zahteva pretvorbo iz ene valute v drugo, kar pogosto vključuje krmarjenje po zapletenih zakonskih in davčnih predpisih, povezanih s tujimi valutami.

Pri CFD trgovanju se vam ni potrebno ukvarjati z nobeno dodatno aktivnostjo, ki vam na  koncu koncev vzame tudi veliko časa in/ali denarja.

Instrument CFD vam omogoča nakup ene same pogodbe, ne pa soda nafte ali tuje valute. Potencial za dobiček od gibanja cen izbranega sredstva je enak, kot pri neposrednem nakupu.

Vzvod v CFD-jih

Morda je glavni razlog, da so CFD-ji tako priljubljeni pri vlagateljih, možnost trgovanja z vzvodom. S finančnim vzvodom vlagatelj v bistvu uporablja denar, izposojen pri borznem posredniku. Z namenom povečanja obsega trgovanja.

Recimo, da želite kupiti delnice AstraZeneca, ki se trenutno prodajajo po 8,60 €. Če imate na svojem trgovalnem računu 100 €, lahko kupite le 11 pogodb CFD.

Vendar pa lahko z vzvodom vložite več denarja, kot ga imate na voljo na vašem CFD trgovalnem računu.

Na primer, če pri svojem trgovanju uporabljate finančni vzvod 1:10, lahko kupite 110 pogodb za delnice AstraZeneca (skupni strošek 946 $) s samo 100 $ na vašem računu.

Prednost uporabe finančnega vzvoda je potencialno množenje vašega dobička, če bi se vrednost delnic AstraZeneca povečala.

Za vsako 1odstotno zvišanje cene osnovnega sredstva se cena vaše CFD pozicije  z vzvodom 1:10, poveča za 10 %. Zato lahko z vzvodom pomnožite svoje donose pri uspešnih poslih.

Posledično, ker potrebujete manj denarja za vlaganje v izbrano pozicijo, lahko svoje posle razpršite. Brez dodatnega financiranja trgovalnega računa.

Zaslužek s CFD trgovanjem v obe smeri

Druga velika prednost CFD trgovanja v Sloveniji je možnost dobička tudi, ko cena izbranega sredstva pade.  Namesto nakupa lahko odprete kratko prodajno naročilo za svoje CFD pogodbe.

Če se cena delnice Facebooka na primer zniža za 5%, se vrednost vaše CFD pozicije poveča za 5%.

Delna naložba

Obstaja še ena prednost trgovanja z delnicami prek CFD-jev, še posebej, če vlagate v drage delnice, kot je na primer Amazon. V CFD-je na delnice lahko vložite poljuben znesek, niste prisiljeni kupiti celotne delnice.

Vrednost posamezne delnice Amazona je več kot 3.400 $. Večina borznih posrednikov s CFD-ji omogoča naložbo katerega koli zneska, lahko tudi samo 50 € za vsako naložbo.

Pristojbine za CFD trgovanje v Sloveniji

Zaračunavanje provizij je običajna praksa med borznimi posredniki. Vendar je večina  najboljših posrednikov za CFD v Sloveniji popolnoma brez provizije.

Pri trgovanju s CFD-ji v Sloveniji vlagateljem ni potrebno plačati fiksne provizije v višini več evrov za vsako odprto pozicijo.

Vendar pa trgovanje s CFD-ji ni popolnoma brezplačno. Platforme za trgovanje s CFD običajno zaračunavajo razmike, ki se lahko gibajo od 0,1 % do več kot 0,5 %.

Razmik je razlika med ceno ponudbe in povpraševanja za vsako pogodbo na razliko (CFD), zato je vgrajen v trgovalne pozicije. Dobra novica je, da je za večino vlagateljev razmik  približno 0,1 % na delnico pri CFD trgovanju še vedno bolj ekonomičen v primerjavi s provizijami.

Tveganja spletnega trgovanja s CFD-ji

Spletno CFD trgovanje prinaša številna enaka tveganja, ki so povezana z drugimi vrstami trgovanja. Vedno obstaja možnost razvrednotenja osnovnega sredstva, s katerim se trguje, kar bi povzročilo tudi razvrednotenje  vloženih CFD pogodb.

V tej situaciji se lahko odločite prodati svoje pogodbe in prevzeti izgubo ali obdržati svojo pozicijo odprto v upanju, da se bo vrednost ponovno dvignila.

Če trgujete z vzvodom, trgovanje s CFD-ji ni nič bolj tvegano kot neposredno trgovanje s sredstvi. Vendar pa se pri trgovanju s CFD-ji z ​​vzvodom v Sloveniji tveganja znatno povečajo.

Poudariti je potrebno, da finančni vzvod tudi pomnoži vaše izgube. Če trgujete s CFD-ji z ​​vzvodom 1:10 in če se vrednost osnovnega sredstva zniža za 1 %, se vrednost vaše pozicije CFD zniža za 10 %.

Večina posrednikov zahteva minimalno stanje na računu, ki je enakovredno vrednosti vaših pozicij. Verjetno boste morali položiti dodaten depozit na trgovalni račun, da boste ohranili svojo pozicijo z vzvodom odprto.

Morda bodo drugi posredniki samodejno prodali katero koli pozicijo z izgubo.

Druga stvar, ki jo je treba upoštevati, so obresti. Finančni vzvod zahteva izposojo denarja od posrednika, ki zaračunava obresti. Nadomestilo za zamenjavo je potrebno plačati posredniku za vsak dan, ko pozicija s CFD-jem ostane odprta.

Če ponovna rast izbranega finančnega instrumenta ni tako kot hitra, kot pričakujete, je lahko obrestne mere višja od pričakovanega dobička.

Najboljše strategije CFD trgovanja za leto 2022

Obstaja več različnih pristopov, ki jih lahko uporabite za trgovanje s CFD. Toda ne glede na vaše cilje ali slog trgovanja je pomembno, da k vsakim trgovanju pristopite z jasnim načrtom.

Za uspešnejši začetek, bomo predstavili nekaj najbolj priljubljenih strategij za dnevno trgovanje s CFD-ji:

Momentum Trading

Momentum trgovanje je ena najpreprostejših strategij CFD trgovanja za začetnike. Preprosto identificirajte delnico ali drugo sredstvo, ki kaže hitro rast vrednosti z velikim obsegom. Več vlagateljev bo  vstopilo v trgovanje s sredstvom, dlje bo cena sredstva rastla.

Ko se zagon začne razblinjati, prodajte svoj položaj in poberite dobiček. Ne pozabite, da je bolje prodati prezgodaj in ustvariti nekaj dobička, kot pa prodati prepozno in na koncu izgubiti tisto, kar ste morda pridobili.

Zagon vrednosti pogosto sprožijo novice in objave podjetij, zato lahko prepoznate potencialne priložnosti, če spremljate tržne novice.

Breakout Trading

Preboji so še ena priljubljena strategija vlagateljev. Da bi našli te prelomne točke, je treba najprej identificirati območja upora, ki jih izbrana delnica še ni uspela preseči.

Ko bo cena delnice končno prebila to raven upora, bo verjetno še naprej rasla.

Ključ do te vrste strategije je, da se izognete napačnim izbruhom. Pravi preboj bi moral prebiti raven odpornosti z močnim obsegom trgovanja.

Prav tako je mogoče uporabiti orodja tehnične analize za prepoznavanje drugih dejavnikov, kot je zagon (trend), ki kažejo na stalno rast vrednosti sredstva.

Scalping

Skalpiranje je strategija CFD trgovanja, ki vključuje ogromno osredotočenosti in potrpljenja. Pri skalpiranju je cilj pridobiti dobiček na majhnih, kratkih gibanjih cene finančnega instrumenta, ki se pojavljajo rutinsko čez dan.

Iščete lahko majhne izbruhe zagona ali povečanja obsega trgovanja. Običajno se scalping pozicije odprejo in zaprejo v samo nekaj minutah.

Skalpiranje je še posebej primerno za CFD trgovce, saj je pri trgovanju mogoče uporabiti finančni vzvod. Gibanja cen, vključena v to strategijo, so običajno le delček odstotne točke.

Vendar pa pri vzvodu 1:10 to isto nihanje cene predstavlja dobiček, ki je enak nekaj odstotnim točkam.

Nasveti za uspešne CFD vlagatelje

Trgovanje s CFD-ji je lahko zelo dobičkonosno, vendar je pomembno, da ne pozabite na tveganja, povezana s to vrsto trgovanja.

Predstavljamo pet nasvetov za CFD trgovanje, ki jih lahko uporabite za zmanjšanje izpostavljenosti tveganju in povečanje dobička.

Začnite z demo računom za CFD trgovanje 

Ena najboljših stvari, ki jih lahko naredite pri začetku poti v svet CFD trgovanja, je odprtje brezplačnega demo računa.

Večina posrednikov v Sloveniji ponuja to možnost za CFD trgovanje. Omogoča vam nakup in prodajo CFD-jev tako, kot bi to storili na katerem koli pravem CFD trgovalnem računu. Vendar trgovalne pozicije ni potrebno financirati z lastnim kapitalom.

Demo račun je fantastično orodje, s katerim se seznanite s CFD trgovanjem in se naučite, kako razviti strategijo za vaš prihodnji pravi račun za CFD trgovanje.

Pomembno je, da na demo račun gledate, kot da bi bil pravi trgovalni račun s pravim denarjem, da učinkovito izvajate dobre prakse upravljanja tveganj.

Več položajev

Ker večina posrednikov za CFD ne zaračunava provizij za svoje posle, ni nobene pomanjkljivosti pri oddaji več naročil za nakup in prodajo.

Namesto da bi transakcijo izvršili z enim obsežnim naročilom, lahko tveganje zmanjšate z nakupom in prodajo skupaj z več naročili.

Prednost previdnega vstopanja v več pozicij je, da če se cena sredstva po prvem nakupu zniža, lahko kupite več po nižji ceni.

S prodajo lahko zberete nekaj dobička tako, da ohranite svojo pozicijo odprto v nekaterih pogodbah CFD, da dobite višji donos, če cena še naprej raste.

Uporabite naročila za zaustavitev izgube – Stop Loss

Stop Loss je naročilo za zaustavitev izgube. Ustreza ceni, ki je nižja od trenutne tržne cene vaše CFD pogodbe, po kateri mora posrednik prodati vaš položaj. Naročila za zaustavitev izgube so temeljnega pomena za dobro obvladovanje tveganj. Pri nastavitvi zaustavitve izgube, se nič ne zgodi takoj.

Če se vrednost vaše pozicije znatno zmanjša, bo vaš posrednik samodejno prodal vašo pozicijo, da omeji vašo izgubo.

Po drugi strani pa lahko uporabite tudi naročila za zaustavitev izgube, da zagotovite nekaj dobička. Preprosto nastavite zaustavitev izgube na vrednost nad nakupno ceno vašega CFD-ja. Ta meja se bo imenovala prevzemni dobiček.

Uporaba orodij za tehnično analizo CFD-jev

Tehnična analiza je bistveno orodje za analizo vrednosti delnic, Forex parov in drugih finančnih instrumentov. Tehnične analize upoštevajo vrednost sredstva v preteklosti z namenom napovedovanja gibanja cene v prihodnosti.

Ni dovolj uporaba samo enega tehničnega kazalnika. Uporaba več kazalnikov in cenovnih grafikonov skupaj pomaga pri razvoju strategij trgovanja in prepoznavanju potencialno donosnih poslov s CFD-ji.

Diverzifikacija svoj CFD portfelj

Ena od glavnih prednosti CFD trgovanja je možnost odpiranja več pozicij, ne da bi na svoj račun dodali več denarja.

Ne glede na to, ali trgujete z delnimi delnicami ali uporabljate finančni vzvod, trgovanje s CFD-ji ni predrago.

To funkcijo lahko uporabite v svojo korist, tako da razširite svoj portfelj. Vlagate lahko v CFD-je delnic podjetij v različnih tržnih sektorjih. Na primer kupujete delnice nafte, delnice modrih žetonov in delnice v farmacevtski industriji.

Ali pa trgujte s CFD-ji na delnice in Forex in s tem razpršite svoj portfelj v različnih razredih finančnih instrumentov. Bolj kot je vaš portfelj razpršen, bolj ste zaščiteni v primeru, da se vrednost določenega podjetja ali tržnega sektorja znatno zmanjša.

Najboljše platforme za CFD trgovanje v Sloveniji

Če želite začeti svojo pot v svet CFD trgovanja v Sloveniji morate odpreti račun na platformi za trgovanje s CFD-ji.

Izbirate lahko med številnimi posredniki, ki se razlikujejo glede na višino stroškov, količino razpoložljivih CFD-jev in število vključenih trgovalnih orodij.

Da vam olajšamo izbiro, bomo izpostavili pet naših najljubših posrednikov, ki delujejo v Sloveniji.

1 – eToro – najboljša platforma za trgovanje s CFD v Sloveniji

eToro je naš najljubši posrednik za CFD trgovanje v Sloveniji. Borzni posrednik ponuja izbor več kot 800 delnic podjetij po vsem svetu, pa tudi več kot 450 EFT-jev, lahko pa se odločite za neposreden nakup delnic ali trgovanje s CFD-ji.

Prav tako je mogoče trgovati s CFD-ji za Forex, blago, kripto valute, indekse in obveznice. Vse trgovanje na eToro je popolnoma brez provizij, posrednik pa zaračunava nizke razmike v primerjavi s povprečjem v panogi.

Tisto, kar eToro resnično ločuje od ostalih konkurentov, je njegova platforma za CFD trgovanje. eToro ima lastno socialno trgovalno mrežo, kjer lahko komunicirate z drugimi CFD vlagatelji, postavljate vprašanja in analizirate razpoloženje na trgu.

Na razpolago je tudi kopiranje pozicij drugih vlagateljev. Del svojega portfelja lahko uporabite za samodejno kopiranje pozicij drugih, izkušenih vlagateljev.

Poleg tega, eToro ponuja integrirano platformo za grafiranje z desetinami tehničnih študij. Ne vključuje nekaterih naprednejših funkcij, kot so Forex signali, vendar je dovolj zmogljiv za večino vlagateljev na srednji ravni.

eToro ponuja tudi mobilno aplikacijo za CFD trgovanje, ki vam omogoča spremljati trg ne glede na to kje se nahajate.

67 %  vlagateljev izgubi denar pri CFD trgovanju na tem spletnem mestu.

2 - Libertex - CFD posrednik z ničelnimi razmiki

Libertex je CFD posrednik z edinstveno ponudbo, brez razmikov. Razmik je razlika med ponudbo in povpraševanjem in ga pogosto določi posrednik.

Vendar pa pri Libertexu vlagatelji plačajo le majhno provizijo za nakup in prodajo sredstva ter provizije za pozicije čez noč.

Pri Libertex-u je mogoče trgovati z ničelnimi razmiki,  z več kot 213 finančnimi instrumenti s CFD-ji. Od kripto valut, delnic, valut, indeksov, surovin in še mnogo drugimi. Možna je tudi uporaba trgovalne platforme MetaTrader 4, ki omogoča avtomatizirano trgovanje.

Upravljanje vašega računa pri Libertexu je izjemno preprosto. Posrednika regulira in nadzira tudi CySEC, kar vlagateljem zagotavlja varno poslovanje.

83 %  vlagateljev izgubi denar pri CFD trgovanju na tem spletnem mestu.

 Vodnik za CFD trgovanje v Sloveniji

Želite trgovati s CFD-ji na spletu? Naj vam razložimo, kako začeti pri posredniku eToro.

Slovenski vodnik za CFD trgovanje - zaključek

Trgovanje s CFD-ji je vse bolj priljubljen način trgovanja za nakup delnic, Forexa, kripto valut in številnih drugih finančnih instrumentov.

Pri CFD-jih vam ni treba prevzeti lastništva osnovnega sredstva in lahko pomnožite velikost svoje pozicije z vzvodom. Poleg tega večina najboljših posrednikov za CFD v Slovenij ne zaračunava provizij za trgovanje.

Ali ste pripravljeni začeti trgovati s CFD-ji? Odprite svoj eToro račun še danes in uživajte v trgovanju na finančnem trgu brez provizije.

eToro - najboljši posrednik za CFD trgovanje z nizkimi razmiki

67 %  vlagateljev izgubi denar pri CFD trgovanju na tem spletnem mestu.

Pogosto zastavljena vprašanja

Ali obstaja razlika med CFD trgovanjem in stavami na razmik?

Stave na razmik in CFD trgovanje so si v mnogih pogledih precej podobne. Vendar pa je večina računov za razpršene stave na voljo samo uporabnikom v Združenem kraljestvu zaradi njihovih davčnih ugodnosti.

Ali je pri trgovanju s CFD-ji mogoče pridobiti dividende?

Da, pri trgovanju s CFD-ji na delnice je mogoče pridobiti dividende, tako kot pri neposrednem nakupu delnic. Vaš posrednik vam pripiše dividende neposredno na vaš račun.

Katera je najboljša aplikacija za CFD trgovanje?

Po našem mnenju borzni posrednik eToro ponuja najboljšo aplikacijo za CFD trgovanje. Vključuje napredne tehnične grafe, dostop do platforme za socialno trgovanje eToro in tržne novice.

Ali se lahko udeležim tečaja CFD trgovanja, če me zanima več na to temo?

Da, obstaja veliko možnosti, da izveste več o CFD trgovanju. Več posrednikov CFD v Sloveniji ponuja spletne tečaje, vodnike za trgovanje ali interaktivne aplikacije, ki vam pomagajo bolje razumeti svet trgovanja s CFD-ji.

Katere so najboljše knjige o CFD trgovanju?

Če želite izvedeti več o trgovanju s CFD-ji in zgraditi trdno strategijo, preberite knjigi Catherine Davey »Making Money From CFD Trading: How I Turned $13K Into $30K in 3 Months« ali »'CFDs Made Simple: A Beginner's Guide to Contracts for Difference Success« avtorja Jeff Cartridge in Ashley Jessen.